Секторлық қорлар әрбір инвесторға арналмаған және оларды дұрыс пайдаланудың дұрыс жолы бар. Мәселен, әртүрлі өнеркәсіптік салалардың біріне немесе бірнешеуіне кіріспес бұрын, өздері туралы және олардың қалай жұмыс істеп жатқаны туралы білім беру жақсы.
Сектор қорлары және олар қалай инвестиция жасайды?
Секторлар қоры - бұл өзара қор немесе биржалық сауда қоры (ЕТФ) , оның бір немесе бірнеше саладағы активтерінің көп бөлігін салады. Секторлардың тізбесі, әдетте, технологиялық, қаржылық, тұтынушылық циклдік, тұтынушы қапсырмалары, коммуналдық қызметтер, энергетика, табиғи ресурстар, денсаулық сақтау, жылжымайтын мүлік және қымбат металдар болады.
Мұнда сала бойынша бөлінген салалық қорлардың әртүрлі салаларын қалай қаржыландыру туралы мысалдармен қысқаша түсініктеме берілген:
- Технология: Бұл сектор технологиялық өнімдер шығаратын немесе технологиялық қызметтерді ұсынатын компаниялар акцияларына инвестиция салады. Мысалы, Microsoft (MSFT) сияқты бағдарламалық жасақтама өндірушісі, Amazon (AMZN) сияқты онлайн сатушы, Facebook (FB) сияқты әлеуметтік медиа-торабы, Google сияқты атаулы алфавит (GOOG, GOOGL) фирмасы, бірнеше өнім және технологиялық индустрияның қызметтері.
- Қаржылық: Секторлық қорлар Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) және Wells Fargo (WFC) сияқты компаниялардың акцияларын иеленеді. Бірақ қаржылық қорлар тек банктер мен брокерлік фирмалардан ғана емес, сонымен қатар сақтандыру компанияларын, өзара қор компанияларымен және қаржылық жоспарлау компанияларын қамтиды.
- Тұтынушы циклділігі: тұтынушылық циклдік қорлар туралы ойлағанда, Disney (DIS), McDonalds (MCD) және Starbucks (SBUX) сияқты компаниялар туралы ойланыңыз. Бұл күнделікті өмірге қажеті жоқ заттар сататын компаниялар. Демек, тұтынушылық циклдық қорлар, сондай-ақ тұтынушылардың дискрециялық немесе бос уақыт деп аталады, үнемі күшті болғанда және тұтынушылар шығындық көңіл-күйде болған кезде жақсы болады.
- Тұтынушыларға арналған қапсырмалар: Тұтынушылардың тұтыну циклдары секторларындағы тұтынушылар циклдарының дерлік керісінше, әдетте күнделікті өмірге қажетті өнімдер мен қызметтерді ұсынады. Тұтынушыларға арналған қапсырмалардың кейбір мысалдарына Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) және Procter & Gamble (PG) кіреді. Тұтынушыларға арналған қапсырмалар, тұтынушыларға қажеті жоқ заттарды сататын, бірақ экономикасы баяуласа да, сатып алуды жалғастыратын компанияларды қамтуы мүмкін. Мысал ретінде Coca-Cola (KO) және Philip Morris (PM) бар.
- Утилиталар: коммуналдық қызметтер туралы ойлағанда, газ, электр және телефон өнімдері мен қызметтерін ұсынатын компаниялар туралы ойлаңыз. Коммуналдық сектордағы акцияларға Duke Energy (DUK) және Southern Company (SO) кіреді. Тұтынушыларға арналған қаптамалар сияқты, утилиталар уақыт өте қиын болған кезде тұтынушылар әлі қолданатын өнімдер мен қызметтерді қамтиды. Сондықтан коммуналдық салаға инвестиция салатын секторлық қаражат рецессияның шабуылына ұшыраған технология сияқты технологияның өсуіне қарағанда жақсы жұмыс істей алады. Осы себепті коммуналдық қызметтер негізгі қорғаныс секторларының бірі болып табылады.
- Энергетика: Энергетикалық сектор энергетиканы өндірумен және таратумен айналысатын барлық салалардан, соның ішінде мұнай компанияларымен, электр компанияларымен, жел және күн энергиясымен және көмір өнеркәсібінен тұрады. Exxon-Mobil (XOM) және Chevron Corp (CVX) секілді ірі атаулы энергетикалық қорларға шоғырланған әсер етуді қалайтын инвесторлар энергетикалық сектордың өзара қорын немесе ЕФҚ сатып алады.
- Табиғи ресурстар: Табиғи ресурстарға жұмсалатын секторлық қорлар, әдетте, АҚШ-та немесе АҚШ-тан тыс жерде энергетика, химия, минералдар және орман өнімдері сияқты салаларға негізделген салаларға инвестиция салады. Сондықтан осы сектордың акционерлері сияқты қорлардың қорлары XOM және CVX, сонымен қатар Newmont Mining Corp (NEM) сияқты акциялар.
- Денсаулық сақтау: Денсаулық немесе мамандық ретінде денсаулық деп те аталатын бұл сала аурухана конгломераттарын, институционалдық қызметтерді, сақтандыру компанияларын, есірткі өндірушілерін, биомедициналық компанияларды немесе медицина өндірушілерін қамтуы мүмкін денсаулық сақтау саласына бағытталған. Мысалы Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) және HCA Holdings, Inc (HCA). Денсаулық сақтау секторындағы қорлар көбінесе Гилат ғылымы (GILD) немесе Биоген (BIIB) сияқты био-технологиялық қорларды ұстайды. Денсаулық сақтау қорлары қорғаныс холдингтері болып саналады, себебі олар құлдырау кезінде кеңірек нарыққа қарағанда жақсы болады. Бұл дағдарыс кезінде тұтынушыларға дәрі-дәрмектерді және денсаулық сақтауды қажет етеді.
- Жылжымайтын мүлік: жылжымайтын мүлік секторындағы қорлар, әдетте, өздерінің холдингтерін жылжымайтын мүлікке инвестициялау тресттерінде немесе кеңсе ғимараттары мен қонақ үйлер сияқты табыстарды сатып алу үшін ақша жинаумен айналысатын инвесторлардың жиынтығы болып табылатын ұйымдар болып табылады. REIT-лер акционерлерге табысының кемінде 90 пайызын төлеуге міндетті, бұл табыс салатын инвестицияларды іздейтін инвесторлар үшін жылжымайтын мүлік секторының қаражатын тартымды етеді. Жылжымайтын мүлік секторының кейбір қорлары Simon Property Group (SPG) және Public Storage (PSA) қамтуы мүмкін.
- Қымбат металдар: Бұл қорлардың пайдалары тауарлық қорлар ретінде жіктеледі, себебі қымбат металдар индустриалды сектор деп саналмайды. Алайда, қымбат металлдар, өздерінің табиғатын капитал нарықтарының мамандандырылған бөлігіне айналдыратын, инвестициялар ретінде табиғатының арқасында салалық қорлармен еске алынуға лайық. Қымбат металдармен өзара қорлар тікелей алтын және күміс сияқты қымбат металдарға емес, сонымен қатар Agnico Eagle Mines (AEM) және Newmont Mining Corp (NEM) сияқты қымбат металдар өндірушілері арқылы жанама түрде инвестицияламайды.
Сектор қорларына қалай инвестициялау керек
Секторлық қорлар қалай жұмыс істейтінін енді білетін болсаңыз, сізге және сіздің инвестициялық стратегияңызға ең жақсы секторлық қорларды қалай таңдауға болатынын білу ақылды болады.
Секторлық қорлар әртараптандыру құралы ретінде және портфельді қайтарудың ықтимал тәсілдері ретінде жұмыс істейді. Аудармада бұл дегеніміз, сектор қорлары жалпы портфельдің тәуекелін азайта алады, ал болашақта қайтарымды арттыра алады.
Салалық қорлар стратегиясын іске асыру үшін ақылды қоржындық құрылым - бұл негізгі және спутниктік портфельдің құрылымы , ол дәл сол сияқты: Сіз өз портфолыңыздың ең үлкен бөлігін білдіретін негізгі холдингтен басталады және кейінірек аз бөлуді алатын спутниктік қорларды қосасыз пайызбен. Мысалы, жақсы холдинг S & P 500 индекстік қорларының бірі болып табылады, ол шамамен 30 немесе 40 пайызға бөлінуі мүмкін. Спутниктік холдингтер кішігірім қорлар, халықаралық қорлар және салалық қорлар болуы мүмкін.
Секторлық қорларды портфельге қосқанда, сіз ұзақ мерзімді инвестициялау үшін бірнеше секторларды, қысқа мерзімді инвестициялауға арналған бірнеше секторларды немесе екеуінің де бірігуін таңдағыңыз келуі мүмкін. Мысалы, кейбір инвесторлар технология мен денсаулық денсаулықты алдағы онжылдықта неғұрлым кең нарықтан асатын екі сектор деп есептейді. Сол сол инвесторлар, осылайша, өздерінің портфолиосына технологиялық сектордың қаражатын және денсаулық сақтау саласының қаражатын қосуды таңдай алады.
Секторлық қорлармен қысқа мерзімді инвестициялардың мысалы инвестор портфельдің активтерін рецессия мен аю нарығын күткен кезде қорғаныс секторларына ауыстырған кезде. Қорғаныс секторлары коммуналдық қызметтерді, денсаулық сақтауды және тұтыну қапсырмаларын қамтиды.
Сектор қорларына инвестициялау туралы соңғы сөздер мен ескертулер
Сіздің портфолыңыздағы әрбір сектордың қорын тағайындау үшін тамаша бөлу болмаса да, жақсы пайыздық мөлшерлеме 5 пайызды құрайды. Бұл кішігірім бөлу сияқты көрінуі мүмкін, бірақ портфельге әртүрлілікті қосу жеткілікті, бұл қайтарымды арттырады. Сондықтан сіздің портфолаңызға үш секторлық қаражатты қосуды шешсеңіз, әрқайсысы 15 пайызды саланы бөліп беру үшін әрқайсысы 5 пайызға бөлінуі мүмкін.
Салалық қорлардағы үлкен сомаларды инвестициялау сіздің портфолиіңізге қауіп төндіруі мүмкін. Мысалы, биотехнологияның қорлары, денсаулықтың кіші саласы, керемет қысқа мерзімді табыстарды байқады, бірақ кейбір үлкен құлдырау. Инвестор био-технологиялық сектор қорын өте көп сатып алғанға дейін сатып алған болса, ол портфельге айтарлықтай зиян тигізуі мүмкін.
Сондай-ақ, сіздің негізгі холдинг сияқты басқа да өзара қорлар ең көп немесе барлық өнеркәсіптік секторларға әсерін тигізетінін ескеріңіз. Сондықтан, егер сіз салалық қор сатып алып, портфель активтерінің 5 пайызын ұсынған болсаңыз, басқа қорларға байланысты бұл секторға жалпы әсер ету 5 пайыздан жоғары болуы мүмкін.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.