UITs сіз үшін дұрыс инвестиция болып табылатынын қалай шешуге болады
Нақты UIT қандай?
UIT тиімді инвестициялар болып табылады, немесе инвестиция, әдетте акциялар немесе облигациялар бір бірлікке біріктіреді. Бұл бірліктер инвесторларға алдын ала белгілі бір уақыт кезеңінде ұстап тұру үшін сатылады. Мақсат - бұл инвестицияларды бағалайды және табыс табады.
Инвестициялық пай қорының пайымдауынша, өзара қор сияқты, басқа инвестициялардың жиынтығы.
Облигациялар әлемінде, UIT - облигациялардың, облигациялардың қорларының немесе байланыс туындыларының жиынтығы .
Ұқсастықтар мен айырмашылықтар
Бірлескен қордан айырмашылығы, инвестициялық пай қорларына салынған инвестициялар қор басқарушысына сатылмайды. Керісінше, менеджер инвестицияларды сатып алады және оларды өтеу мерзіміне дейін ұстайды.
UIT сатып алу өзара қорды сатып алудан біршама ерекшеленеді. UIT-дің басқару ақысы өзара қорларға қарағанда әлдеқайда төмен, себебі UIT сияқты сатып алу-ұстау портфолиосында «басқару» көп емес. Инвестициялық пай қорларымен байланысты сату төлемдері бар, бірақ, сонымен қатар, өзара қордың жүктемелерімен байланысты төлемдер сияқты. Бірақ мұнда аулау: Сіз UIT сатып алу үшін сату комиссиясын төлесіз, бірақ ешқашан сатпаңыз.
ӨТБ өтеу мерзіміне дейін болатын инвестициялардан тұратындықтан, инвестициялық пай қорының пай қоры да өзара қордан айырмашылығы бар өтеу мерзіміне ие.
Кейбір ҰИҚ бес жылда жетілуге дайын. Басқалары - ұзақ мерзімді инвестициялар, олар құрылғаннан кейін 30 жасқа толмайды.
Сізге UIT сатып алу керек пе? Артықшылықтар мен кемшіліктер
Сіз өзіңіздің портфолиосыңыз үшін UIT қарастырсаңыз, үш негізгі фактор бар. Екеуі оң, екіншісі - кон.
Оң жағынан, UIT-тің ең үлкен артықшылығы - облигациялардың өзара қорының ең көп сатылатын нүктесі: әртараптандыру .
УИТ бірқатар түрлі облигациялар мен тиісті инвестицияларды жүзеге асырады, ал инвестицияларды сатып алу, әдетте, бірыңғай инвестиция сатып алуға қарағанда, қауіпсіз деп саналады.
Тағы бір оң нәтиже - бұл UIT-тың әртараптандырылған холдингтері өзгермейді. Егер сізде UIT иесі болса, сізде қандай байланыс бар екенін білесіз. Сіз тоқсан сайынғы мәлімдемені қор басқарушысының сатып алғанын, сатылғанын және сіз қалғанын көру үшін күтудің қажеті жоқ. UIT көптеген инвесторларға, әсіресе, зейнеткерлікке шыққандар үшін пайдалы және ыңғайлы бола алатын келісімді ұсынады.
Үшінші фактор екі оң фактормен тығыз байланысты болса да, теріс деп қарастырылуы тиіс. Инвестициялық бағдарлама аясында бірқатар байланыстары бар болғандықтан, әлеуетті инвестор барлық тәуекелдіктерге төзімділікті қамтамасыз ету үшін барлық холдингтерді зерттеуі керек. Бұл уақытты қажет ететін процесс болуы мүмкін. Көптеген инвесторлар үшін АҚШ-тың қазынашылықтары сияқты күрделі күрделі инвестицияларды сатып алудың ақылды қадамы болуы мүмкін.
Төменгі сызық? Алдымен үй тапсырмасын орындаңыз.