Үздік индекстік қорларды қалай және қайдан сатып алуға болады
Мұнда индекстік қорларды сатып алу үшін, сондай-ақ, индекстік қорларға тым көп төлем жасайтын бірнеше қаржы компанияларын сатып алу үшін өзара қор компаниялар мен жеңілдік брокерлерін бөлісеміз.
Үздік индекстік қорлар ұсынатын өзара қорлар
Ең жақсы индекстік қорлар негізінен екі негізгі қасиеті бар: 1) төмен шығыс коэффициенттері және 2) қатаң индексті бақылау. Әр түрлі сөзбен айтқанда, индекстік қорлар мақсатты индекстің өнімділігін көбейтуге арналған пассивті түрде басқарылатын инвестициялар болып табылады, себебі сіз индекс бойынша бірдей дерлік төмен шығындар мен өнімділікті іздейсіз.
Инвесторлар ең жақсы индекстік қорларды ала алатын ең жақсы төрт компания:
- Vanguard Investments : Vanguard Investments - бұл өзара қор компанияларының ең жақсы және сүйікті компанияларының бірі. Негізін қалаушы Jack C. «Джек» Bogle компаниясы арзан индекстік қорлар ұзақ мерзімді инвестор үшін жоғары табыс әкелетіндігіне қатысты идеясы бойынша компанияны құрды.
Қазіргі уақытта зейнеткерлікке шыққан Bogle инвесторлар қауымдастығына қарапайым, арзан, пассивті басқарылатын индекстік қордың стратегиясы жоғары қайтарымдылықты қамтамасыз ете алатын белсенді басқарылатын тәсілді қолдануға ақылсыз екенін көрсетті. Vanguard - Vanguard 500 индексі (VFINX) деп аталатын ашық биржалық индекстік қорды ұсынатын алғашқы өзара қор компания. Олар сондай-ақ әлемдегі ең ірі акциялар қорын, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) және әлемдегі ең ірі облигациялардың өзара қоры - Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) бар. Ал ең арзан, жүксіз индекстік қорлардың ең үлкен таңдауымен Vanguard - әлемдегі индекстік өзара қорлардың ең ірі және үздік провайдері. Олар Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHCX), Vanguard Health Care (VGHCX) және бірнеше биржалық сауда қорлары сияқты салалық қорлар деп аталатын нақты секторларға бағытталған Vanguard Balanced Index (VBINX) және индекстік қорлар сияқты қорлар мен облигацияларды біріктіретін индекстік қорлар ұсынады , немесе өзара қорларға ұқсас ETFs. Авангард индекстік қорын бастау үшін кем дегенде $ 3,000 бастапқы инвестиция қажет. Ең төменгі жарналар әдетте $ 100 немесе одан төмен.
- Fidelity Investments : Fidelity Investments компаниялары мен жеке тұлғалар үшін 401 (k) жоспарлары мен IRA сияқты зейнетақы қызметтері мен өнімдерін өзара қамтамасыз ету компаниясы және провайдері ретінде танымал. 1946 жылы негізделген адалдық әлемдегі ірі трансұлттық корпорациялардың бірі болып табылады. Fidelity компаниясы Fidelity Contrafund (FCNTX) сияқты FIDELITY Contrafund (FCNTX) сияқты көптеген белсенді басқарылатын инвестициялық қорларының арасынан 1980 жылы аңызға айналған атақты Уильям Даноф пен Фиделити Магеллан (FMAGX) қор басқарушысы Питер Линч. Fidelity белсенді басқарылатын инвестициялық қорларға маманданғанымен, нарықтағы арзан, жоғары сапалы индекстік қорлар бар. Мысалы, Fidelity 500 индексі (FUSEX) тек қана 0.09% шығын коэффициентіне ие, бұл Vanguard 500 Index үшін 0,16% төмен. Уақыттың төмен болуына байланысты, FUSEX ұзақ уақыт бойы VFINX-ны инвесторға қайтаруды жоспарлады. Жалпы алғанда, өзара қормен жұмыс істеуге арналған ішкі шығындар неғұрлым төмен болса, инвесторға қайтып оралған сайын. Fidelity-ақ Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) және тағы басқа бірнеше индекстелген қорларға ие. Сәйкестік индекстерінің қорлары бастау үшін ең аз дегенде 2500 АҚШ доллары мөлшеріндегі бастапқы инвестицияларды талап етеді. Ең төменгі жарналар әдетте $ 100 немесе одан төмен.
- Чарльз Шваб : Schwab ретінде белгілі және оның негізін қалаушы деп аталатын Чарльз Шваб корпорациясы жеке инвесторларға өзара қаржы және қаржы қызметтерін ұсынатын жеңілдік брокерлік фирмасы болып табылады. 1971 жылы First Commander Corporation атымен құрылған, Schwab жеке тұлғаларға брокерлік қызметтерді 1975 жылы жеңілдіктермен бере бастады. Осы уақытқа дейін қор нарығына инвестиция негізінен бай адамның артықшылығы ретінде қарастырылды. Бұл дисконттық брокерлік фирма меншікті қорларының өз желісі. Олардың индекстік қорлары нарықтағы ең арзан және қолжетімді. Үздік көрсеткіштер қорларының ішінде Schwab S & P 500 индексі (SWPPX) және Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) болып табылады, олардың екеуі де 0.09% -ға төмен, шығындардың төменгі коэффициенттері бар, бұл индекстер индексі қорларына салалық орташа 0,40% салыстырады. Ең төменгі $ 100 бастапқы инвестиция да өнеркәсіптің төмен деңгейі болып табылады.
- Солтүстік қорлар : Егер сіз төмен шығындармен өзара қорлар бойынша зерттеулер жасасаңыз, Солтүстік қорлар туралы естіген боларсыз. Индекстік қорлардың көпшілігі Vanguard Investments компаниясымен салыстырғанда шығындардың төмен деңгейіне ие. Солтүстік қорларды Солтүстік Тасымалдауды жүзеге асырады, ол 50-ге жуық өзара қорларды ұсынады, олардың көбі Солтүстік орташа шақпақ индексі ( NOMIX ), Солтүстік кіші әріптер индексі ( NSIDX ) және Солтүстік бонд индексі ( NOBOX ) , Барлығы 0,15% шығыстық коэффициенті бар және Vanguard-те тиісті санаттардағы қаражаттардан төмен.
Жеңілдік брокерлік фирмалардағы ең жақсы индекстік қорларды табу
Күнделікті инвесторлар үшін қол жетімді көптеген онлайн брокерлер жиі жеңілдік брокері деп аталады. Көптеген адамдар өзара қорлар туралы ойлағанда, брокерлік фирмалар туралы ойламайды. Керісінше, және дәл осылай, олар Vanguard, Fidelity және T. Rowe Price тәрізді біршама тиімді жүктеме емес өзара қор компанияларының туралы ойлайды. Инфрақызыл онлайн-брокерлер, өзара қорлардың кең таңдауын ұсынатын (бірақ жеке емес), Etrade және TD Ameritrade болып табылады. Чарльз Шваб-ақ жеңілдік брокері болып табылады, бірақ бұрынғыдай осы тарихта айтылғандай, өз қаражаттарын ұсынады.
Брокерлік-дилерлік компаниялар, сондай-ақ өзара қор компаниялары басқа компаниялардан қаражат сатып алған немесе сатқан кезде транзакциялық төлемдерді жиі төлейтінін есте сақтаңыз. Бұл төлем әдетте төмен және орта есеппен 10 долларға жуық болады.
Дисконт брокерлер жиі мыңдаған өзара қорлар ұсынады, бірақ олардың іздеуін «ақысыз-ақылы-ақы төлемі» немесе «NTF Funds» таңдау арқылы іздей бастаңыз.
Индекстік қорларға арналған өте қымбат
Сіз білесіз бе, индекстік қорлар пассивті түрде басқарылады, яғни басқару тобы индексте табылған бағалы қағаздарды сатып алады, сондықтан ешқандай зерттеулер жүргізудің қажеті жоқ және өте аз сауда-саттық қажет. Бұл, әрине, индекстік қорларды пайдаланудың ішкі шығындарын төмендетеді. Демек индекстік қорлар үшін инвесторларға жұмсалатын шығындарды орташа есеппен алғанда 0,40% -ға дейін көтеруге негіз жоқ.
Міне, ең қымбат S & P 500 Index қорлары:
- Nuveen Equity индексі (FCEIX): 1.37% шығыс коэффициенті
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1,33% шығыстардың коэффициенті
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1,32% шығыстық коэффициент
- Уэллс Фарго индексі (WFINX): 1,31% шығыстардың коэффициенті
Жоғары шығыс коэффициенттеріне қосымша, осы акциялардың әрқайсысының үлесі сатып алуға және акцияларды сату кезінде оларды қымбатқа түсіруге жұмсалатын 1,00% жүктеме жүктемесін алады. Айта кетейік, бұл қаражат басқа да акцияларға ие болуы мүмкін, олар осыдан қымбат. алайда шығындар коэффициентінің орташа деңгейінен жоғары.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.