Үздік инвестициялық қорлардың әралуандығын таңдау ұсынуға тура келеді
Fidelity әртүрлі санаттарда ондаған арзан, жоғары тиімді өзара қорларға ие. Fidelity белсенді басқарылатын қаражатымен танымал болғанымен, олар нарықтағы ең арзан индекстік қорларды ұсынады. Сондықтан Fidelity бүгінгі таңда инвестициялық ғаламшардағы үздік жүк тасымалдайтын қор компанияларының бірі болып табылады.
Ең жақсы Fidelity қорларының осы тізімінде оны Fidelity ең үздік деп санайтын қорлардың үш санатына бөлеміз: 1) Ең белсенді басқарылатын қорлар, 2) Үздік индекстік қорлар, 3) Ең жақсы баланстық қорлар.
Ең үздік Fidelity қорларын таңдаудың жалпы әдістемесі мынада: Белсенді басқарылатын қорлар үшін қордың салыстырмалы индексін, кемінде бес жыл басқарушы менеджерді және басқа қорлардан ерекшеленетін бірегей қасиеттерді жеңетін ұзақ мерзімді өнімді көргім келді тізімде.
Индекс қорлары үшін әртүрлілікті тізгім келді, бірақ, ең алдымен, шығыстардың төмен коэффициенттері бар әртараптандырылған қорларға қарадым.
Теңдестірілген қорлар үшін мен әртүрлі инвесторлар үшін жұмыс істей алатын, жақсы көрсеткіштерді және әртараптандырылған портфельді таңдағанды жөн көрдім.
Үздік сенімді қорлар: белсенді басқарылады
Белсенді түрде басқарылатын қорлар олардың аты-жөнін көрсетеді - басқарушы өз қалауы бойынша сатып алатын және сататын инвестициялық бағалы қағаздардың портфолиін, әдетте салыстырмалы индексті ұрып-соғу мақсатымен.
Мәселен, белсенді басқарылатын ірі капиталды өзара пайдалық қор, S & P 500 индексін күнтізбелік жылдардан асып кетеді деп үміттенеді және ұзақ мерзімдік кірістері индекстен жақсы болуы керек.
Міне, Fidelity-тен төрт белсенді басқарылатын қорлар, олар, ең алдымен, ұзақ мерзімді кезеңде (яғни 5- немесе 10-жылдық жылдық табыстарды қайтару) өздерінің тиісті көрсеткішінен асып түседі.
- Fidelity Contrafund (FCNTX): Бұл ірі капиталды индекстік қордың басқарушысы Уилл Данофф 25 жылдан астам уақыттан бері жұмыс істеп келеді және оның көрсеткіштері керемет болды. Фонд құрылған сәттен бастап, 1990 жылы, FCNTX 12% -дан астам қайтарымды алды, бұл өзара қор әлеміндегі сирек ерлік. Қор акциялардың құндылықтарына және құнды қағаздарға инвестициялайды, олардың көпшілігі ірі габаритті болып табылады, аралас ортадағы бірнеше қорлар бар. FCNTX шығыс коэффициенті - бұл орташа 0,71%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
- Fidelity Стратегиялық дивидендтер және кіріс (FSDIX): Бұл 4 жұлдызды қор акционерлер үшін дивидендтер түрінде табыс алу мақсатында ең алдымен құнды қағаздарға инвестициялайды. Бірақ қордың өсу мақсаты бар. Сондықтан FSDIX кіріс мақсаттарына қаражат сатып алғысы келетін зейнеткерлер үшін жақсы таңдау бола алады, бірақ ол сондай-ақ ұзақ мерзімді капиталға баға беруді іздейтін инвесторлар үшін жақсы жарамды болуы мүмкін. FSDIX шығыс коэффициенті - 0,78%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
- Fidelity Select Bio-Technology (FBIOX): бұл денсаулық сақтау секторы қоры , яғни ол қор қорларын бірінші кезекте денсаулық сақтау секторындағы компанияларға, бұл жағдайда биотехнология саласына бағыттайды. Биотехнологияның денсаулық сақтау қорлары үлкен ризашылыққа ие болғанымен, олар қысқа уақыт кезеңдерінде күрт төмендеуі мүмкін. Сондықтан FBIOX қаралуы мүмкін және агрессивті қор қорын білдіреді, бұл осындай инвестициялардың өсуі мен төмендеуіне қарсы емес ұзақ мерзімді инвесторлар үшін жарамды екенін білдіреді. FBIOX шығыс коэффициенті - 0,73%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - 2500 АҚШ доллары.
- Fidelity Growth Company (FDGRX): Бұл 5 жұлдызды қор 1997 жылдан бері FDGRX компаниясының басшылығында жұмыс істеп тұрған тәжірибелі менеджер Стивен Уимерден пайда алатын үздік жұмыс істейтін өзара қордың тағы бір мысалы болып табылады. Қор бірінші кезекте үлкен капиталды инвестициялайды менеджердің пікірінше, орташа өсудің әлеуеті бар қорлар. FDGRX бойынша шығыстар коэффициенті - 0,88%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - 2500 АҚШ доллары. Ескерту: 2016 жылдың 20 маусымындағы жағдай бойынша FDGRX жаңа инвесторларға жабылды.
Үздік сенімді қорлар: Индекс қорлары
Fidelity нарықтағы арзан индекстердің кейбіреулеріне ие. Ондаған индекс қорын ұсынса да, біз олардың ең жақсы пассивті басқарылатын үш ұсынысына назар аударамыз:
- Fidelity Spartan 500 индексі (FUSEX). S & P 500 индекстерінің ең жақсы қорларының бірі FUSEX S & P 500-ні қадағалаудың керемет жұмысын атқарады және бүкіл өзара қордың бүкіл әлемдегі ең төмен шығыс коэффициенттерінің біріне (0,095%) ие. АҚШ-тың ірі қорларының 500-ден астамы кеңінен пайда болғандықтан, FUSEX ұзақ мерзімді қоржын қоржынына жақсы холдинг жасайды. FUSEX үшін ең аз бастапқы инвестиция - $ 2,500.
- Fidelity US Bond Index (FBIDX): Егер АҚШ-тың облигациялар нарығын жабу бойынша жақсы жұмыс істейтін Fidelity индекс қорын іздесеңіз, Barclays Capital-тың АҚШ-тың Бонд индексін бақылайтын FBIDX-ті қарастырғыңыз келеді. Бұл облигациялардың индекстік қорының акционерлері мыңдаған облигациялардың пайда болуын білдіреді, бұл FBIDX-ны облигациялар нарығын жабу үшін әртараптандырылған холдингке айналдырады. FBIDX шығыс коэффициенті - 0,20% және бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
- Fidelity Mid Cap Enhanced Индексі (FMEIX): Егер сіз орташа сыйымдылық қорының әсерін ұсынатын, айналымдағы өзара қордың болуын қаласаңыз, FMEIX осы категорияда сатып алуға болатын ең жақсы қорлардың бірі болып табылады. Бұл 5 жұлдызды қор Russel Mid Cap Index көрсеткішін бақылайды, яғни FMEIX акционерлері орташа капиталдандыру туралы 300-ге жуық акцияларды кең көлемде алады. Ірі қорлардың қорлары ірі көлемдегі қорларға қарағанда әлдеқайда өсу әлеуетіне ие, бірақ ол қысқа мерзімді қысқаруды да азайтады. Бұл FMEIX-ті агрессивті холдингке айналдырады, ол ұзақ мерзімді инвесторлар үшін тәуекелге қатысты жоғары төзімділікке сәйкес келеді. FMEIX-ке шығыс коэффициенті 0,16% төмен, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
Үздіксіз қорлар: теңдестірілген қорлар
Теңгерімді қаражат қорлардың, облигациялар мен ақшаның балансына салады, демек, «теңдестірілген» моникер. Олар тек бір қорға инвестиция жасағысы келетін инвесторлар үшін немесе ақылға қонымды негізгі холдингті салуды қалайтындар үшін ақылға қонымды инвестициялық шешімдер болуы мүмкін.
- Fibelity Balanced (FBALX): бұл FBALX акционерлері деп аталатын қалыпты бөлу қоры, шамамен үштен екісі акцияларды және үштен бір облигациялардың орташа тәуекелді активтерін орналастырады. Бұл араластыру 100% қорлардың портфеліне қарағанда әлдеқайда төмен тәуекел болса да, ұзақ мерзімді кірістер тарихи түрде таза қор қорын күтетін нәрсеге жақындады. Фонд 30 жыл бұрын құрылған сәттен бастап, FBALX шамамен 9% қайтарымдылық орташа мөлшерлеме белгіледі. FBALX шығыс коэффициенті - 0,56%, ал ең төменгі бастапқы сатып алу - $ 2,500.
- Fidelity Freedom Income (FFFAX): Бұл қор Fidelity компаниясының «еркіндік» қорларының бірі және бұл топтың ең консервативтік тобы. Оның мақсаты - негізгі капиталды сақтай отырып, табысты қамтамасыз ету. Сондықтан Қор өз шоттарының теңгерімін ұлғайтудан неғұрлым мүдделі болатын инвесторлар үшін ең қолайлы. FFFAX шығыс коэффициенті 0,49% құрайды, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - $ 2,500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX): Бұл 5-жұлдызды қор портфельдің 20% -ын құрайтын қор активтерін теңестіру арқылы инвестициялаудың өсуі мен кіріс аспектілерін қолдана алады және портфельдің шамамен 80% -ын құрайды . Сондықтан нарықтық тәуекел облигациялық қордан жоғары, бірақ қор қорынан төмен. Алайда, ұзақ мерзімді кірістілік көптеген облигациялық қорларға қарағанда жоғары болды. FAGIX шығыс коэффициенті - 0,72%, бастапқы сатып алудың ең аз сомасы - 2500 АҚШ доллары.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.