Бұл төмен шығындар индексі қорлары уақытты сынақтан өткізеді
Соңғы жылдары индекстік қорлар мен ETFs деп аталатын биржалық сауда-саттық қорлары көптеген нарыққа шықты және олардың көпшілігі ұзақ мерзімді инвесторлар үшін мінсіз. Олардың көпшілігі биотехнология, әлеуметтік медиа немесе шеберлік-серіктестік немесе МЛП секілді тар секторға ғана назар аударады .
Бұл шағын фондтар қысқа мерзімді перспективада үлкен табыстарға қол жеткізе алады, бірақ олар үлкен құлдырауды көре алады. Олар сондай-ақ көптеген индекстік қорларға қарағанда жоғары шығындар коэффициентіне ие болады.
Кішігірім және тәжірибелі пікірде жақсы көрсеткіштер қорлары әртараптандырылған және арзан. Сонымен, әрі қарайсыз, ұзақ мерзімді инвестициялар үшін сатып ала алатын үздік индекстік қорлар бар.
S & P 500 Индекс қорлары
Индекстік қорлардың ең танымал түрлерінің бірі S & P 500 индексіне инвестиция салады, бұл нарықтың капиталдандыруымен өлшенген Құрама Штаттардағы 500-ге жуық ірі компаниялардың акцияларын индексі болып табылады.
- Vanguard 500 индексі (VFINX): Бұл өзара қор - жұртшылық үшін қол жетімді индекстің алғашқы қоры. Бұл нарықтарды зерттеген Vanguard Investments негізін қалаушы Джек Боглдың идеясын тірілтіп, көптеген инвесторлар мен кәсіби портфельді басқарушылардың ұзақ уақытқа, әсіресе шығындар бойынша факторинг жасағаннан кейін, нарықтық орташа мәнді бағындыра алмайтынын байқады. Сондықтан индексте табылған қорлардың қоржыны болып табылатын арзан өзіндік қорды сатып алу арқылы инвесторлар ақылға қонымды қайтарымды ала алады. VFINX-тің шығыс коэффициенті тек 0,16 пайызды құрайды және ең аз бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity мөлшері, индекстеу тәжірибесі және Vanguard комбинациясымен бәсекелесуге деген ұмтылысы индекстік қордың ұсынысын тек Vanguard-ке ғана қалдырады. Көптеген қарсыластар арасындағы индекстік қорлар көбінесе шығыстар мен көрсеткіштер бойынша айырмашылығы жоқ. Сайып келгенде, бәсекелестік инвестор үшін жоғары сапалы қаражатты құрайды. Мысалы, FUSEX VFINX сияқты акцияларды ұстайды, бірақ 0,10 пайызға төмен шығын қатынасында. Алғашқы инвестициялардың ең төменгі мөлшері $ 2,500-ден төмен.
- Schwab S & P 500 индексі (SWPPX): Charles Schwab инвесторларға брокерлік қызметтерді жеңілдету ғана емес, сонымен қатар Vanguard және Fidelity индекстік қор нарықтарына тереңірек ену үшін саналы күш жұмсады. Соңғы жылдары дисконт брокері Vanguard және Fidelity компаниясымен бәсекелесу үшін өз шығындарын азайтты. Шығыстардың коэффициенті SWPPX үшін төмен 0,09 пайызды құрайды, ал ең аз бастапқы инвестициялар - тек 100 доллар.
Қор нарығының ең жақсы қор индексі
Егер сіз 500 - ден астам АҚШ - тың ірі көлемдегі қорларына ие болсаңыз, сіз үшін жеткілікті түрде әртараптандырылмаған болса, онда үлкен қорапты, орташа қалпақшаны және кішкентай қақпақты қамтитын мыңдаған қорларды инвестициялайтын қор нарығы қорлары көп болуы мүмкін. Мұнда қор нарығының қорларының барлығы жақсы:
- Vanguard қор нарығының индексі (VTSMX): Қор - әлемдегі ең ірі қор . Vanguard түпнұсқалық индекстер және VTSMX - жиынтық рынокты алу үшін бірінші индекстік қорларының бірі. Шығыстардың арақатынасы 0,18 пайызды құраса, VTSMX кез-келген өзара қоржын портфолиосындағы негізгі холдингті құрайды. VTSMX үшін ең аз бастапқы инвестиция - $ 3000.
- Schwab жиынтық қор индекстері (SWTSX) : Vanguard адмиралы акция қорларының біреуімен төмен шығын коэффициенттерін алуға мүмкіндік бермейінше, SWISSX-ты 0,11 пайызға шығындылық коэффициенті бар. Басқа Schwab қорларының көпшілігі сияқты, SWTSX - өте қолжетімді $ 100.
Ең жақсы қор индекстері қорлары
Егер сіз ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз және нарықтық ауытқулар мен қысқа мерзімді перспективада Сіздің шотыңыздың балансы өсіп келе жатқанын байқамасаңыз, агрессивті қор индекстері қорларын тартымды таба аласыз.
- Авангард өсуінің индексі (VIGRX): Бұл қор S & P 500 индекс қорларына қарағанда әлдеқайда ұзақ мерзімді перспективада әлдеқайда марапаттайтын, әлеуетті әлдеқайда тиімдірек ететін, өсу әлеуеті бар ірі қорларға ғана инвестициялайды. VIGRX шығыс коэффициенті 0,2 пайызға төмен, бастапқы инвестициялардың ең аз сомасы 3,000 АҚШ долларын құрайды.
- NASDAQ Composite Index ( NASDAQ Composite Index ): NASDAQ индексі негізінен ірі көлемдегі қорлардан тұрады, бірақ олардың көпшілігі кең нарық индекстеріне қарағанда әлдеқайда ұзақ мерзімді өсу әлеуетіне ие технологиялық және денсаулық сақтау қорлары болып табылады. Егер қосымша ұзақ мерзімді қайтару әлеуетіне қосымша тәуекелге қарсы болмасаңыз, сіз FNCMX-ті ұнатасыз. Шығыстардың қатынасы - 0,29 пайыз, бастапқы инвестициялар - 2500 АҚШ доллары.
- Vanguard Mid Cap Index (VIMSX): S & P 500 индексін ұрлауға мүмкіндік берудің ең жақсы жолы - үлкен қорларға қарағанда тарихи түрде жақсы жұмыс істеген орташа қорларға инвестициялайтын индекс қорын сатып алу. Орташа қақпақтар, сондай-ақ, кішкентай қақпақтарға қарағанда қауіпті емес, бұл VIMSX-ті сирек кездесетін ерекшеліктер болып табылады, ол тікелей жоғары кірістің «тәтті нүктесіне» инвестициялайды, бірақ өте қауіпті. VIMSX шығыс коэффициенті 0,20 пайызды құрайды, немесе әр 10,000 АҚШ доллары үшін 20 доллар, ең аз бастапқы инвестиция - $ 3,000.
Үздік облигациялық индекстік қорлар
Облигациялық қорлар дерлік әр инвесторға өзара қорлардың әртараптандырылған қоржынына ие болады және индекстік қорлар бағалы қағаздар нарығының үлкен бөлігін тек бір шығынсыз инвестициямен қамтудың тамаша тәсілі болып табылады.
Облигациялар нарығының жалпы индексі, әдетте, BarClay- дің жиынтық облигациялар индексіне инвестиция салатын индекстік өзара қорларға немесе биржалық сауда қорларына (ETFs) сілтеме жасайды, бұл сондай-ақ BarCap Aggregate деп аталады, бұл АҚШ-тың көптеген облигацияларын және кейбір шетел облигацияларын АҚШ-та
Әртараптандыруға және қарапайымдылыққа қажеттіліктің осы түрін қанағаттандыру үшін ең жақсы облигациялық индекстік қорлар:
- Авангардтың жалпы облигациялар нарығының индексі (VBMFX): Бұл әлемдегі ең ірі облигациялар индексі қорының басқаруындағы активтерге қатысты, яғни ол өздігінен жүретін инвесторлардың және ең ақысыз кеңесшілердің көпшілігін білдіреді . Осы облигациялардың индекстік қорының акцияларын сатып алған кезде сіз АҚШ-тың облигациялар нарығына, оның ішінде корпоративтік облигацияларға, АҚШ-тың қазынашылық облигацияларына, қысқа мерзімді облигацияларға, аралық мерзімді облигацияларға, ұзақ мерзімді облигацияларға, облигациялар және т.б. Шығыстардың коэффициенті - 0,16 пайыз, ал ең аз бастапқы инвестициялар - $ 3,000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Бұл ауқымды әртараптандырылған облигациялық қор Vanguard компаниясының VBMFX ұқсас; алайда ол тәуекел мен сыйақыны теңестіруде икемділікке ие. Аудармада FTBFX жоғары кірістілік байланыстарын ұстап тұруы мүмкін, мысалы, VBMFX-мен салыстырғанда, ұзақ мерзімді кірістердің көп болуы мүмкін. Шығыстар 0,45 пайыздан біршама жоғарылайды, бірақ индекстік қор үшін қосымша шығындар оған тұрарлық болуы мүмкін. Алғашқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
Ең жақсы теңгерімді индекстік қорлар
Егер сіз бір қордың қорында әртүрлі қорлар мен облигацияларды алудың керемет әдісін іздесеңіз, мұны ең жақсы әдіс - теңдестірілген индекс қорлары.
Мұнда акциялар мен облигациялардың теңгерімді араласуы бар ең жақсы индекстік қорлар:
- Авангардтың теңдестірілген индексі (VBINX): Бұл қор шығынды төмендету және ұзақ мерзімді перспективада тепе-теңдік пен сыйақыны теңестірудің керемет жұмысы. Активтерді бөлу шамамен 60 пайыздық қорда және 40 пайыздық облигацияда қалады, бұл орташа (немесе орташа) тәуекелді іздейтін инвесторларға сәйкес келеді. Ұзақ мерзімді кірістер шамамен 7 пайызға тартымды болды, ол 2016 жылға қарай 15 жылдық жылдық табыстылықпен өлшенеді. Шығынның коэффициенті 0,22 пайызға төмен, ең бастапқы бастапқы инвестициялар 3,000 АҚШ долларын құрайды.
Басқа да теңдестірілген индекстік қорлар бар, бірақ Vanguard-дың арзан және ұзақ мерзімді кірістілігін ұштастыра алмайды.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелдерге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын есепке алмастан ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.