Көңіл көтеруге қатысты кейбір ойлар
Міндеттеріңізді біліңіз - Қордың мақсатын біліңіз
Алдымен өзіңіздің облигациялық қорыңызды қалай орындағыңыз келетінін өзіңізден сұраңыз. Барлық қаражаттар бірдей мақсаттарға ие емес. Сіз табыс табуды ойлайсыз ба, әлде салық шоттарын қысқартуға тырысасыз ба?
Мүмкін, сіз балаңыздың колледжінде білім алу үшін үнемдейсіз. Сіздің мақсаттарыңызды анықтағаннан кейін сіз осындай мақсатқа ие қорды іздеуге болады, ол қайтарымды, ең бастысы немесе бір нәрсені қорғауды арттырады.
Салық мәртебеңізді қарастырыңыз
Салықсыз «Мун» облигациялық қорлары әркім үшін мағынасы жоқ. Әрине, бұл керемет идея - есте сақтаған нәрселеріңізге салық төлемейтін қор. Бірақ дұрыс салықтық кронштейнде болмасаңыз, муниципалды облигациялар немесе муниципалдық облигацияларды иелену өте жаман қадам болуы мүмкін. Тіпті, егер сіз muni облигациялық қорын ақтау үшін жеткілікті салықтық кронштейнде болсаңыз да, дұрыс таңдау сіздің тұратын жеріңізге байланысты.
Сіздің қорыңыз қаншалықты сұйық болуы керек?
Сізге негізгі қай кезде қажет болады? Сіз облигациялық қордың акцияларын кез-келген уақытта жеке облигациялармен салыстырғанда сата аласыз, бірақ мәміле бойынша ақшаңызды төлеуге кепілдік жоқ. Бірақ облигациялардың қор нарығы ретінде сұйық болғандықтан, өзіңізді қажетті уақыттан артық ұстап тұрудан сақ болыңыз.
Егер сіз қысқа мерзімде жұмыс істесеңіз - мүмкін, бірнеше апта немесе бірнеше ай бойы ақша қаражатын паркингтік нарықтан тыс сатып алу сияқты үлкен қаражатқа жұмсамай тұрып, бірнеше ақшаға отырғызғыңыз келуі мүмкін. Бірақ егер сізде ойнауға көбірек уақыт болса, әлдеқайда ұзағырақ инвестициялық горизонттағы қаражаттың кең түрінен таңдауыңызға болады.
Тарифтер туралы ойланыңыз
Сіздің облигациялар қорындағы табыстарыңызда ештеңе де ақыға ұқсамайды. Қорға қандай қаражат жұмсалмайтынын және салалық орташа көрсеткіштермен салыстырғанша түсінбедіңіз.
Мыңдаған жүктеме қаражаты бар екендігін есте ұстаған жөн. Сонымен қатар, басқарылатын қорлар - сіз қайсы біреу сіз сатып алатын және сататын қандай облигациялар туралы шешімдер қабылдайтын болса, Индекстің инвестицияларын қайталайтын индекстік қорларға қарағанда жоғары ақы төлейді.
ETFs және UITs сіз мүдделі болса, шешіңіз
Сіз облигациялық қорды қараған кезде тұрақты кірістің екі жаңа түрін қарастырғыңыз келуі мүмкін. Биржалық саудалық қорлар биржада сатылады және сатылады. ETFs үшін басқарушылық төлемдер өте аз, бірақ сіз сатып алған немесе сатқан кезде брокерлік қызмет ақысын төлейсіз.
Инвестициялық трасттар да құнды. UIT облигациялардың жиынтығын құрайды, бұл облигациялардың өзара қорына ұқсас. Бірақ UIT төлемге дейін инвестицияларды ұстап алады. Сыйақылар өзара қорлармен салыстырғанда төмен, бірақ сіз брокерлік төлемді 3 пайызға дейін төлей аласыз.