Инвестициялық қордың анықтамасы мен портфелін басқару стратегиясы
Үздік инвестициялық стратегия мен философия сияқты, өзекті және спутникті қарапайым және тиімді, әсіресе ұзақ мерзімді, сатып алу-ұстауға арналған инвестициялар үшін.
Негізгі және спутниктік портфельді анықтау
Негізгі және Жерсерік - портфельдің үлкен бөлігі болып табылатын ірі капиталды қор индексі өзара қор сияқты «ядродан» тұратын және уақытша тексерілген инвестициялық портфельдің дизайны және басқа да қаражат түрлері - «спутник» «қорлар, олардың әрқайсысы портфолиолардың ұсақ бөліктерінен тұратын, тұтастай алғанда.
Бұл портфолио жобасының негізгі мақсаты S & P 500 индексі сияқты өнімділікке арналған стандартты көрсеткіштен асып кету кезінде (әртүрлі себеттерге жұмыртқаларды қою) тәуекелдерді азайту болып табылады. Қысқаша айтқанда, негізгі және спутниктік портфель инвестор үшін төменгі орташа тәуекелмен жоғары орташа табысқа жетеді деп үміттенеміз.
Core бастап бастау
Үздік холдинг - S & P 500 арзан қор индекстері сияқты әртүрлі ірі капиталы қоры . Корпорация сіздердің портфолаңыздың ең үлкен бөлігін құрайды. Орташа портфельдің жақсы пайызы, мысалы, 30-40% құрайды.
Үлкен индекстік қорлардың себебі негізгі қорлар болып табылады, себебі Wal-Mart, GE, Exxon және Microsoft сияқты ірі компаниялардың ақпараты инвесторлар үшін дәйекті түрде шығуы өте қиын нарық, әсіресе ұзақ уақыт бойы.
Басқаша айтқанда, егер провайдерлер S & P 500- ді ұрып-соғып жатса, неліктен жақсы істеу керек? Сіз осы тұжырымдама және Efficient Markets hypothesis (EMH) туралы оқып, индекстік қорларды пайдалану туралы ақпараттарды біле аласыз.
Сателлиттерді қосыңыз
Ірі қақпақшаны сатып алғаннан кейін әртүрлі қорлар - «спутниктер» - әртүрлі қор санаттарын ұсынатын негізгі және спутниктік өзара қор қоржынының құрылымын толықтырады.
Бұл басқа қорларға ортақ қорлар, кішігірім қорлар, шетелдік қорлар, тұрақты кіріс (облигациялар), салалық қорлар және ақша нарығының қорлары кіре алады. Бұл спутниктер S & P 500 сияқты негізгі көрсеткіштерге қарағанда жоғары табыс алу үшін инвесторға көмектеседі.
Кем дегенде, ең бастысы, негізгі және спутниктік портфолио құрылысының дизайны инвесторларды әртүрлі активтер түрлерімен (акциялар, облигациялар, қолма-қол ақшалар) және түрлі өзара қорлар санаттарында әртараптандырады. Бұл активтерді бөлу және инвестициялау макеті инвесторға ақылға қонымды тәуекелге қол жеткізуге көмектеседі.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.