Сіз инвестициядан ақша табу үшін гени болып шығудың қажеті жоқ
1. Дымқыл инвесторлар маржа бойынша акцияларды сатып алуды ұсынуда
Сіз маржадағы акцияларды сатып алғанда, сатып алу бағасын жабу үшін қор биржасының брокерінен ақша аласыз. Брокер Сізге қызығушылық тудырады және Сізге қосымша кепілдіктер жасауға мәжбүрлеуге құқылы, тіпті бір сәтте ескертілген барлық маржалық қарыз теңгерімін төлеуге құқылы. Шын мәнінде, брокер өзінің барлық шотыңызды, оның ішінде шоғырландырылмаған бағалы қағаздарды жою үшін, маржалық қарызды ешқандай ескертусіз өтеуге дейін баруға тиіс; тіпті қосымша қаражат табу мүмкіндігі де жоқ. Табиғи апат болған кезде және ол әрқашан соқтығысқанда, бұл жарылыс немесе террористік шабуыл ма, жоқ па, сіз өзіңіздің үлесіңізді ешқашан жойдыңыз. Тағы да нашар, қалған төленбейтін баланс - бұл банкроттыққа шығарылғыңыз келмейінше өтеуге қажет жеке қарыз.
2. Думан Инвесторлар 10-К оқудан жиі сатып алады
Егер Сіз 10-K- ге жету үшін компанияны зерттеуге тырыспаған болсаңыз, табыс туралы есепті және балансты (басқа жарияланымдар арасында) талдайтын болсаңыз, өте аз ерекшелікке ие болсаңыз , сізде тікелей қорға инвестиция салуға болмайды .
Сүлгімен тастаңыз, арзан индекс қорын сатып алып , бақытты болыңыз. Бұл келісілмеген. Егер Сіз өзіңіздің ақшаңыздың ағындарының өзіңіздің ішкі құндылығыңыздан артық болмасаңыз, ақыр соңында, қорлар өздеріңіздің осындай жалқаулықты шексіз алып тастай алатындығыңызды ойласаңыз, өзіңізді үлкен кемшіліктерге ұшыратасыз.
Нарықтық құндылық әрдайым сол кездейсоқ көрінеді. Бұл қазіргі заманғы экономика мен қаржының барлық жай-күйі. Бұл өткен ғасырлардағы көптеген ұрпақтың тәжірибесінен туындады.
3. Дымқыл инвесторлар жиі сауда жасайды және шығыстарды, шығыстарды және салықтарды көтереді
Зерттеу нәтижесі орташа инвесторлардың пайдасына алынған. Олар неғұрлым көп сауда жасаса, соғұрлым олар нашар. Бай, керісінше, ештеңе сатпайды. Олар жақсы активтерді жақсы бағамен сатып алады, сосын 10, 20, 50 жастағы адамдарға арналған Coca-Cola немесе Hershey сияқты керемет кәсіпорындардың акцияларын өз балаларына және немерелеріне тапсырады, дивидендтер ағынымен пайдалануға болады. Бұл байсалды үйкеліс шығындарға жол бермеуге мүмкіндік береді; олардың пайдасына жұмыс істейтін үлкен кейінге қалдырылған салық міндеттемелерін қалыптастыру; қайтыс болған кезде өтелетін салықтың кешіктірілген негізін пайдалану арқылы кешірілуі.
4. Демеуші инвесторлар қорқыныш пен ашкөздікке ұшырайды
Биллионер инвестор Уоррен Баффет қор нарығы қорқыныш пен ашкөздіктің артуы арасындағы үнемі шайқас екенін айтты. Қараңғы дүрбелеңнің немесе оның кері емес, бақыланбайтын аварияларының басқаша болуы мүмкін адамдарға жаман нәрселер жасауы мүмкін.
2014 жылы менің жеке блогымда осындай жағдайды талдадым, барлық еркектер мен әйелдерден (кейде кейбіреулерін) бірнеше мәрте жоғалтқан бір топ ерлер мен әйелдердің хабарлар тақтасын қарап шығып, біртұтас бизнестің акцияларына ставка жасай отырып, GT Advanced Technologies. Барлық фьючерстер бірнеше минут ішінде жойылды. Ондаған жылдар бойы жиналған жинақ ақшаға айналды. Бұл өмір сүрудің ақылды жолы емес. Ең алдымен, инвестициялық портфельге қатысты ұтымды болыңыз. Бұл қорғаныстың ең күшті желісі.
5. Думан инвесторларға түсініксіз сауда туындылары
Мені бес минут бойы қордың акцияларына тиесілі емес жаңа инвесторлар менің қораптаманы қор инструменттері сияқты деривативтерде қаншалықты қобалжығаны туралы мақала жазуға талпындырады. Көптеген жағдайларда мүлдем орынсыз және көбіне сәтсіздікке ұшырамайтын болады.
Кейде тәуекелдерді төмендетіп, нәтижелерді жазу нұсқаларын жақсартуға мүмкіндік беретін белгілі бір әдістер бар, бірақ акцияларды сатып алу үшін төленетін ақшаны сатып алу, басқаша айтқанда, менің жеке таңдаулыларымның бірі болып табылады - бұл фантастикалық иеленуді сатып алу әлдеқайда оңай кəсіпорындар жыл сайын дивидендтерді үнемі өсіріп, соншалықты ақылды болуға тырысады. Сіз бұл жолмен жүре аласыз.
6. Дымдам инвесторлар олар түсінбейтін активтерді сатып алады
Егер сіз активтерді қалай жасайтыны туралы түсіндіре алмасаңыз - нақты, негізгі операция - ақылға қонымды 2-сынып оқушысына 10 секунд ішінде, сіздің табысқа жете алмаған байлыққа қауіп төндіретін бизнес жоқ. Егер сіз өзара қордың проспектісінде көрсетілген стратегияны түсінбесеңіз, сізде табысқа жете алмаған байлыққа қауіп төндіретін бизнес жоқ. Бұл жалпы мағынада болуы керек. Сөз қорындағы ең бағалы сөз «Жоқ» деп ұмытпаңыз. Оны пайдаланудан қорықпа. Болашақ Microsoft-нан кетіп кетіп, Enron немесе Lehman Brothers-ке барудан гөрі қаржылық тұрғыдан тәуелсіз .