Сізге аю нарығында ақылды инвестициялау үшін не қажет екенін білу керек
Аю нарығы үшін өзара қордың жақсы инвестициялар туралы білуі керек.
Пайыздық ставкалардың өсуі үшін үздік қорлар мен секторлар
Пайыздық ставкалар өсуде, экономика әдетте шыңына жақындады (Федералды резервте экономика тез арада өсіп жатқандықтан, инфляция алаңдаушылық тудырса). Нарықты нарыққа шығуға ұмтылатындар нарықтың төмендеуі кезінде күрделі құлдыраудан қорғану үшін дайындық кезінде оң нәтиже алуды мақсат етеді (қайтадан 2007-2008 жж.).
Саудагерлер мен инвесторлар нарық пен экономиканың төмендеуі кезінде жақсы (ең төмен бағамен) жұмыс істеуге бейім секторларды қарастыруы мүмкін:
- Тұтынушыларға арналған қапсырмалар секторы Өзара қорлар : Сондай-ақ, «циклдік емес» деп аталатын адамдар, рецессия басталған кезде күнделікті тіршілік үшін тұтынушыларға өздерінің азық-түлік өнімдерін сатып алуға және өнімдерді сатып алуға мәжбүр болады.
- Денсаулық сақтау секторындағы қорлар : Степлерге ұқсаған тұтынушылар бұрынғыдай өз дәрі-дәрмектерін сатып алып, дәрігерге жақсы уақытта да, жаман да кірісуі керек. Сондықтан денсаулық секторы аю нарығындағы қиындықтарға және нарықтың кеңеюі сияқты рецессияға ұшырамауы мүмкін.
- Алтын қорлары және ЕТФ : Егер трейдерлер мен инвесторлар экономикалық құлдырауды болжаса, олар инвестициялық қорларға, валюталарға және қолма-қол ақшаға қарағанда неғұрлым сенімді деп есептейтін нақты актив түрлеріне инвестициялайтын алтын қорлары мен ЕФТ сияқты қорларға көшуге бейім.
Пайыздық ставкалардың өсуіне арналған үздік облигациялық қорлар
Облигациялар бағалары пайыздық мөлшерлемелер ретінде кері бағытта қозғалады. Мұнда аю нарығы жағдайында пайыздық тәуекелді азайтатын кейбір облигациялар түрлері:
- Қысқа мерзімді облигациялар: Жоғары пайыздық мөлшерлемелер облигациялардың бағасын төмендетеді, бірақ өтеу мерзімінің ұзарған сайын бағалары төмендейді. Демек, керісінше болып табылады: қысқа мерзімді өтеу мерзімі облигациялардың бағалары жоғары болғандықтан, өсім мөлшерлемесі бар ортада ұзақ мерзімге қарағанда жақсы болады. Алайда, «жақсы жұмыс істеу» бағасының құлдырауы дегенді білдіреді, бірақ құлдырау, әдетте, кемірек. Жақсы жұмыс істейтін бірнеше облигациялық қорлар PIMCO Low Duration D (PLDDX) және Vanguard қысқа мерзімді облигация индексі (VBISX).
- Аралық мерзімді облигациялар: Бұл қаражаттардың өтелу мерзімі ұзартылғанымен, ешқандай инвестор шын мәнінде қандай пайыздық мөлшерлемелер мен инфляцияны жүзеге асыратынын білмейді. Сондықтан орта мерзімді облигациялық қорлар бағалы қағаздар нарығының қысқа мерзімді перспективада не болатынын алдын ала білмеуді таңдап алған инвесторлар үшін жақсы орташа жолды ұсынады. Мысалы, тіпті ең үздік қор менеджерлері инфляцияны (және төменгі облигациялардың бағалары) 2011 жылы қайтарады деп болжады, бұл жоғары пайыздық мөлшерлемелер әкеліп, қысқа мерзімді облигацияларды тартымды етеді. Олар дұрыс емес болды және қор менеджерлері Vanguard аралық мерзімдік облигациялар индексі (VBIIX) секілді индекстік қорларынан айырылды, ол 2011 жылы барлық басқа аралық облигациялардың 99% -н жеңді. Облигациялық қорлар, әдетте, 2013 жылға дейінгі күнтізбелік жыл. Сондай-ақ iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG) тәрізді облигациялардың биржалық сауда-сатты индексі (Exchange Traded Fund (ETF)) арқылы әртараптандырылған әдісті қолдануға болады.
- Инфляцияға бағдарланған облигациялар: қазынашылық инфляцияны қорғайтын бағалы қағаздар (TIPS) ретінде белгілі, бұл облигациялық қорлар пайыздық ставкалардың өсуі мен өсіп келе жатқан экономикаларға жиі сай келетін инфляциялық ортада және инфляция жағдайында жақсы жұмыс істей алады. TIPS қорларына арналған кейбір ескертулерге Vanguard Inflation-Secured Fund (VIPSX) және PIMCO Real Return D (PRRDX) кіреді.
Зиянды қор салаларын қарастырайық
Сектордың қаражаттары нақты салаға, әлеуметтік мақсатқа немесе денсаулық сақтау, жылжымайтын мүлік немесе технология секілді өнеркәсіп секторына бағытталған. Олардың инвестициялық мақсаты секторлар деп аталатын белгілі салалық топтарға шоғырландырылған әсер етуді қамтамасыз ету болып табылады. Қорғаныс секторының қаражаты нарықтың немесе экономикалық әлсіздіктің басқа салаларына қатысты жақсы жұмыс істей алатын секторларға, мысалы, аю нарығы немесе рецессия сияқты инвестиция салады.
Мысал ретінде денсаулық сақтау және коммуналдық қызметтер жатады . Сіз сондай-ақ күнә қоры қорларын қарастыра аласыз.
Bear Market қорларына инвестициялау (Сақтану)
Аюлы нарықтық қаражат барлық адамдар үшін емес. Олар өзара қор портфолиосы және аю нарығында ақша табу үшін жасалған, демек, аты. Ол үшін нарықтық қорлар қысқа позициялар мен туынды құралдарға инвестиция жасайды, осылайша олардың қайтарымы негізінен индикатордың қарама-қарсы бағытта қозғалады.
Мәселен, 2008 жылдың аю нарығында кейбіреулер нарық қорларының 37% -дан астамын қайтарады, ал S & P 500 құны 37% -ға төмендеді, бұл кері кері қайтаруды білдіреді немесе кең нарықтық көрсеткіштерден 74% артықшылығы бар.
Әрдайым лазерлік портфолио стратегиясын қолдануға болады
Көптеген инвесторлар үшін нарық уақытынан тыс қалу және кез келген кері қайтару әрекетін (әрі қарай қосымша қауіп-қатермен) сығуға тырысудың стратегиясы болуы мүмкін.
Оның орнына, сіз индекстік қорлармен әртараптандыруға және нарыққа не істейтініне мүмкіндік бересіз (өйткені, тіпті, кәсіпкерлер оны болжай алмайды). Мұнда қарапайым мысал бар, барлық Vanguard индекс қорларын пайдаланып, «Үш қордың лазерлік портфелі»:
40% Барлығы Қор нарығы индексі
30% Халықаралық қор индексі
30% Облигациялар нарығының жалпы индексі
Ең бастысы, сіз үшін ең жақсы жұмыс істеңіз. Егер қосымша нұсқаулар қажет болса, өзара қорлардың портфелін құруға дейін не істеу керек екенін тексеріңіз.
Ақша туралы салықтық, инвестициялық немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелдерге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын есепке алмастан ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.