Американдық қорлардың үлгі портфелі
Эдвард Джонс сияқты негізгі брокерлер американдық қорларды сатуды ұнатады, өйткені олар әдетте ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді трассалық жазбалары бар және олар A Share Class (алдыңғы жүктеме) және B Share Класс (кері жүктеме).
Жүктелмеген қаражатқа деген сұранысты қанағаттандыру үшін, әсіресе 401 (k) жоспарларында, Американдық қорлар брокерлерге басқа жолмен, мысалы, 12b-1 тарифтерін төлеуге мүмкіндік беретін R-share класын құрды. Мысалы, Американдық Американдық қорлардың өсу қорын немесе Американдық қорлардың іргелі инвесторларының немесе американдық қорлардың кішігірім әлемдік әлемін R1, R2, R3 немесе R4 үлестік сыныптарында көруіңіз мүмкін.
Бірақ ең жақсы американдық қорлар қандай және олармен бірге портфель құра алады? Жауап үшін дұрыс жерге келді!
Үздік қоржын құрылымынан бастаңыз
Біздің қоржынымызда пайдалану үшін ең жақсы американдық қорларды таңдамас бұрын, негізгі және спутниктік деп аталатын қарапайым, бірақ тиімді портфель құрылымын қарап шығамыз: ол портфолио «негізгі холдинг», мысалы, қоржынның үлкен бөлігі болып табылатын ірі капиталдық қор индексінің өзара қорына және қордың басқа түрлеріне - «спутниктік холдингтерге» - тұтастай алғанда портфолиолардың кішігірім бөліктерінен тұрады.
Спутниктер әдетте әртүрлі санаттағы қаражаттардан тұрады, мысалы шетелдік қорлар, кішігірім қорлар, облигациялар, кейде секторлық қорлар .
Бұл портфолио жобасының негізгі мақсаты S & P 500 индексі сияқты өнімділікке арналған стандартты көрсеткіштен асып кету кезінде (әртүрлі себеттерге жұмыртқаларды қою) тәуекелдерді азайту болып табылады.
Американдық қорлар индекстік қорлар немесе салалық қорлар ұсынбайды, бірақ әртараптандырылған портфельді құруға көмектесу үшін олардың қорларында көптеген таңдаулы таңдаулар бар. Сондай-ақ, олардың өзара қорларының көбісі шетел қорларына тиесілі болса да, егер олар шетелдік қорлар ретінде ресми түрде саналмаса да.
Осылайша, қордың өте көп қорғанысын болдырмау үшін және портфелдегі басқа қорлардан шетелдік қорларға тиетін әсерін тигізетіндіктен, Американдық қорлардың осы үлгілік қоржында арнайы шетелдік қор қоры болмайды.
Американдық ең жақсы қорлардың үлгілік портфолиосы
Қазір бізде американдық қорларымыздың портфолигі үшін керемет дизайнымыз бар болса, біз өз портфелімізді құру үшін үлгі бола алатын мысал қарастыра аламыз:
- Американдық Американдық қорлардың өсу қорының 40% -ы (AGTHX): Үлкен қорлардың қоры
- 20% американдық қорлар Smallcap World (SMCWX): американдық және шетелдік кішігірім қорлар
- 40% American Funds Американдық облигациялық қоры (ABNDX): облигациялар
Американдық қорлардың бұл ерекше қоспасы - бұл орташа тәуекелге төзімділік пен кем дегенде 5 жыл уақыттық горизонты бар инвестор үшін қолайлы қалыпты портфельдің үлгісі . Орташа инвесторлар нарықтық құбылмалылықтың қалыпты кезеңдерін (шоттағы құнның өсуі мен төмендеуі) маңызды кезеңде инфляцияның жоғары деңгейін қайтару мүмкіндігін алмастыруға дайын.
Активтерді бөлу 60% акциялар және 40% облигациялар болып табылады.
Сондай-ақ, Американдық қорлардың осы үлгілік портфолиосындағы барлық қаражаттардың олардың үлестік қорлары екенін есте сақтаңыз. Егер сіз 401 (k) жоспарға инвестиция жасасаңыз, R акциялары пайдаланылып жатқаны және сондықтан да сауда белгісінің символы өзгеше болады.
Сондай-ақ, бұл портфолиода тек үш қор бар екенін байқай аласыз. Бұл үш қор соншалықты кеңінен әртараптандырылған, бұл портфельде қаражаттың көп болуы қажет емес.
Қай америкалық қорларды таңдағаныңызға қарамастан, өзара қорлар санаттарының әртүрлі қоспаларын қолданып, өзара қорларды талдау бойынша осы нұсқауларды орындаңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.