Инвестициялық холдингтерден қаражат алу 4 жолдың бірінде болады
Бұл оңай емес, бірақ бұл миллиондаған адамның жетістігі. («Бай» деген сөздің мәнін анықтауға көмектесу үшін, қанша ақшаның бай болу керек? )
Сіздің инвестициялық портфельден байып алу процесінің негізі кіріс әкеледі; шын мәнінде ақшаны қосымша өнімді активтерде жұмыс істеуге жұмсап, сосын, шампунь бөтелкесіндегі нұсқадағыдай, «Жуу. Уақытты ескере отырып, компиляцияның күші өз сиқыры жұмыс істейді және көп ұзамай сіздің ақшаңызды сіз ойлағаннан әлдеқайда көп ақша жұмсайды. Бұл мақалада портфолионерлерге астананың иелері үшін артық ақшалай қаражат жасайтын әр түрлі тетіктердің кең ауқымды, академиялық көзқарасын ұстанамыз.
# 1: Сіз берген ақшаның пайыздық табысын алу
Кейбір инвесторлар тікелей ақша бөледі. Менің әжелерім біраз уақыттан бері өзінің жинақ ұясы жұмыртқасын жасайды, содан кейін, он немесе екі жыл бұрын, жоғары тәуекелді қарыз алушыларға кепілдік бере отырып, жылжымайтын мүліктің вексельді ноталарын қамтамасыз ете бастады, жиі жылына шамамен 13% мөлшерлемеде.
Ол 70 жылдан астам уақыттан бері таныс болған шағын қалалар мен елді мекендерде ғана жұмыс істеді. Көптеген жағдайларда сатып алушы дәстүрлі ипотеканы алуға құқылы болғаннан кейін, ол төлемдер тарихы құрылғаннан кейін немесе ол мәміледен қайта қаржыландырылатын болғаннан кейін банктерге вексельдерді сатады.
Шын мәнінде, ол өз ақшасын үй сатып алу үшін қажет болатын адамдарға жалға берді. Ол өзінің тәуекелін бақылап, осы қасиеттердің үлкен қоржынына ие болды, олардың біреуі сөзсіз уақыт өтіп, өндіріп алған кезде, ол процесс аяқталғанға дейін қиындыққа тап болмады.
Басқа инвесторлар муниципалды үкіметтер , корпорациялар немесе басқа да ұйымдар шығарған облигацияларды инвестициялауды қалайды. Бұл облигациялар эмитенттері зауыттарды, мектептерді, ауруханаларды, полиция учаскелерін салу, жаңа нарықтарға шығу, жарнамалық науқандарды бастау немесе облигацияларды орналастыру проспектісінде қандай да бір мақсаттар туралы айтылған ақшаны пайдаланады. Егер бәрі жақсы өтсе, облигация иесі поштаның пайыздық табысын тексеруді алады - немесе осы күндерде брокерлік шотқа немесе жаһандық кастодиан шотына тікелей жатқызылатын жағдайлар - облигацияның өтелуіне дейін, негізгі сома өтеледі және облигацияның жойылуын тоқтатады.
№2: Сіздің толық немесе бөлік бөлігіндегі кәсіпорындардан ақшалай дивидендтерді жинаңыз
Сіз бизнес сатып алғанда, бұрыштық есірткі дүкенінен немесе Berkshire Hathaway, United Technologies немесе General Electric компаниясындағы акциялардың үлесі сияқты әлдеқайда үлкен конгломерат туралы сөйлесесіз бе, сізде ақшалай дивидендтерді жинауға мүмкіндік бар.
Бұл ақша компанияның директорлар кеңесі меншік иелеріне бизнестегі жалпы үлестері бойынша оларды жіберу туралы шешім қабылдаған пайданың бір бөлігін білдіреді. Сіздің компанияңыздың көп үлесі (меншік құқығы) және / немесе көп пайда әкелсе, сіздің дивидендтеріңіз соғұрлым жоғары болуы мүмкін.
2016 жылдың тамыз айындағы жағдай бойынша, McDonald's корпорациясының әлемдегі ең ірі мейрамханалар желісінің үлесі жылына ақшалай дивидендтер бойынша 3,56 доллар төлейді. Егер сізде 100 акция болса, сіз $ 356 алады. Егер сіз 1,000,000 акцияға ие болсаңыз, сіз $ 3,560,000 алады. Бұл тексерулер қордың жыл бойы құнының жоғарылап немесе азайғанына қарамастан көрсетіледі, өйткені олар компанияның өз қызметінің негізгі нәтижелерімен қаржыландырылады; чизбургерлерді, француз фри картобын, шоколадты сиқырды, тауық бәліштерін, алма пирогтарын, таңертеңгі бутербродтарды және кофені сататын франчайзерлерден түсетін табысты жинау арқылы өндірілетін ақша.
Тіпті, компания тапшылдаған кезде, McDonald's компаниясының өзі де дивидендтің жылдар бойы, онжылдықтар бойы және ұрпақтарда айтарлықтай өсіп келе жатқаны жеткілікті түрде табысты. Ғаламдық империяның бір бөлігіне иелік етіп, бай болғысы келетіндер үшін басты құнды құрылыс күші болды. Шындығында, McDonald's 1976 жылы дивидендтерді бірінші рет төлегендіктен, ол әр жыл сайын төлемдерді көбейтіп, инфляцияны мүлдем төмендететін жиынтық ставкалар бойынша көтерді. Өткен 15 жылдан 20 жылға дейін бұл үлгі көрінеді. Максималды мерзімге қарап, біз 1999 жылы пайда болған Value Line Investment Survey парағынан таба аламыз, McDonald's компаниясының бір акциясы $ 0,20 дивиденд төледі. Биылғы жылы, сіздер білетіндей, дивидендтің мөлшері - $ 3,56. Бұл 17,8 есе ұлғаяды, немесе 19,72% күрделі жылдық өсу қарқыны . Сіз өзіңіздің қорыңызға ілінгеннен басқа ештеңе жасауыңыздың қажеті жоқ, және сіз жыл сайын көбірек ақша қаражатыңыз.
# 3: Өзіңіз өсіп келе жатқан бизнесті иеленесіз, пайдаңызды қайтадан сақтаңыз, содан кейін өз ақшаңызды жоғары бағамен сатуыңыз керек
Сіз активті бір бағамен сатып алғаныңызда және оны жоғары бағамен сатсаңыз, онда пайда капиталдың өсуі деп аталады. Кәсіпкерлік иелері осы нәтижені жиі пайдалана алады, компанияның пайдасын игеріп, өсуіне қайта салады, сондықтан болашақ пайда жоғары болады. Суреттер көмектесуі мүмкін. Өзіңіздің қонақ үйіңізге ие болатынын және үнемі қосымша қонақ үйлерді құруға жұмсаған қаражатыңызды соқтығысқанын елестетіп көріңіз. Жиырма бес жыл өтеді. Егер сіз капиталды бөлуді ақылмен басқарған болсаңыз және бизнесіңіздің өзі жоғары сапалы болса (сіз жақсы жұмыс орындарын толтыратын бөлмеде болсаңыз, сіздің қызметкерлеріңіз қауымдастыққа қалай кіру керектігін біледі және арнайы іс-шараларға тапсырыс беру үшін бизнесті барабандай біледі, әрбір қонақтан көбірек шығу үшін кеңейтілген қызметтерді сатуға және т.б.), сіз өз үлесін сатуға барған кезде қайта инвестицияланған жиынтық пайданың сомасына қарағанда әлдеқайда жоғары бағаға ие боласыз. Бұл сіз сататын капиталдың құндылығы көп болғандықтан болады; көбірек ғимараттар, көп табыс және көп пайда әкеледі. Бұл тортты пісіруге ыңғайлы; жұмыртқа, ұн, қант, май және басқа ингредиенттер біріктіреді, бұл бөлшектердің сомасынан әлдеқайда әсерлі.
Капиталдың пайдасын және ақшалай дивидендтерді бір-бірінен айыра алмайтындығын түсіну маңызды. Шын мәнінде, олар компания табысты және пайдалы болғаннан кейін әрдайым дерлік қолға алады. Тарихтағы ең табысты компаниялардың кейбіреулері өздерінің акционерлеріне бай болды, себебі олардың екеуі де құн өсіп, акционерлерге төленетін табыс ағынын қамтамасыз етті. Мысалы, 1970 жылы IPO кезінде Wal-Mart-ке $ 10,000 инвестиция 10 000 000 АҚШ долларынан асады, бұл реинвестирленген ақшалай дивидендтер мен Америкадағы дүкендер ретінде бизнес құнының өсуі. The Coca-Cola Company-тың жалғыз акциясы 1919 жылы өзінің алғашқы орналастырған кезде 40 долларға сатып алды, ал дивидендтер қайта инвестицияланды , енді 15 миллион доллардан асады.
Бұл компаниялар көптеген табыстарын сақтап, өсуін қаржыландырды. Бұл өсім әр жыл сайын дивиденд мөлшерлемесін арттыруға мүмкіндік берді. Бұл екі нәрсені бір-біріне қараған кезде - капиталдың өсуі және дивидендтік кіріс - бұл жалпы қайтару деп аталады.
# 4: Өз құндылықтарының біреуі (жылжымайтын мүлік секілді) және оны қолма-қол ақшаға айырбастаған немесе қалайтын тілегіне жалға беру
Мұндай инвестициялардан ақша табудың үлкен артықшылығы бар және ол салықпен байланысты. Бұл мақала 2016 жылы жарияланған кезде, сіз қарапайым инвестор болсаңыз, сіз шағын кәсіпкердің төлеуге тура келетін жалгерлік табыстың 15,3% өзіндік жұмыспен қамтылған салықты төлеуіңіз керек еді. Бұл көзден алынатын пассивтік табыс , үкіметке барудың орнына, қалтаңызда ақшаның көп болуына әкелуі мүмкін. Бірде мен бірнеше миллион долларлық таза құны бар және өздерінің инвестициялық стратегияларының арқасында өте аз салық төлейтінін білетін бір адам туралы жаздым, оның бір бөлігі институционалдық ғимараттар сатып алып, оларды жалға алды. Бұл байсалдылықтың ақылды тәсілі бола алады және көптеген адамдар мүліктік портфельдер уақыт өте келе дамып, жинақталып, жинақталған және дәл осылай жасаған.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын ескерусіз ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.