Дивидендтерді және көп кірістілікпен облигациялардың ETF-лерін алуан түрлі таңдау
Жоғары өнімді ETF сатып алғанға дейін немесе инвестициялардың кез-келген басқа түрін (тіпті апаттық облигацияларды ) сатып алмас бұрын, қордың мақсатын сіздің қажеттіліктеріңізге сәйкестендіріп, портфолаңыздағы басқа қорларды қалай толықтыра алатынын анық білуге болады. Дивидендтер немесе пайыздық төлемдер бойынша жоғары кірістілікті іздейсіз бе?
Сіз IRA сияқты салық салынатын шотыңызға немесе салықтық кейінге қалдырылған есепке инвестиция саласыз ба? Сіз ағымдағы кірісті, ұзақ мерзімді өсуді немесе екеуін де іздейсіз бе?
Неге жоғары кірістілік қорларына инвестиция салу
Сіз жоғары кірістілікке салынған инвестиция қорларына немесе жоғары кірістілік ЕТФ-ға инвестиция жасайсыз ба, бұл табысқа бағытталған инвестицияларды сатып алудың нақты мақсаты бар.
Кірістілікке ұмтылатын инвесторлар, әдетте, олардың инвестицияларынан түскен табысты іздейді. Бұл табыс акциялардың дивидендтер түрінде немесе облигациялар бойынша пайыздық төлемдер түрінде алынуы мүмкін. Сондықтан, кейбіреулер «жоғары кірістілік қоры» терминін пайдаланады, әдетте олар ортақ дивидендтерді , орташа пайыздық төлемдері бар облигацияларды немесе екеуінің де бірігуін төлейтін қорларды ұстайтын өзара қорларға немесе ЕФО -ға қатысты.
Ұзақ мерзімді инвесторлар әдетте портфолиодағы уақыттың өсуін іздейтіндіктен, жоғары кірістілік қорларын іздейтін инвесторлардың көбі зейнеткерлікке шыққан инвесторлар болып табылады.
Жоғары кірістілік ЕФТ және жоғары кірістілік өзара қорлар
Барлық ЕТҚ-дағыдай, жоғары табыстағы ЕТФ-лардың өзара пай қорларына қарағанда негізгі артықшылықтары төмен төлемдер, әртараптандыру және күнделікті өтімділік болып табылады.
Сондай-ақ, нарықта жоғары кірістілік ЕТФ-дың үлкен кірістілігі жоғары кірістілік инвестициялық пай қорларымен салыстырғанда. Бұл дегеніміз, инвесторлар әртүрлі тәсілдермен кірістілікке ие бола алады, бұл жиі ЕФО нарығындағы мамандандырудың арқасында жоғары кірістілікке әкеледі.
Дегенмен, жоғары өнімді ЕТФ-лардың негізгі кемшіліктері бар: олар пассивтік басқарылатындықтан, олар индикатордың көрсеткіштеріне сәйкес келеді. Аудармада төменгі нарықта ETF-тің жоғары басқарушысы қолайсыз бағамен саудаға мәжбүр болады. Бұл кемшіліктер, индекстік өзара қорлармен бірдей. Менеджер өз қалауы бойынша сауда-саттық (немесе ұстау) арқылы қолайсыз нарықтық жағдайларды басқара алмайды.
Үздік жоғарғы беріктілік ETF тізімі
Біздің ең жоғары кірістілік ЕТФ тізімінде біз әртүрлі инвестициялық қажеттіліктерге сай қаражат алуан түрлі таңдау жасаймыз. Біз жоғары өнімділікті төлейтін ЕТҚ-ны қосқанда, біз кіріс мақсаттарымен әртараптандыруды теңестіретін ЕФТ-ға қосамыз.
Мәселен, бүгінгі күні нарықта сатып алу үшін ешқандай нақты тәртіпте мұнда ең жоғары 10 кірістілік ЕТФ бар:
- iShares iBoxx $ Жоғарғы Корпоративтік Корпоративтік облигациялар (HYG): Егер нарықта ең көп сатылатын жоғары кірістілік ЕФО-ны іздесеңіз, HYG радарыңызда болуы керек. Портфолио негізінен 3 жылдан 10 жылға дейінгі корпоративтік облигациялардан тұрады, несие сапасы инвестициялық деңгейден төмен (Standard & Poor's агенттігінің BBB-ден төмен немесе Moody's кредиттік рейтинг агенттіктерінің Baa-дан төмен рейтингісі AAA ең жоғары). ӘКК кірістілігі 4,74 пайызды, шығыс коэффициенті 0,49 пайызды немесе әрбір $ 10,000-ға инвестицияланған.
- SPDR Bloomberg Barclays жоғары кірістілік облигациясы (JNK): Жоғары қарыздық облигацияларды инвестициялайтын тағы бір жоғары мәміле жасалған ETF - бұл 4,25 пайызға ӘКК кірістілігі және 0,40 пайыз шығыстық коэффициенті бар JNK. Тикер символы ретінде JNK несие сапасымен инвестициялық деңгейден төмен облигацияларды инвестициялайды. Мерзімді орташа мерзімді, орташа алғанда 3 жылдан 10 жылға дейінгі орташа мерзімді.
- Авангардтың жоғары дивидендтік кірістілігі (VYM): VYM-ді дивидендтік акцияларды ұстайтын арзан ЕТФ арқылы табысқа жетуді қалайтын инвесторлар болады. Бұл ЕФФ 400-ге жуық компаниялардың акцияларын құрайтын FTSE жоғары дивидендтік кірістілік индексін бақылайды, олардың көпшілігі инвесторларға орташа дивидендтер төлейді. VYM-ке арналған ӘКК кірістілігі 2,95 пайызды, ал шығындары 0,08 пайызға арзан.
- VanEck Vectors High-yield Municipal Index (HYD): Егер сізде салық салынатын есепке алу бар болса және сіз жоғары кірістілік ETF іздеген болсаңыз, HYD-ге қарауыңыз керек. Бұл ЕТЖ Bloomberg Barclays Municipal Custom жоғары кірістілік композиттік индексінің өнімділігін қадағалайды, ол АҚШ-та жоғары кірістілік, ұзақ мерзімді, муниципалдық облигациялардан тұрады, олар салықсыз кіріс ұсынады. Бұл салық артықшылығы инвесторлар үшін жоғары салықтық жақшаларда әсіресе тартымды болуы мүмкін, бұл инвесторлар үшін жоғары салық тиімді кірістілігіне айналады. HYD үшін ӘКК кірістілігі 4,03 пайызды, шығыстардың қатынасы - 0,35 пайызды құрайды.
- Alerian MLP (AMLP): MLP қорлары әдетте энергетикалық салаларға шоғырланған магистрлік серіктестіктерге инвестиция салады. MLP-дің көрсеткіштері өзгермелі болуы мүмкін және олардың құрылымы серіктестік ретінде қорларға қарағанда күрделі. Сондықтан, осы қаражаттарды сатып алуды қарастыратын инвесторлар сатып алудан бұрын әдеттегіден көп үй тапсырмаларын орындауы керек. Сонымен қатар, MLP қорлары 7 пайыздық және одан да көп пайыздық табыстылықты жоғары қарайтын инвесторлар үшін жақсы болуы мүмкін. Сондай-ақ, MLP қорларының шығыс коэффициенттері жоғары және кейде түсінуге қиын болуы мүмкін. AMLP үшін кірістілік 10,68 пайызды, шығыс коэффициенті 1,42 пайызды құрайды, бұл MLP қоры үшін төмен.
- Дамушы нарықтардағы дана дүниетаным Дивидендтердің жоғары дивиденд қоры (ДЕМ): Шетелдік қорлармен, әсіресе дамып келе жатқан нарықтармен жоғары табысты холдингтерді әртараптандыруды көздейтін инвесторлар ДЕМ-ні тексеруге ниет білдіруі мүмкін. Қорды басқару тобы дамушы нарықтарда барынша жоғары дивидендтік қорларды табуға және өткізуге тырысады. ДМ үшін бөлінетін кірістілік 3,81 пайызды, шығыс коэффициенті - 063 пайызды құрайды.
- SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): Жылжымайтын мүлікке инвестицияларды РИИТ секторының қорларымен инвестициялау кіріс мақсаттары үшін жоғары кірістілік алудың жақсы тәсілі болуы мүмкін. РЭТ-ларда әдетте 100-ге жуық акционерлер бар, ал КЕҰ заңды түрде 90% акционерлерге төлеуге міндетті. RWX АҚШ-тың Dow Jones Global бұрынғы жылжымайтын мүлік құндылықтарын индексін таңдап, ол АҚШ-тан тыс ГЭС және басқа жылжымайтын мүлік бағалы қағаздардан тұрады. ӘКК кірістілігі 2,95 пайызды, шығыс коэффициенті 0,59 пайызды құрайды.
- Алғашқы сенімді преференциялар мен бағалы қағаздар (FPE): Бұл қор сирек кездесетін тұқым болып табылады, бұл белсенді басқарылатын ЕҚФ-тың тек біреуі. Басқару тобы корпоративтік облигациялар сияқты инвестициялық деңгейден, артықшылықты акциялардан және айырбасталатын бағалы қағаздардан тұратын табысты бағалы қағаздарды іздейді. FPE бойынша ӘКК кірістілігі 5,56%, шығыс коэффициенті 0,85% құрайды.
- Powershares KBW жоғары дивидендтік кірістілік қаржылық портфелі (KBWD): Invesco компаниясының жоғары кірістілігі бар ЕТФ негізделген дивидендтермен белгілі қаржы индустриясының қорларынан тұратын KBS Nasdaq қаржы секторының дивидендтердің кірістілік индексіне негізделген. Болашағы бар акционерлер осы ЕФҚ шағын және орта бизнес қорларына басым назар аударуы керек, бұл көбінесе ірі мөлшердегі акцияларды ұстап тұратын дивидендтік қорлардың көпшілігіне тән емес. Портфолио 40-тан астам холдингтермен салыстырмалы түрде шоғырланған. КБВД бойынша ӘКК табыстылығы 8,82 пайызға жоғары, шығыс коэффициенті 2,99 пайызға жоғары.
- Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Дамып келе жатқан нарықтардағы облигацияларды инвестициялайтын, арзан ЕТФ-мен табыс табуды қалайтын инвесторлар Vanguard компаниясының VWOB-да көргенді ұнатады. Қор Bloomberg Barclays-тың долларына мониторинг жүргізеді. Дамушы нарықтардың үкіметі RIC Capped индексі орташа алғанда шамамен 6,4 жыл болатын дамушы нарықтардағы облигациялардан және кредиттік сапасы негізінен инвестициялық деңгейден төмен. VWOB үшін кірістіліктің ӘК көрсеткіші 4,09%, шығыс коэффициенті - 0,32% құрайды.
Жоғары кірістілік қорларына инвестициялау туралы ескертулер
Жоғары кірістілік жиі жоғары тәуекелге айналуы мүмкін. Инвесторлар жоғары табыстылық қорлары жиі несие сапасы төмен облигацияларды инвестициялауды ескеруі керек. Бұл жоғары кірістілік облигациялары ақшалы облигациялар деп аталады . Табыстың жоғары кірістері кіріс мақсаттары үшін тартымды, алайда осы облигациялар бойынша нарықтық тәуекел қордың мөлшеріне ұқсас. Осылайша, дағдарыс жағдайында, жоғары кірістілік облигациялары, тіпті дәстүрлі облигациялардың бағасын көтеруі мүмкін, тіпті арзандауы мүмкін.
Жоғары өтімді облигациялардың қорлары ұзақ мерзімді облигацияларды ұстап қалуы мүмкін, олар пайыздық мөлшерлеменің неғұрлым жоғары сезімталдықтығымен, неғұрлым қысқа мерзімде немесе ұзақтығы бар облигацияларға қарағанда. Пайыздық мөлшерлемелер көтерілсе, облигациялардың бағасы әдетте төмендейді және өтеу мерзімдері неғұрлым ұзақ болса, соғұрлым сезімталдық. Сондықтан пайыздық мөлшерлемелер көтерілсе, ұзақ мерзімді облигациялар қысқа және орта мерзімді облигацияларға қарағанда арзанырақ болады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.