Сіз өз күдіктеріңізді тиісті органдарға хабарлай аласыз. Есіңізде болсын, есіміңізді пайдалансаңыз, сіз жасырын қалмайсыз және егер сіз айтқан сөзіңіз дұрыс болмаса (төменде қараңыз), борышкерге талап қоюға болады.
Банкроттыққа қатысты алаяқтық түрлері
Борышкер банкроттықты тек сотқа ғана емес, сонымен бірге кредиторларға қарсы да жасай алады. Кредиторлар сотқа қарсы банкроттық алаяқтық жасай алады. Кейбір жағдайларда сенімгерлікпен басқарушы және үшінші тарап банкроттық алаяқтықты жасай алады. Міне, кейбір мысалдар:
- Кредитор банкроттық жағдайында борышкердің кредитордың талаптарын қанағаттандырудан аз екенін білетіндіктен шағым жасайды.
- Борышкер зергерлік бұйымдарды жасырады, оны жұмыс аяқталғанға дейін ұстап қалады.
- Қарызгер акциялардың акцияларын өз жоспарларына мақсатты түрде бағалайды және жалған айыппұлдың жазасы бойынша дәлдік белгілерін белгілейді немесе антталған жағдайда сотқа дұрыс баға бермейді.
- Борышкер, өз жоспарларында еркін табыс туралы хабардар емес.
- Немесе борышкер немесе несие беруші қорғаншымен пара беру арқылы пайда көруге тырысады.
- Қамқоршы банкроттық мүлікке жиналған ақшаны ұрлайды.
- Ипотекалық кеңесші клиенттің атауында банкроттық туралы өтініш жасайды, бірақ клиенттің білімі жоқ, өндіріп алуды тоқтату.
Қосымша ақпарат бар мақала: банкроттық қылмыстар туралы праймер
Банкроттық туралы алаяқтық туралы қандай ақпарат беруім керек?
Әділет департаменті банкроттық туралы алаяқтықты тергеу және сот тәртібімен тергеу жауапкершілігіне тікелей немесе АҚШ-тың сенімгерлік басқармасы арқылы жауапты. Банкроттыққа қатысты алаяқтық туралы күдікті жағдайлар туралы хабарлау үшін, Әділет департаменті сіз келесі мәліметтермен жазбаша түйіндеме беруді сұрайды:
- Есеп берген адамның немесе бизнесіңіздің аты мен мекен-жайы.
- Банкроттық туралы iстiң атауы, iстер нөмiрi және iстiң қайда берiлгенi туралы ақпарат.
- Жеке немесе бизнеске қатысты қандай да бір сәйкестендіретін ақпарат болуы мүмкін.
- Болжамдалған алаяқтықтың қысқаша сипаттамасы, соның ішінде алаяқтық туралы және алаяқтық орын алғаны туралы қалай білдіңіз. Барлық қолдау құжаттарын қосыңыз.
- Жасырылған активтердің түрін және оның бағаланған долларлық құнын, не жарияланбаған табыс, бағалауға жатпайтын активтің немесе басқа да шығып қалған активтің немесе талаптың мөлшерін анықтаңыз.
- Сіздің атыңыз, мекенжайыңыз, телефон нөмірі және электрондық пошта мекенжайы. *
* Өзіңізді анықтауға міндетті емес екеніңізді ескеріңіз, бірақ баяндаманы кім жасағанын білу тергеу үшін пайдалы болуы мүмкін, әсіресе қосымша сұрақтар туындаған жағдайда.
Жалпыға ортақ мәлімдемелер тергеу мен қылмыстық қудалауға әкеліп соқтырады, бірақ тиісті құжаттамамен расталған нақты фактілерді анықтайды.
Банкроттық туралы алаяқтық туралы қай жерде жариялаймын?
Бұл ақпаратты тиісті органдарға қалай табуға болады:
Электрондық пошта бойынша:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
немесе пошта арқылы:
АҚШ қамқоршыларының атқарушы кеңесі
Қылмыстық атқару қызметі
441 G Street, NW Suite 6150
Вашингтон, Колумбия округі, 20530
немесе АҚШ-тың сенімгерлік басқарушысының немесе банкроттық әкімшісінің жергілікті кеңсесімен хабарласыңыз:
- Алабама және Солтүстік Каролинадағы істерге сәйкес банкроттық жөніндегі әкімшіге хабарласыңыз - бұл елдер үшін Банкроттық әкімшіліктерінің кеңселерінің тізімін табыңыз.
- Басқа мемлекеттердегі істер бойынша АҚШ қамқоршыларының аймақтық кеңселерінің тізімін табыңыз.
Банкроттық туралы алаяқтық туралы хабардар болғанымда не болады?
Әділет департаментінің саясаты қылмыстық тергеулерді жария етпеуі болып табылады. Әділет департаменті мен АҚШ-тың сенімгерлік басқармасы тергеу жүргізілсе немесе тіпті мәселе қозғалған болса да оларды растай немесе жоққа шығармайды.
Демек, Сіз бұл ақпаратты бергеніңізге ризашылығыңызды білдірмейсіз және Әділет департаменті немесе АҚШ сенімгерлік басқармасы қосымша ақпараттар алу үшін сізбен хабарласпауы керек немесе егер прокуратура алға жылжып кетсе, сіз өзіңіздің нәтижелеріңізді біле алмайсыз.
Сіз жіберген ақпарат дереу қаралады. Егер ол қылмыстық құқық бұзушылық орын алған деп санайтын болса, мәселе АҚШ адвокатына жіберіледі. Егер АҚШ-тың адвокаты баяндаманы мақұлдаған болса, ол тергеу жүргізу үшін тиісті құқық қорғау органына жіберіледі.
Егер мен баяндама жасасам, менің жеке басымды қорғайды ма?
Жоқ, сіз өзіңіздің жеке бастыңызды қорғайтынына сенімді бола алмайсыз, алайда алаяқтықты анонимді түрде хабарлай аласыз. Сонымен қатар, сізде де кінәсінен иммунитет жоқ. Егер борышкер немесе айыпталушы қылмыстық іс бойынша кейінге қалдырылған болса, сізді өзіңіздің жеке бастарыңыз ашылса, сізге зиянды қылмыстық қудалау үшін жауап беруге болады. Егер қылмыстық іс болмаса да, жала жабу, жала жабу немесе өзге де жала жабу туралы талапқа тап болады.