TOD есептік жазбасы шот иесі шот иесінің аты-жөні бар бенефициарларға тікелей өту үшін қайтыс болған кезде инвестициялық шотта қалған активтерге мүмкіндік береді. Бұл тексеруден тыс болады, және тұтастай алғанда, TOD шотының бенефициарлары иеленуші қайтыс болғаннан кейін шотты бақылауға алу үшін жасалатын болады - инвестициялық шоттың иесіне (әдетте брокерлік фирмаға) түпнұсқа иесіне арналған өлім туралы куәлік.
TOD есептік жазбасында қалған активтер, брокерлік фирма бар файлдағы бенефициардың анықтамалық формадағы шот иесімен көрсетілген бенефициарларға төленеді. Егер TOD шотының иесі соңғы ерік-жігер мен өсиет немесе тірі сенім тудырса да , ерік-жігер мен сенім туралы айтса да болады.
TOD тіркелгісіне кім қол жеткізе алады?
TOD шотының иесі тірі болғанда, меншік иесінің қайтыс болғаннан кейін есепте қалдырылған активтерді иеленушісі деп атаған бенефициарлары TOD есептік жазбасына қол жеткізе алмайды немесе бақыламайды, тек иеленуші тек қана қол жеткізе алады және бақылайды шотта ұсталатын активтер бойынша. Сондай-ақ, меншік иесі тірі болған және шотқа өзгерістер енгізуге құзіретті болған кез келген уақытта TOD шотының бенефициарларын өзгерте алады.
TOD тіркелгісі біреуден артық бе?
TOD есептік жазбаларын тек бір ғана тұлға орнатпайды.
Екі, үш немесе одан көп адам TOD шотына қол жеткізе алады, ал иелерінің кез-келгені әлі де тірі болады, ал соңғы иеленуші TOD-дағы қалған активтерді соңғы тірі иеленушінің аты-жөні бар бенефициарларға төлейді .
TOD-шоты бенефициарларға бірдей төленуі керек пе?
TOD шотының иесі бірден артық бенефициар аталса, есептік жазбаны бірдей қалдыруға тура келеді.
Оның орнына егер иеленуші қайтыс болғаннан кейін шотқа қалған активтерді алу үшін TOD шот иесінен бірден артық бенефициардың атын берсе, онда бенефициарлар бенефициар белгілеу нысанында меншік иесі көрсеткен пропорцияларда шоттың балансын алады.
Белгіленген бенефициардың TOD тіркелгісін иеленушісі алдын ала анықтаған жағдайда не болады?
Егер TOD-ның шот иесінің аты-жөні иесімен хабарласатын бенефициар шот иелігінде қалған активтер қалған бенефициарларға пропорционалды түрде төленетін болады. Мысалы, егер иеленуші төрт бенефициарларды атаған болса және аталған бенефициарлардың біреуі иеленушіні алса, ал иесі есепшот бенефициарының белгілеуінде ешқандай өзгеріс енгізбесе, онда иеленуші қайтыс болған кезде шотқа қалған активтер ақысымен төленеді. қалған үш бенефициар. Бірақ егер иеленуші бір ғана бенефициардың атын атаса және ол шот иесін алса, не иесі ешқашан бенефициардың атауын өзгертпейді? Содан кейін TOD шотында қалған активтер шот иесінің пробациялық активтерінің бір бөлігі болады.