Бұл Топ ЕФФ толық портфельді құруға қолданыла алады
Қаражаттар тізіміне кірмес бұрын, осы инвестиция түрінің сіздің инвестициялық қажеттіліктеріңізге сәйкес келетініне сенімді болу үшін ЕТФ негіздерін қарап шығайық.
ЕФТ анықтамасы, негіздері және өзара қорлармен салыстыру
Сіз ЕТФ-ға ешқашан инвестиция салған емеспсеңіз де, бұл әмбебап инвестициялық көлік туралы естігеніңіз жақсы. Бірақ ЕФТ-ны дәл қандай?
ETF - биржалық сауда-саттық қорының акронимі. Олар өзара қорларға ұқсайды, өйткені олар бағалы қағаздар қоржыны бар бірыңғай бағалы қағаздар. Индекстік қорлар сияқты, ETFs басым бөлігі S & P 500 индексі , NASDAQ 100 немесе Russell 2000 секілді индикаторды пассивті түрде бақылайды. Бірақ бұл ЕФТ және өзара қорлардың ұқсастықтары.
Инвестициялық пай қорларынан айырмашылығы, ЕФТ-ны биржадағы күнделікті сауда-саттықтар, ал өзара тиімді қорлар күннің аяғында сауда жасайды. Бұл баға бойынша қысқа мерзімді ауытқулардың ықтималдығын пайдалана отырып, кіру нүктесін таңдауда көп бейімділікті қамтамасыз етеді. Дегенмен, ETFs ұзақ мерзімді инвесторлар үшін ақылға қонымды инвестициялық шешімдер болуы мүмкін, бұл индекстік өзара қордың кузиндеріне ұқсас.
Олардың қарапайымдылығы мен пассивті сипатына байланысты, ЕФТ-лардың өзара қорларға қарағанда төмен шығындары бар. Ал негізгі құнды қағаздар портфелінің айналымы өте аз болғандықтан, ЕТФ салық өте тиімді, бұл салық салынатын брокерлік шоттарға арналған ақылды холдингтер болып табылады.
Енді формальды кіріспе жолдармен бірге, портфолаңызда ұстап тұру үшін ең жақсы ЕФТ таңдауы ғана қалды.
Өзара қорлар мен басқа инвестициялар түрлерімен әртараптандырудың күші сияқты, көптеген инвестициялық мақсаттар үшін бірден көп ЕФО ұстау ақылды.
Ірі нарық индекстерін бақылайтын үздік ЕТФ
Кез келген инвестиция мақсатына немесе стиліне қол жеткізу үшін 10 ең жақсы ETF тізімін бастау үшін кең ауқымды әртараптандырылған индекстерді бақылайтын кең ауқымды қорлардан бастайық. Бұл дегеніміз, осы ЕФО-ның әрқайсысы бірнеше секторлар бойынша акциялар ұстап тұрған индексті қадағалайды. Алайда, олардың әрқайсысы өздігінен тұрады
1. Spider S & P 500 (SPY) : Инвесторларға 1993 жылы ашылған SPY - бұл нарықта бірінші ЕФО. Атауы бойынша SPY компаниясы S & P 500 индексін пассивті бақылап отырады, ол нарықтағы капиталдандырумен өлшенген АҚШ-тағы ең ірі қорлардың 500-нен астамын құрайды. Бұл дегеніміз, акционерлер Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) және алфавит (GOOG) сияқты қорлардың әртараптандырылған қоржынын алады. SPY ұзақ мерзімді инвестициялық мақсаттарға немесе неғұрлым әртараптандырылған портфельдегі негізгі холдинг ретінде жеке инвестициялар ретінде жұмыс істей алады. Ықтимал инвесторлар SPY жүздеген акцияларды ұстап тұрса да, құндылықтардың қысқа мерзімді төмендеуін күту керек екенін білуі керек. SPY шығыс коэффициенті барлығы 0.0945 пайызды құрайды, немесе жылына $ 10,45 сайын $ 9,45.
Бұл S & P 500 индекс қорларына қарағанда SPY-ді арзанырақ етеді.
IShares Russell 3000 (IWV) : S & P 500-ке қарағанда әртараптандыруды кең көлемде қалғысы келетін инвесторлар IWV- ге жақынырақ қарауды қалайды. Бұл ЭФФ Russell 3000 индексін бақылайды, ол шамамен 3,000 АҚШ-тың акцияларын құрайды, олардың көпшілігі ірі қорлар болып табылады. Сонымен қатар, IWV-де шағын және орта бизнес қорлары бар, бұл S & P 500 индекс қорларына қарағанда әртараптандырылған холдингке әкеледі. IWV инвесторларға ЕФО-мен инвестиция салуды бастау үшін ақылды таңдау болуы мүмкін. IWV 100 пайыз акцияны ұстап тұру фактісі инвесторлар ұзақ мерзімді горизонттарға және жоғары салыстырмалы тәуекелге төзімділікке ие болуға тиіс. IWV бойынша шығыс коэффициенті 0,20 пайызды құрайды, немесе әрбір $ 10,000 инвестицияланған сайын жылына 20 доллар.
IShares Russell 2000 (IWM) : Бұл ЕФО кішігірім қорларға кеңінен әсер етуді қажет ететін агрессивті инвесторлар үшін тиімді таңдау бола алады.
IWM Russell 2000 индексін бақылап отырады, ол шамамен 2,000 АҚШ-тың шағын капиталдандыру қорларын ұсынады. Шағын кәрзеңкелер қорлардың үлкен қорларына қарағанда нарықтық тәуекелге ие, бірақ олар сондай-ақ жоғары ұзақ мерзімді кірістілікке әлеуеті бар. IWM портфельде пайдалы жерсеріктік қор жасай алады, әртүрлі тәсілдер арқылы тәуекелді азайта отырып, табыстың әлеуетін арттырады. IWM шығыстары жыл сайын 0,20 пайызды құрайды, немесе $ 10,000 сайын инвестицияланған.
4. Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO) : Vanguard жоғары сапалы, арзан, жүк тасымалдағыштық қорларымен жақсы танымал, бірақ олар сондай-ақ ETF-тің әртүрлі таңдауына ие және IVOO ең жақсы орта қақпақ болуы мүмкін ЕФТ нарығында. Ірі қорлардың акциялары нарықтың «тәтті жері» деп аталады, себебі олар нарықта шағын қорлардан гөрі нарықтық тәуекелді төмендете отырып, ірі көлемдегі қорларға қарағанда, ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді келіп түсетін орташа көрсеткіштерге ие. Инвестициядағы бұл екі жақты сапа IVOO-ды S & P 500 индекс қорына агрессивті негізгі холдинг немесе комплимент ретінде пайдалану үшін ақылды таңдауға мүмкіндік береді. IVOO үшін шығындар коэффициенті 0,15 пайызды құрайды, немесе $ 10,000 үнемі жыл сайын $ 15.
5. iShares MSCI EAFE (EFA) : Егер сіз сатып алуға тек бір шетелдік қор биржасын таңдау керек болса, EFA ақылды таңдау болады. Бұл ЕФФ Еуропаның дамыған әлемдегі 900-ден астам қорын, «Australasia» (Австралия және Жаңа Зеландия), сондай-ақ EAFA акронимін құрайтын Қиыр Шығыстағы MSCI EAFE индексін бақылайды. Акцияларға ірі және ортақ холдингтер жатады. Шетелдік инвестициялар АҚШ инвестициясына қарағанда жоғары рыноктық тәуекелге көшуді көздейді, яғни EFA әртараптандырылған портфельде спутниктік холдинг ретінде жақсы пайдаланылады. EFA шығыстары коэффициенті 0,33 пайызды құрайды, немесе жылына $ 33 сайын $ 10,000 инвестицияланады.
6. iShares Негізгі жиынтық борыш (AGG) : Бір ғана ETF-те инвестор бүкіл АҚШ-тың облигациялар нарығын басып шығара алады және бұл ауқымды диверсификация АГГ-ны портфельдің бекітілген кіріс бөлігіне немесе тікелей облигациялық қор ретінде қалыптастырады. Тек 0,05 пайыз шығын коэффициенті үшін сіз 6000-нан астам облигацияға ұшырауыңыз мүмкін.
Салалар үшін ең жақсы ЕФТ
Секторлық қорларға инвестициялар әркім үшін емес, әртараптандыру мақсатында және кез-келген ұзақ мерзімді табыстарды ұлғайту мүмкіндіктері үшін кез-келген портфельге ақылдылықты толықтырулар болуы мүмкін. Ең үздік ЕТФ тізіміндегі соңғы төрт қор үшін біз салалық қорларды ерекше атап өтеміз.
7. Денсаулық сақтау SPDR (XLV) : Бұл ЕФТ ұзақ мерзімді өсу әлеуеті мен қорғаныс қасиеттерінің жалпы пайдасы белгілі денсаулық сақтау секторына бағытталған. Денсаулық сақтау секторында фармацевтикалық компаниялар, биотехнология фирмалары, медициналық құрылғылар өндірушілері, ауруханалық корпорациялар және т.б. Халықтың қартаюымен және медицина саласындағы жетістіктерімен денсаулық секторы жақын болашақта үздік жұмыс істейтін сектор болуға дайын. Денсаулық сақтау қорлары қорғаныс деп саналады, себебі олар үлкен кедергілер кезінде кең нарыққа қарағанда өздерінің құндылығын жақсы ұстап тұруға бейім. Адамдар әлі күнге дейін өз дәрі-дәрмектерін қажет етеді және дәрігерлерге тыныс-тіршілікте барады. XLV шығыс коэффициенті 0,14 пайызды құрайды, немесе әр $ 10,000-ға инвестицияланған жыл сайын $ 14.
8. Энергияны таңдау секторы SPDR (XLE) : Энергетикалық сектор ЕТФ- ның әртараптандырылған қоржынына сапалы қосымша болуы мүмкін. Энергетика мұнай мен табиғи газ өндіретін компаниялардан тұрады. Мұнайдың шектеулі ресурсы болғандықтан, энергетикалық бағалардың өсуі, мысалы, энергетикалық қорлар бағалары болады. XLE-ге шығын коэффициенті 0,14 пайызды құрайды, немесе әр $ 10,000-ға инвестицияланған жыл сайын $ 14.
9. Қызметтік бағдарламалар SPDR (XLU) секторын таңдаңыз : Коммуникациялық қызметтерге тұтынушыларға газ, электр, су және телефон сияқты коммуналдық қызметтерді ұсынатын компаниялар кіреді. Денсаулық сақтау секілді тұтынушылар әлі де нарықтық құлдырау кезінде тұтынушыларға қажет, бұл қорларды жақсы қорғаныстық ойнайды және кез-келген ұзақ мерзімді портфельді әртараптандырудың тиімді құралдарын жасайды. XLU шығыс коэффициенті 0,14 пайызды құрайды, немесе жылына $ 14 сайын 10,000 АҚШ доллары көлемінде инвестицияланады.
10. Тұтынушының қапсырмалары SPDR (XLP) секторын таңдаңыз : Егер қорғаныс қорларын кеңінен әртараптандыруды қаласаңыз, тұтынушы қапсырмалар секторы - бұл мақсатқа қол жеткізудің жақсы жолы. Тұтынушылардың қапсырмасы тұтынушылар күнделікті өмір үшін сатып алатын заттар болып табылады. Олардың кейбіреулері медициналық қызмет көрсету, тамақ, коммуналдық қызметтер, алкоголь және темекі. XLU шығыс коэффициенті 0,14 пайызды құрайды, немесе жылына $ 14 сайын 10,000 АҚШ доллары көлемінде инвестицияланады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды. Кент Таун бұл жазбаша түрде жоғарыда аталған бағалы қағаздардың біреуін ұстамайды, бірақ ол оларды клиенттің кейбір шоттарында ұстайды.