Егер сіз ойлау қабілетсіздігіңізді жоспарлау және сынақ жүргізуден аулақ болу үшін, Сізге қайтарылатын тірі трастты жасасаңыз және сізде сенім туралы келісімге қол қойғаннан кейін жылжымайтын мүлік жоспарыңыз жасалатынын ойлайсыз, олай емес. Неге жоқ? Өйткені сіздің «Revocable Living Trust» қол қойылғаннан кейін сіз оны активтеріңізбен «қорлайсыз». Міне, активтердің қай түрлерінің тізімін Revocable Living Trust атауына қайтаруға болады.
01 кассалық шоттар
02 Пенсионерлік емес инвестициялар және брокерлік шоттар
Бұған сіздің жеке атыңыздағы, басқа адамдармен бірлескен атаулардағы немесе жалпы жалдаушы ретінде инвестициялар немесе брокерлік шоттардағы активтер кіреді. Бұл 401 (k), 403 (b), IRA немесе білікті аннуитеттерді қамтитын білікті жоспарда ұсталатын есепке кірмейді.
Осы соңғы шот түрлерімен атаудағы өзгерістер теріс табыс салығы бойынша салдарға алып келеді. Атауын өзгертудің орнына олар бенефициардың өзгеруін талап етеді.
03 Нормаланбаған аннуитеттер
Олар сізді «Revocable Living Trust» деп атауға болады және сіздің сеніміңіз аннуитеттің негізгі немесе екінші бенефициары ретінде де тағайындалуы мүмкін.
04 Сертификаттар бланкіндегі акциялар мен облигациялар
Түпнұсқалық куәлік жаңа сертификат алмасу үшін қор биржасының агентіне қайтарылуы тиіс. Бұл қорды тасымалдау нысанындағы «Медальонға қолтаңбаны кепілдендіруді» алуды және түпнұсқалық куәліктерді тіркелген пошта арқылы жіберуді және олардың ағымдағы әділ нарықтық құнының 2% -ын қамтамасыз етуді талап етеді. Мұның бәрін өтпестен, сіздің куәліктерін «Revocable Living Trust» деп аталатын брокерлік шотқа енгізу туралы ойланыңыз.
05 Материалдық жеке меншік
Бұл жеке әсерлерді қамтиды (зергерлік бұйымдар, киім, кітаптар, жеке қағаздар, дербес компьютерлер); тұрмыстық тауарлар (жиһаздар мен жиһаздар, антиквариат, коллекциялық заттар, өнер туындылары); автокөлік құралдары (вагондар, жүк автомобильдері, қайықтар, мотороллерлер, ұшақтар); атыс қаруы; үй жануарлары, жылқылар мен мал; құралдар; фотосуреттер және т.б. Кейбір мемлекеттерде жеке адам атымен аталған автокөлік тексеруге болмайды.
06 Бизнес мүдделері
Бұған жақын корпорациядағы акциялардың акциялары, серіктестік мүдделері (жалпы және шектеулі) және жауапкершілігі шектеулі серіктестіктердегі мүшелік жарналары кіреді. Сіздің акцияларыңызды немесе мүдделеріңізді Revocable Living Trust-дың атауына енгізу үшін кез-келген акционерлердің келісімдерін, серіктестік келісімдерін немесе операциялық келісімдерді және трансферттер бойынша шектеулерді тексеріңіз.
07 Өмірді сақтандыру
Өмірді сақтандыру полисінің иегерін Сенің өмірге нұқсан келтіретін тірі трасттың Сенімгеріне өзгертуді қалайсыз? Себебі сен ақылға сыймайтын қабілетсіз болсаңыз, онда Мүгедектік Сенімгеріңіздің саясатқа қатысты заңдық құзыреті болады, соның ішінде, сіздің қамқорлығыңыз үшін төлеуге арналған саясаттың ақшалай құнынан қарыз алу.
Алайда, өмірді сақтандырудың ақшалай құнын несиелендіруді ұсынатын мемлекеттерде абай болыңыз, себебі кейбір мемлекеттер тек қана «жеке» резидентіне тиесілі саясатты қорғауды ұсынып отырады, өйткені сенім жеке тұлға болып табылмайды қорғалмаған. Егер бұл сіздің мемлекетіңіз үшін дұрыс болса , сенімхат сіздің сенімхатыңызды, шын мәнінде, өмірді сақтандыруды басқарудың заңды өкілеттігін беретініне көз жеткізіңіз.
08 Сізге қарыздар
Бұған басқа адамдарға жасаған кепілді және қамтамасыз етілмеген жеке қарыздар кіреді, мысалы, басқа біреудің жылжымайтын мүлікіне салынған ипотека.
09 Роялти, авторлық құқық, сауда белгілері және патенттер
Қайталанатын Living Trust атына осы мүдделер түрлерін тағайындау туралы қосымша ақпарат алу үшін Америка Құрама Штаттарының Авторлық құқық және Америка Құрама Штаттарының патент және сауда маркалары кеңсесіне хабарласыңыз.
10 Мұнай, газ және минералдық құқықтар
Сізге тиесілі иелік үлес түріне байланысты, сіздің қызығушылықыңызды «Revocable Living Trust» компаниясына тапсыру үшін тапсырма немесе жаңа іс қажет болады.
11 Жылжымайтын мүлік
Жылжымайтын мүлікті «Revocable Living Trust» -қа ауыстыру жылжымайтын мүлік орналасқан жердегі жаңа актіні жазуды талап етеді.