Біз өзара қаражатты жылжымайтын мүлікке инвестициялау туралы үш маңызды нәрсеге салыстыра аламыз: орналасқан жері, орналасқан жері және орналасқан жері. Сондықтан капитал нарықтарына инвестициялаудың үш маңызды аспектісі әртараптандыру, әртараптандыру және әртараптандыру болып табылады.
Бақытымызға орай, инвесторлар үшін, өзара қорларға инвестициялау әртараптандыруды өздеріне бағалы қағаздарға және облигацияларға салынған инвестицияларға қарағанда әлдеқайда оңайырақ етеді. Қаражаттардың әртүрлі холдингтері бар, бірақ сіз оны іске асырмай-ақ түсіп кете алатын ортақ тұзақтарыңыз бар.
Әртараптандыру дегеніміз не?
Өзара қорлармен әртараптандыруды үйренуден бұрын, әртараптандырудың анықтамасы мен негізін үйрену жақсы идея. Dictionary.com сайтына сәйкес, әртараптандыру келесідей анықталады:
- әртараптандыру актісі немесе процесі; әртараптандырылған күй.
- әртүрлі өнімдерді шығаруға, әртүрлі бағалы қағаздарға инвестициялауға, әртүрлі тауарларды сатуға және т.б. істен шығаруға немесе әрекет етуге, солардың біріне әсерін тигізбеуі немесе экономикалық құлдырауы үшін апат болмауы тиіс.
Инвесторлар үшін негізгі сөз тіркесі болып табылады: «... олардың біреуіне әсерін тигізбеу немесе экономикалық құлдырау апатты болып қалмауы үшін». Басқаша айтқанда, барлық жұмыртқаларды бір себетке қоймаңыз.
Әртараптандырыңыз!
Әрине, әртараптандыру активтердің әртүрлі түрлері бойынша, соның ішінде акциялар, облигациялар және қолма-қол ақшаны тәуекелге бөледі. Өзара қорлар мұны жеңілдетеді.
Өзара қорлармен әртараптандыру артықшылығы
Әртараптандыру - өзара қорларға инвестициялаудың көптеген артықшылықтарының бірі және инвесторға екі жолмен көмектесе алады: әртүрлі қорлар санаттарында жедел әртараптандыру және портфолиологизациялау.
Біріншіден, өзара қорлардың сұлулығы - бір қорға бірнеше мың доллар инвестициялауға және әртараптандырылған портфельге жылдам қол жеткізуге болады. Әйтпесе, сіздің портфолиюды әртараптандыру үшін көптеген жеке бағалы қағаздарды сатып алу қажет болуы мүмкін. Бұл өзара қорлардан гөрі сізді тәуекелге ұшыратады.
Мысалы, 20-дан 30-қа дейінгі бағалы қағаздарды қамтитын жеке қорлардың типтік портфелі болса, бұл портфолио 500-ден астам құнды қағаздарды қамтитын S & P 500-ді бақылайтын бір қордан басқа, әртараптандырылған емес. Басқаша айтқанда, өзара қор инвесторға әртүрлі қорларға әртараптандыруға мүмкіндік береді, ол неғұрлым қарапайым және үнемді түрде.
Кейде әртараптандыруға келгенде, әр түрлі қорларға ие болу жеткіліксіз. Мысалы, сіз өзара қордың 100 акциясына ие бола аласыз, ал 100 қор қаржы секторында ( сектордың өзара қорында ). Қаржы секторы жоғары және төмен жылжитындықтан, сіздің өзара қордың құны да мүмкін.
Бұл бізге екінші тармаққа әкеледі. Өзара қор әртүрлі стильдер, салалар, елдер арасындағы әртүрлі деңгейде және сіз елестете алатын қауіпсіздік түрлерінің кез-келген тіркесімі туралы да мүмкіндік береді.
Сіз әр түрлі әртараптандырылған өзара қорды сатып ала аласыз немесе әр түрлі салалар бойынша өзара қорлар портфелін сатып ала аласыз және өзіңіздің әртараптандыруды жасай аласыз.
Әртүрлі әрдайым бірдей емес
Инвестициялық қорлар әртараптандырудың керемет құралы болғанымен, сіз де жалпы қателіктерге ұшырауыңыз мүмкін. Көптеген инвесторлардың пікірінше, әртүрлі өзара қорларға ақша салу әртараптандырудың жеткілікті түрі болып табылады, бірақ әртүрлі әрдайым әр түрлі емес.
Мысалы, сіз екі түрлі инвестициялық қорларға инвестиция жасай аласыз, бірақ олардың екеуі де бірдей иелікке ие болған жағдайда жақсы болмайды. Сіз іс жүзінде әртараптандырылмайсыз, себебі бір нәрсе бағалы қағаздарға бір қорда әсер етсе, ол басқа қорға да әсер етеді.
Сіздің портфолиамды шын мәнінде әртараптандыру үшін басқа қорлармен холдингтерді бөліспейтін өзара қорға инвестиция қажет.
Инвестициялық индекстің қай холдингтерін қарастырыңыз және өзара пай қорының түрлі санаттарында ақшаңызды таратуға тырысыңыз.
Тәуекел, сыйақы және әртараптандыру
Қысқаша айтқанда, өзара қор көптеген әр түрлі қорлар арасындағы әртараптандыруға мүмкіндік береді, сонымен қатар әртүрлі салалар, стильдер және т.б. арасындағы әртараптандыруға мүмкіндік береді. Өзара қорлар сондай-ақ облигациялар, ақшалар немесе алтын және басқа да бағалы металдар сияқты басқа да активтерге инвестиция жасай алады. Бұл әртараптандыру инвесторларға бір қордың немесе сектордың тәуекелін азайтуға мүмкіндік береді. Ол сондай-ақ әр түрлі қорлар мен секторларға кеңірек әсер ету арқылы әлеуетті сыйақылар үшін сізді ашады.
Іс жүзінде, әртараптандыру уақыттың ішінде қаржылық байлықты арттыру үшін негізгі міндетіңізді орындауға инвестор ретінде мүмкіндік береді. Сонымен қатар, сіз өзгермелілікті төмендету арқылы тәуекелді азайта аласыз. Әртараптандыруға қажетті қанша инвестициялық қорлар көбінесе сіздің инвестициялық мақсатыңызға байланысты.