Brokerage сәтсіздіктері әр онжылдықта орын алады, сондықтан кемшілікті білу жақсы
Брокерлік фирма кенеттен өтіп кетіп, акцияларды, облигацияларды, өзара қорларды және басқа да бағалы қағаздарды ұстап тұрған кезде неғұрлым үлкен мәселе болып табылады.
Қысқаша жауап, брокерлік фирмалар өздерінің инвесторларының қаржысын фирманың ақшасымен біріктіргеніне көз жеткізеді. Басқаша айтқанда, фирмалар клиенттің активтерін фирма активтерінен бөліп алу керек. Клиенттің шоттарын ашу алаяқтық жасауы мүмкін. Бұл көп жағдайда сіздің ақшаңыздың жақсы болуы керек дегенді білдіреді.
Дегенмен, сіздің фирма алаяқтық жасаса не істей алады? Оны шешу үшін, реттеушілер кейбір қорғаныстарды қорғаудың қабатын қосты.
Инвестициялардың қайсысы қорғалған?
Бағалы қағаздар инвесторларын қорғау корпорациясы (SIPC) клиенттерді ақша қаражаттарын және бағалы қағаздарды қорғайды, мысалы, қиын қаржы компанияларында ұсталатын акциялар мен облигациялар . Алайда, SIPC-ны қорғау үшін тауарлық келісімшарттар, шектеулі серіктестіктер және бекітілген аннуитеттер туралы келісімшарттар қолайсыз.
Сіз SIPC $ 500,000 дейін жабуға болатын клиент шотына лимиттердің бар екенін түсінуіңіз керек, оның ішінде $ 250,000 ақшалай болуы мүмкін. Сондықтан сіз айналысатын фирма SIPC мүшесі болып табылады. Іс жүзінде беделдің барлық ұлттық фирмалары мүше болып табылады, бірақ оны тексеру үшін тек бірнеше минут кетеді, сондықтан күш-жігердің маңызы зор.
Көптеген фирмаларда қаржылық сақтандыру жағдайында клиенттің активтерін қамтитын қосымша сақтандыру да бар. Сонымен қатар, фирмалардан таза капитал резерві болуы керек.
Инвестициялық портфель туралы мұқият болыңыз
Ешкім сіздің қаржылық денсаулығыңыз бен қауіпсіздігіңізге қарағанда ешқашан қамқорлық жасамайды. Сізде этикалық брокер болса да, сізде ұзақ уақыттан бері қарым-қатынасыңыз бар болса да, өзіңізді мұқият тексеруге міндеттісіз. Сіздің бағалы қағаздарыңыз бен сіздің шоттарыңыздың ұйымдасқан жазбаларын үнемі жақсы ұстау әрқашан жақсы, себебі сіз өзіңіздің бизнесіңізден шығып жатқан брокерлік фирмаға көмектесесіз. Брокерлік фирмадағы сәтсіздіктің құрбаны болған жағдайда, өзіңіздің меншік құқығыңызға ие екендігіңізді дәлелдеу үшін сол шот туралы мәлімдеме қажет болуы мүмкін. Есіңізде болсын, сіз брокерді біле және құрметтей аласыз, бірақ ол фирманың қаржылық жағдайына қатысты қараңғыда болуы мүмкін.
Баламалы түрде, сіз өзіңіздің активтеріңізді тiкелей тiркеу жүйесi арқылы ұстай аласыз немесе өте мықты банктiң сенiмгерлiк басқармасымен кастодиандық шарт жасай аласыз. Бұл екі нұсқа да сізге және сіздің ақшаңызды күтпеген апатқа қарсы сақтайды.