Авангард қорларының үлгі портфелі
Мүмкін, Vanguard қорларымен бірге портфельді құрудың жалғыз қиын аспектісі сіздің қажеттіліктеріңізге ең жақсы жұмыс істейтін бірнеше қорларды таңдау нұсқаларын қысқартады. Таңдау үшін көп нәрсе бар!
Авангард индекстік қорларды инвестициялауға арналған орын болуы мүмкін, бірақ оларда белсенді басқарылатын ақша қаражаттарының кейбірі сатып алынады.
Мұндай жоғары сапалы, арзан өзара қорлардың кең таңдауымен басқа қор компанияларымен инвестициялаудың қажеті жоқ.
Үздік қоржын құрылымынан бастаңыз
Біздің қоржынымызда пайдалану үшін ең жақсы Vanguard қорын таңдамас бұрын, негізгі және спутникті деп аталатын қарапайым, бірақ тиімді портфель құрылымын қарап шығамыз: ол портфолио «негізгі холдинг», мысалы, қоржынның үлкен бөлігі болып табылатын ірі капиталдық қор индексінің өзара қорына және қордың басқа түрлеріне - «спутниктік холдингтерге» - тұтастай алғанда портфолиолардың кішігірім бөліктерінен тұрады. Спутниктер әдетте әртүрлі санаттағы қаражаттардан тұрады, мысалы шетелдік қорлар, кішігірім қорлар, облигациялар, кейде секторлық қорлар .
Бұл портфолио жобасының негізгі мақсаты S & P 500 индексі сияқты өнімділікке арналған стандартты көрсеткіштен асып кету кезінде (әртүрлі себеттерге жұмыртқаларды қою) тәуекелдерді азайту болып табылады.
Үздік авангард қорының үлгі портфелі
Қазір біздің Vanguard қорларымыздың портфолиосы үшін керемет дизайнымыз бар, біз өз портфелімізді құру үшін үлгі бола алатын мысалға қараймыз:
- 35% Vanguard 500 индексі (VFINX): Үлкен капиталы АҚШ қорлары
- 15% Vanguard Total халықаралық қор индексі (VGTSX): Шетелдік қорлар
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): Шағын қақпақ қоры
- 5% Авангард денсаулық сақтау (ВГХХК): Денсаулық сақтау секторы
- 35% Vanguard жалпы облигациялар нарығының индексі (VBMFX): Облигациялар
Vanguard қорларының бұл ерекше қоспасы - бұл орташа тәуекелге төзімділік пен кем дегенде 5 жыл уақыттың горизонты бар инвестор үшін қолайлы қалыпты портфельдің үлгісі . Орташа инвесторлар нарықтық құбылмалылықтың қалыпты кезеңдерін (шоттағы құнның өсуі мен төмендеуі) маңызды кезеңде инфляцияның жоғары деңгейін қайтару мүмкіндігін алмастыруға дайын. Активтерді орналастырудың бөлінуі 65% және 35% облигациялар.
VGHCX сияқты салалық қорларды пайдалану міндетті емес. Егер басқа секторлар қосылса, әр салаға 5% -ға жуық бөлуді сақтаңыз және секторларға 15% бөлуден (яғни, 3 түрлі секторлық қорларға бөлінген 5%) аспауға тырысыңыз.
Lazy Portfolio нұсқасы
Сіз осы модель қоржынында белсенді басқарылатын Vanguard қорлары, сондай-ақ индекстік қорлар бар екенін байқадыңыз. Бірақ кейбір инвесторлар тек Vanguard индекс қорларына инвестиция салу идеясын түсінеді. Себебі олар өте төмен шығындар коэффициенттері бар және олар өздерінің тиісті көрсеткіштерін бақылайды, бұл белсенді басқарылатын қорлармен байланысты менеджер тәуекелін азайтады.
Индекстік қорлардың пассивті сипатына байланысты, кейбір инвесторлар индекстік қорлардың портфелін « ленивый портфель » деп атайды. Vanguard қорларының ленивый портфелінің қарапайым мысалы:
40% Авангард қор нарығының қор индексі қоры
30% Vanguard Total халықаралық қор индексінің қоры
30% авангард жалпы облигациялар нарығы индексі қоры
Бұл ленивый портфель тағы бір қалыпты бөлу болып табылады, бұл 70% акциялар және 30% облигациялар болып табылады.
Сіз таңдаған Vanguard қорларына қарамастан, өзара пай қорларының түрлі санаттарын қолданып, өзара қорларды талдау бойынша осы нұсқауларды орындаңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.