Тоғыз себептер ETFs Сіздің портфолионың пайдасына қол жеткізе алады

by Марк Кеннеди

ЕФТ-ның көптеген артықшылықтары

Егер сіздің инвестицияңызды әртараптандыруға, өзіңіздің тәуекеліңізді хеджирлеуге немесе белгілі бір салаға немесе нарыққа әсер етуге ұмтылатын болсаңыз, онда ЕТҚ сіздің портфолиоыңыз үшін керемет актив болуы мүмкін. Инвесторлар ETFs (және ETNs) артықшылықтарын пайдаланады және оларды өздерінің инвестициялық стратегиясының бір бөлігі ретінде қосады, осы артықшылықтардың көпшілігін алады. Міне, неге үлкен себептер.

01 Жалғыз мәмілелер

ЕФТ индекстер сияқты әрекет етеді және белгілі бір нарықтық секторларды қадағалай алады. Дегенмен, индекстен өзгеше, бір қарапайым, бір мәмілемен ЕФТ сатып алуға болады. Негізінде сіз индексті жасай отырып, қорлардың қоржыны емес, шағын қоржын сатып аласыз. Бұл белгілі бір бағаға қол жеткізу кезінде өмірді жеңілдетеді. Сіз сондай-ақ әр тапсырысыңызды толтырған себетке қарағанда толық тапсырысыңызды толтырасыз, бұл әлдеқайда қиын.

02 Шығын тиімділігі

Сауда үшін тек бір транзакция бар болғандықтан, комиссиялар әдетте қор индексі мен индекстің айырмашылығына қарағанда төмен болады, бұл қорлар қоржыны мен бірнеше сауда-саттықты талап етеді. Сондай-ақ, жүктеме ақысы жоқ, сондай-ақ, басқарушы төлемдер , тұрақты қорларға қарағанда, ETFs үшін төмен болуы мүмкін.

Инвестициялық шығындарды ETFs-мен төмендету туралы көбірек білгіңіз келсе, ETFs-пен ақша үнемдеудің 5 тәсілі туралы біле аласыз.

03 ЕТФ салықтары

Əрбір сауданың құрылымына байланысты капиталдың пайдаға салынатын салықтары дәстүрлі пай қорларына қарағанда ETFs үшін əдетте төмен болады. Күнделікті өзара қор биржасында пайда болған немесе тіпті индекстік сауда-саттық барысында пайда болған кезде капиталдан пайда салығы дереу пайда болады. Айырбастаумен айналыстағы қорлар болған жағдайда, активтердің бүкіл қорымен сатылғанға дейін жеке капиталдың өсімі жүзеге асырылмайды. Сондықтан ETFs - « салықтық достық » инвестициялар.

Сондай-ақ, дивидендтік ЕТФ жағдайында, нақты дивидендтерді төлеу әртүрлі қарастырылады және мұнда салық артықшылығын тудыруы мүмкін. ETF дивидендтеріне салық төлеу туралы көбірек біліңіз.

04 Туынды құралдар

Көптеген ETFs тізімінің опциялары , своптар және фьючерстік келісімшарттар, портфолио тәуекелді басқару үшін тамаша құрал болып табылады. Сонымен, сіздің ETF-ді хеджирлеуді және хеджирлеуді ETF-тің құбылмалылығын опциондық тұрғыда сақтауды қаласаңыз да, кейбір қорлар сол икемділікке ие болады.

Сондай-ақ, кейде опциондар мен фьючерстер ЕФТ-да, мысалы, тартылған қаражаттар сияқты екенін біліңіз. Осылай болған жағдайда, сауда стратегиясы мен тартылған тәуекелдерге әсер ету туралы біліп алыңыз.

05 икемділік

ЕСЖ сауда-саттығы секілді икемділік туралы айтқанда, нарықтық сағаттарда сауда жасайды. ЕФТ-ны қысқа мерзімге немесе маржа сатуға болады , ал сауда-саттық күндері бағалар үнемі жаңартылады. Басқаша айтқанда, ETFs қор нарығында акция сияқты.

06 Жауапкершілік

Компанияның демеушісі, дизайнер және ЕТФ құрушысы қордағы активтер тізімін күнделікті жариялайды. Инвестициялық пай қорларының көбісі құрастырушыларды сирек негізде жариялайды және олардың ашықтығы белгісіз. Дегенмен, бұл ЕТФ-мен қарама-қарсы.

07 Пассивті басқару

ЕФТ белгілі бір индексті немесе эталонды қадағалап отыруды көздейді, бірақ оның орындалуын күтуге болмайды (бұл кейде орын алуы мүмкін). Сондықтан, ETF үшін, тек негізгі активке қарағанда жоғары кірістілікті іздейтін агрессивті басқарылатын қорға қарағанда, шамалы түзетулер қажет. Бұл, өз кезегінде, ЕТФ үшін тәуекелдерді және басқару төлемдерін төмендетеді.

08 Шұғыл дивидендтер

Көптеген ЕТФ-лармен (ашық түрде) дивидендтер дереу қорға қайтарылады. Дәстүрлі қорлар болған жағдайда, уақыт аралығы өзгеруі мүмкін. Дегенмен, ЕТҚ салықтық жағынан тиімді болғандықтан, ЕТФ дивидендтеріне де салықты елемеуге болмайды.

09 Қарапайымдық

ETFs құрылымында қарапайым және оңай және түсінікті болуы керек, сонымен қатар, тиімді және кері ETF сияқты күрделі қорларды қоспағанда. Мәселен, белгілі бір индустрияға инвестиция салғыңыз келсе немесе ROI-ді нақты индекс немесе базалық актив бойынша эмуландыруды қаласаңыз, сіз ETF- тің бастауымен ғана сауда жасайсыз.

Инвестициялық портфельге ETF-ті қосудың көптеген артықшылықтары бар. Өзара қорлар, акциялар, туынды құралдар және индекстердің барлығы қатты инвестициялар болып табылады, ал ETFs - сіздің инвестициялау арсеналының бөлігі болуы керек қару.