Корпоративтік облигациялардың қорлары, АҚШ-тың қазынашылық облигациялары, жоғары кіріс (жинақ) облигациялық қорлар , шетелдік облигациялар, дамушы нарықтық облигациялар, муниципалдық облигациялар, қысқа мерзімді облигациялар, аралық мерзімді облигациялар, ұзақ мерзімді облигациялар облигациялық қорлар, қазынашылық инфляциямен қорғалған (TIPS) облигациялардың қорлары , көп секторлы облигациялық қорлар, және тізім жалғасады.
Бірақ сіз орнына бірнеше ондаған немесе тіпті жүздеген өзара қорларға ие болудың орнына біз инвесторлардың көпшілігі үшін жақсы жұмыс істейтін бірнеше түрлі санаттағы үздік облигациялық қорлар тізімін таңдап алдық: ұзақ мерзімді инвесторлар жоғары сапалы, арзан облигациялардың өзара пайдаларын іздейді.
Үздік облигациялық индекстік қорлар
Индекстік қорлар шығынды төмендету арқылы белгілі бір нарықтың үлкен сегментін жабуға ұмтылатын инвесторлар үшін тиімді таңдау болуы мүмкін. Міне, осы облигацияларға инвестициялардың ең жақсы индекстік қорларының үшеуі:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Бұл облигациялық қор жалпы көлемдегі американдық облигациялар нарығын қалыптастыру үшін біріктірілген мыңдаған облигацияларды ұстанады. Сондықтан портфолитті кеңейтуге және тәуекелді төмендетілген, әртараптандырылған облигациялық индекс қорымен теңгеруге дайын болсаңыз, VBMFX сіз үшін қор болып табылады. VBMFX төмен шығын коэффициентіне 0,16% және бастапқы сатып алудың ең аз сомасы $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): FTBFX - ұзақ мерзімді болашақта осындай қаражатқа қарағанда жоғары кірістілікті әлеуетті түрде ала алатын кең ауқымды индекстік қор іздесеңіз, тамаша таңдау. Бұл облигациялық қордың 2700-ден астам облигациялары бар, бірақ ол 10 000-нан астам облигацияларды ұстайтын VBMFX-ға қарағанда шоғырланған. Нәтиже, кем дегенде, тарихи тұрғыдан алғанда, FTBFX ықтимал ұзақ мерзімді перспективада (яғни 10 жыл және одан да көп), ақылды жолмен біршама көп тәуекелге ұшырайтын жоғары нәтиже береді. FTBFX 0,45 пайызға төмен шығыстардың коэффициентіне ие және ең аз дегенде 2500 АҚШ долларын құрайтын бастапқы инвестицияға ие.
- Vanguard аралық мерзімдік облигация индексі (VBIIX): Индекстік қор бұл облигацияларды инвестициялаудың «тәтті нүктесі» - «аралық» мерзімдік облигацияларды ең жақсы деп сипаттауға арналған. Қысқа мерзімді облигациялар нарықтағы салыстырмалы төмен тәуекелге ие, бірақ олар ұзақ мерзімді перспективада төмен кірістілік пен кірістілікке әкеледі. Ұзақ мерзімді облигациялар жақсы шығымдылық пен өнімділікке ие бола алады. Олар орташа мерзімді облигацияларға қарағанда қысқа мерзімді нарықтық тәуекелдіктерді көтереді. Сондықтан, сіз VBIIX-пен бірге сіз 0,16 пайызға төмен шығыстардың коэффициенті бар, тәуекел мен қайтарымды жақсы баланс аласыз. Алғашқы инвестициялардың ең аз мөлшері - $ 3,000.
Ең үздік «Баратын жерге» облигациялық қорлары
Ұзақ мерзімді инвесторлар нарықтық тәуекелді біршама азайтуға қарсы емес, әртүрлі нарықтарда әр түрлі облигацияларды сатып ала алатын облигациялардың өзара қорын қарастыруды қалауы мүмкін. Бұл облигациялық қорлар қалыпты жағдайда «көп секторлы» облигациялық қорлар ретінде жіктеледі, өйткені олар әртүрлі облигацияларды, соның ішінде жоғары кірістіліктегі облигациялар мен шетелдік облигацияларды ұстайды.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): LSBRX сияқты облигациялық қорлар ұзақ мерзімді кезеңде акцияларды қайтаруға мүмкіншілік береді, бірақ қатаң нарықтарда елеулі құлдырауға дайын болыңыз. Мысалға, 2008 жылы экономиканы сақтаған кезде, LSBRX -22% төмендеді. Алайда, 2009 жылы қалпына келтіру басталған кезде, ол 37 пайызға өсті. Ұзақ мерзімді кезеңдерде, тарих тәуекелге тұрарлық болуы мүмкін екендігін және LSBRX облигациялық қордың орташа мәнін айтарлықтай ысыра алатындығын көрсетеді. Тәжірибелі басқару тобын қарастырған кезде шығыстардың коэффициенті 0,89 пайызға негізделген. LSBRX үшін ең аз бастапқы инвестициялар - $ 2,500.
- Pimco кіріс қорының класы D (PONDX): Егер сіз жоғары кірістілікті іздесеңіз және онымен бірге келетін жоғары салыстырмалы тәуекелге қарсы болмасаңыз, онда PONDX - бұл жақсы облигациялардың қорларының бірі. Бұл қор орташа деңгейден жоғары тәуекелге төзімді инвесторлар үшін қолайлы. Билл Гросс «Патшалық королі» болса да, PIMCO-нен шығып кеткен болса да, ол өзінің негізін қалаған компания өзара қордың ғаламшарында жоғары сапалы облигациялардың қорларына ие. PONDX-да шығындардың орташа ара-қатынасы 0,79 пайыздан және ең бастапқы бастапқы инвестиция сомасы 1000 доллардан асады.
Ең үздік муниципалдық облигациялар
Салықтарды кем дегенде ұстап қалғысы келетін инвесторлар муниципальдық облигациялардың федералды салықтарынан босатылған және салық салынбайтын (егер облигациялық қордың салық төлеушінің бастапқы орналасқан жері бойынша облигацияларды ұстап қалатын болса) артықшылықтарын мұқият қарастыруға болады. Мұнда бүкіл елден облигацияларды ұстайтын муниципалдық облигациялардың қорларын атап көрсетеміз. Бұл ұзақ мерзімді ұзақ мерзімді кірістердің әлеуетін барынша арттыруға және мүмкін, жоғары өнімділікке әкеледі.
- Vanguard жоғары табыс салығы бойынша салықтан босату (VWAHX): кірістілік пен кірістіліктің ақылды теңгерімін ұсынатын арзан муниципалдық облигациялар қорын іздейтін инвесторлар VWAHX-да көргенді ұнатады. VWAHX тек қана жоғары кірістірілген облигацияларды ұстап қана қоймай, сонымен қатар жоғары табысты облигациялардың қорларының 95 пайызынан астамын 3, 5, 10 және 15 жылдық қайтару үшін тарихи түрде ұрып алды. Бұл кірістілік пен өнімділікті 0,2% төмен шығындармен және 3 000 АҚШ доллары мөлшерінде ақылға қонымды бастапқы инвестициялармен біріктіріп, сіз өзара қордың үйлесіміндегі ең жақсы жүктелген муниципалдық облигациялар қорының бірін аласыз.
- T. Rowe Бағасы Салықсыз жоғары кірістілік (PRFHX): PRFHX - бұл қатаң таңдау. Қор жоғары тәуекелділікке ие жоғары облигацияларды ұстап тұрса да, ол жоғары кірістіліктегі облигациялардың орташа қоры ретінде осы облигацияға көп бөлінбейді. Муниципалдық облигациялардың салық салынбайтын мәртебесі осы қорды салық салынатын шотқа салық салынатын қорға мұқтаж адамдар үшін тартымды етеді. PRFHX шығыны 0,69 пайызды құрайды және ең аз дегенде 2500 АҚШ долларын құрайды.
- USAA салықтан босатылған аралық мерзімді (USATX): Егер портфолаңызда жоғары бағаланған муниципалдық облигациялар қорын қосқыңыз келсе, USATX қарастырудың тамаша қоры болып табылады. Бес жұлдызды қордың негізгі ерекшелігі 1990 жылдан бері жұмыс істеп келе жатқан басқару командасы болып табылады, ол өзара қор индустриясында ұзақ уақыт. Бұл тәжірибе салықтан босатылған өзара қорлар санатындағы басқа қорлармен салыстырғанда орташа көрсеткіштерден жоғары болды. Шығыстардың орташа коэффициенті орташа 0,55 пайыздан төмен және USATX үшін ең аз бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
Сізге ең жақсы облигациялық қорлар табу туралы аз ғана сөз
Бұл облигациялық қорлар тізімі тұрақты табыс үйінде сатып алуға болатын ең жақсы нәрселерді бөліп көрсетсе де, әрқашан өзіңіздің жеке зерттеуіңізді жүзеге асыра аласыз. Немесе сіз өзіңіз үшін бұл қаражаттардың сапасын екі рет тексеріп, тәуекелге төзімділік пен ұзақ мерзімді инвестициялық мақсаттарға қолайлы екендігіне сенімді болу үшін қосымша үй тапсырмасын орындағыңыз келуі мүмкін.
Ұзақ мерзімді кірістер үшін ең жақсы облигациялық қорларды іздегенде, сіз барлық кірістерді елеусіз қалдыра аласыз және қордың қалай жасауға болатыны туралы идея үшін (кепілдік емес) 5-, 10 және 15 жылдық табыстарына көбірек назар аудара аласыз келесі онжылдықта немесе сол сияқты.
Табыс үшін ең үздік облигациялар қорын іздегенде, сіз 30 күндік СКС кірістілігіне қарайтын боласыз, ол өткен айдың соңғы күнінде аяқталатын 30 күндік мерзімге негізделген кірістілік есептеуге жатады. Шығындар көрсеткіші қордың шығындарын шегергеннен кейін кезең ішінде алынған дивидендтер мен пайыздарды көрсетеді.
Облигациялық қорларға инвестициялаудың тағы бір жалпы мақсаты - әртараптандыру . Облигациялар бағалары пайыздық мөлшерлемелер ретінде қарама-қарсы бағытта қозғалады. Осылайша, Федералды резервтік басқарма банктерге пайыздық мөлшерлемені төмендететінін көрсетсе, облигациялар бағалары әдетте жоғары болады. ФРЖ, әдетте, әлсіз болған кезде тарифтерді төмендетеді.
Сондықтан өзара қорлар экономика мен қор нарығы болмағанда жақсы жұмыс істей алады. Осы себепті, көптеген инвесторлар өз қорларының өзара қорлары арзандауы мүмкін болған кезде, олардың портфолиосында облигациялық қорларды көп баланс пен тұрақтылықты қамтамасыз етуді қалайды.
Облигациялық қорлар, әдетте, қорларға қарағанда нарықтық тәуекелге қарағанда төмен, ал облигациялар қорлардың төмендеуі секілді құн өседі, бірақ облигациялық қорларды ең жақсы пайдалану оларды қорлардың әртараптандырылған портфеліне қор қорымен біріктіру болып табылады.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелдерге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын есепке алмастан ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.