Сіздің қорларыңыздағы қайтарудың әр мүмкіндігін жоюға болады
Болашақта үздік өнімділікке әкеліп соқтырмайтын үздік орындаушы қорларды іздестірудің орнына, инвесторлар қайтаруды барынша арттырудың қарапайым тәсілдерін қолдана алады. Осылайша, бұдан кейін де портфельдің кірістілігін арттырудың бес жолы бар.
1. No-load қорларын пайдаланыңыз
Шығындарды төмендету туралы айтатын болсақ, жүктеме қорларының жүктеме қорларынан жақсы емес екенін айту керек. Және де бұл орындау үшін. Барлық басқа нәрселермен бірге жүктемені төлемейтін қор, инвесторлардың қалтасында көп ақша жұмсайды, бұл жүктелетін жүктемелерге қарағанда.
Мысалы, егер нақты қордың біреуден артық үлестері бар болса, онда біреудің жүктемесі 5%, ал қалған үлес салмағы жоқ, ал инвестордың инвестиция үшін 10 000 доллары болса, алдыңғы жүк қорының құны 500 доллардан жоғары болады қорға кіру үшін. Сондықтан, алдыңғы жүк қорымен инвестор 9 500 долларлық инвестицияны бастайды. Бірақ инвестор жүктеме қорында 10 000 АҚШ доллары көлемінде инвестициялауды бастайды.
2. Индекс қорларын қолданыңыз
Табыстарды қайтарудың бұл жолы біріншісіне ұқсас: шығындарды төмендете отырып, инвесторлар өз ақшаларын көбейе алады, осылайша ұзақ мерзімді кезеңде жалпы қайтарымды арттырады.
Бірақ индекстік қорлардың артықшылықтары төмен шығындармен тоқтатылмайды - бұл пассивті басқарылатын қорлар менеджер тәуекел деп аталатын нәрсені алып тастайды, яғни белсенді басқарылатын өзара қордың көрсеткіш индексімен салыстырғанда суб-пар қайтару қаупі бар S & P 500 индексі ретінде басқару шешімдерінің нашарлығына байланысты.
Барлық белсенді басқарылатын қорларға қатысты олар «нарықты ұрудың» бірнеше әдісі болып табылады, алайда қор басқарушысы шешімдер қабылдаған немесе ұзақ уақыт бойы бақытсыз уақытқа ие болатын қосымша тәуекел әрқашан инвестицияларға жұмсалатын бөлігі болып табылады. бұл қорлар. Дегенмен, индекстік қорлар бірдей менеджер тәуекеліне ие емес, дегенмен олар нарық тәуекеліне ие болады.
Қысқаша айтқанда, индекстік қорлар әрдайым белсенді басқарылатын қаражаттарды үнемі жасамайды, бірақ олардың төмен шығындары мен салыстырмалы нарықтық тәуекелі әлдеқайда жақсы ұзақ мерзімді өнімділік үшін оларды ақылға қонымды таңдау жасайды.
3. Доллар - өзіңіздің өзара қорларыңыздың орташа мәніне
АҚШ долларының орташа құны (DCA) инвестициялық акцияларды тұрақты және мерзімді сатып алуды жүзеге асыратын инвестициялық стратегия болып табылады. DCA-ның стратегиялық құндылығы инвестициялардың (үлестерінің) бір акциясының жалпы құнын төмендету болып табылады. Сонымен қатар, DCA стратегиясының көпшілігі автоматты сатып алу кестесімен белгіленеді. Мысалға, 401 (k) жоспары бойынша өзара қорларды тұрақты сатып алу кіреді. Бұл автоматтандыру инвестордың нарықтық ауытқуларға эмоционалдық реакцияға негізделген нашар шешім қабылдау үшін әлеуетін жояды.
Әр түрлі сөзбен айтқанда, ДСА сатып алу стратегиясы сіздің инвестицияларыңызға ақша апарып қана қоймайды, сонымен бірге акциялар нарығының бағасы төмендейтін төмен нарықтарды қоса алғанда барлық нарықтық жағдайлардағы акцияларды сатып алады.
Қарапайым сөзбен айтқанда, сіз төмен бағаны сатып алсаңыз және нарық қалпына келтірілгенде бағаның көтерілуіне көбірек ие боласыз. Таңдалған брокерлік фирмада немесе өзара қор компаниясында жүйелі инвестициялық жоспар (SIP) құру арқылы өзіңіздің ДҚДҰ-ны орната аласыз.
4. Агрессивті өзара қорлардың ең жақсы түрлерін сатып алыңыз
Көптеген инвесторлар, егер олар жоғары табыс алуды қаласа, олар жоғары тәуекелді қорларға инвестициялауы керек. Сіз осы мақалада білдіңіздер, бұл тек ішінара шындық. Иә, инвесторлар орташадан жоғары табыс алу үшін нарықтық тәуекелге көбірек қатысуға дайын болуы керек, бірақ агрессивті инвестициялау үшін қаражаттың үздік түрлері бойынша әртүрлі сатып алуды ақылды түрде жасай алады. Инвестициялық қорлардың агрессивті типтерінің үлгілері ірі капиталды ұлғайту қорлары, орта капитал қорлары және шағын қорлардың қорлары болып табылады. Егер осы қордың барлық үш түрін әртараптандырсаңыз және бұрынғы мақалада айтылғандай, арзан емес, жүктелмеген қаражатқа сүйенсеңіз, ұзақ мерзімді кезеңде, әсіресе, ұзақ уақытқа қарағанда, нарықтағы ұрып-соғу өнімділігін жоғарылатасыз. 10 жыл.
5. Активтерді бөлу
Осы мақаланың жоғарғы жағында айтылғандай, инвесторлар агрессивті инвестициялық қорларға ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді кірістер алу үшін әлеуетке ие болуға тиіс емес. Іс жүзінде, инвестициялық таңдау портфельдің кірістілігіне әсер ететін факторлардың бірі емес - бұл активтерді бөлу . Мысалы, егер осы ғасырдың бірінші онкүндігінде орташадан жоғары қорлар сатып алуға жеткілікті сәттілік болса, 2000 жылдың басынан бастап 2009 жылдың соңына дейін сіздің 10 жылдық жылдық табысты қайтару орташа облигациялық қорларды жеңе алмайтын еді.
Облигациялар әдетте ұзақ мерзімді кезеңде облигациялар мен қолма-қол ақшалардан асып кетсе де, әсіресе, үш жыл немесе одан да ұзақ уақыт бойы қорлар мен акциялардың өзара қорлары облигациялардан нашар жұмыс істей алады және 10 жылдан кем уақыт кезеңі ішінде өзара пайданы қамтамасыз етуі мүмкін.
Сондықтан, егер сіз кірістілікті барынша арттырғыңыз келсе, сондай-ақ нарықтық тәуекелді ақылға қонымды деңгейде ұстап тұрғыңыз келсе, облигацияларды қамтитын активтерді бөлу ақылға қонымды идея болуы мүмкін. Мәселен, айталық, сіз он жыл бойы инвестиция жасағыңыз келіп, акциялардың өзара қорларымен қайтарымды алуға тырысқыңыз келеді. Бірақ сіз басты орынды ақылға қонымды деңгейде жоғалту қаупін сақтап қалғыңыз келеді. Бұл жағдайда 80% қор қорын бөліп, тәуекелді 20% облигациялық қорлармен теңгерместен ұстап қалуыңыз мүмкін
Осы мақаланы қорытындылау үшін сіз үшін жақсы өзара қорлар тәуекелге төзімділікті және ұзақ мерзімді инвестициялық мақсаттарға сәйкес келетін тиісті бөлу үшін біріктірілетін болады. Портфельді қайтарудың бес тәсілі осы мақсаттарға қосымша болып табылады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.