Жаман әрекет
Бұл ең айқын, бірақ адамдар қанша адам жұмыс істейтінін білмейді. Нашар орындаушы қорлардың кейбіреулері бірнеше жүз миллион долларға ие. Бұл бақытсыз, себебі өзара қорлар мен биржалық саудалық қорлар арасында (ETFs) көп балама бар. Сіздің қорларыңыз өз бағдарларына (оның индексі) және өздерінің құрдастар тобындағы қаражатына қалай әрекет ететінін қадағалаңыз. Егер қор ұзақ мерзімді кезеңде үш немесе одан да көп жылдар бойы дәйектілікпен артта қалса, сатуға және жалғастыруға болады.
Massive Out өнімділігі
Бұл бір-біріне қарама-қайшы. Неліктен керемет кіріс әкелетін облигациялар қорын сатуды қарастырамыз? Мүмкін, ол тым көп тәуекелге ұшырауы мүмкін немесе ол ұзақ уақытқа жақсы жұмыс істегеннен кейін түзетуге осал болуы мүмкін бір актив классында шоғырлануы мүмкін. Басқарушы жеңімпаздарды сатумен және басқа жерлерде қайта инвестициялау арқылы портфолиоларды реттей алады, алайда айтарлықтай жетіспеушілік - бұл үлкен сандарды қалай қалыптастыратындығын анықтау үшін қорға жақынырақ қарау керек екендігінің белгісі.
Сіздің мақсаттарыңыз өзгергенде
Белгілі бір актив кластары жоғары тәуекелге ие болады және сондықтан ұзақ мерзімді кезең үшін ғана жарамды. Мысалы, жоғары кірістілік облигациялары колледждің жинақ шотына сәйкес келеді, егер сізге тағы он жыл ақша керек болмаса. Алайда, мысалы, колледждің орналасқан жеріне жеткенде, мысалы, бір-екі жылда ғана жоғары табысты облигациялар мұндай қысқа мерзімді мақсат үшін тым қауіпті болады.
Қысқаша айтқанда, сіздің мақсатыңыз үшін қолайлы болмаған кезде облигациялық қорды сатуда ешқандай қате жоқ.
Ұқсас қор немесе төменгі ақы бар ETF бар
Келесі дүкеннің оны 3,5 долларға сатқанда, галлон сүтіне $ 5 төлейсіз бе? Әрине жоқ. Бірақ адамдар бұрынғыдай бірдей, бірақ әлдеқайда арзан баламалары бар қаражатқа жоғары ақы төлейді. Уақыт өте келе бұл қосылуы мүмкін . Индекстік қорларға қатысты шығындар мәселесі өте маңызды. Уақытты өз қорыңызды қаншалықты зарядтағанын көріңіз, ал егер жақсылық жасай алсаңыз, өзгерістерді қарастырыңыз.
Қордың стратегиясын өзгерту
Қордың стратегиясы өзгеруі мүмкін көптеген себептер бар: жаңа менеджер, қордың компаниялар тобына ауысады, кейде қолданыстағы қорға жаңа стратегия қосу (көбінесе «Жақсартылған» немесе «Плюс» кенеттен көрінеді) қордың атауында). Бұл жағдай орын алса, қор сіз күткеннен кейін тәуекелді қайтару профилінің түрін бермейді және оның бұрынғы өнімділігі туралы жазба әдеттегіден гөрі болашақ нәтижелерді көрсете алмайды. Қордың стратегиясы өзгергеннен кейін, оны қысқа сызылғанға салып, өнімділік нәтижелеріне мұқият қарауға тырысыңыз, бұл өткен уақыттағы куәлігіңізден өзгеше болуы мүмкін.
Бір қорытынды ой: қорды сатпас бұрын, салықтық есепті ескеріңіз . Егер сіз қорды салық салынатын шотта ұстасаңыз, сіз есептелген кез-келген капиталдың пайдасына жауапты боласыз. Бұл облигациялық қорлармен байланысты емес, қор қаражаттарымен байланысты болғанымен, қандай да бір инвестициялық шешім қабылдамас бұрын әлеуетті салық міндеттемеңізді қарастырғаныңызға көз жеткізіңіз.
Жауапкершіліктен бас тарту : Бұл сайт туралы ақпарат тек қана талқылау үшін беріледі және инвестициялық кеңес ретінде түсіндірілмеуі керек. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды. Инвестиция жасамас бұрын әрқашан қаржы кеңесшісі мен салық кәсіптерімен сөйлесіңіз.