Бенефициар мен Кастодиандарды жаңарту туралы активтерді қайта есептеу
Егер сіз ойластырылған тірі трастты ойлап тапқан болсаңыз және тексеруден аулақ жүрсеңіз және сенің жылжымайтын мүлік жоспарыңыз сенім туралы келісімге қол қойғаннан кейін ғана жасалса, онда ол жоқ. Неге жоқ? Өйткені сіздің «Revocable Living Trust» қол қойылғаннан кейін сіз оны активтеріңізбен «қорландыруыңыз» керек. Бірақ сіздің барлық активтеріңіз сенің сеніміңізге кіре алмайды. Міне, активтердің түрлерінің тізбесі сіздердің сеніміңізге және қолданыстағы мемлекеттік заңға сəйкес келмеуі мүмкін басқа адамдарға қайта аталмайды.
01 Білікті зейнетақы шоттары.
02 Денсаулық сақтау жинақ шоттары және медициналық жинақ шоттары.
HSAs және MSAs сіздердің сеніміңізге қайшы келмейді. Керісінше, сенім осы шоттардың бастапқы немесе екінші бенефициары ретінде белгіленуі керек. Жағдайыңыздағы мағынаны анықтау үшін жылжымайтын мүлік жоспарлау адвокатымен тексеріңіз.
03 UTMA және UGMA есептік жазбалары.
Кәмелетке толмаған баланың игілігі үшін құрылған шағын шотқа бірыңғай аударым (UTMA) немесе кішігірім шотқа бірыңғай сыйлықтар ( UGMA ) үшін баланың шотты иеленушісі немесе шотты құрған адам емес, шоттың иесі болып есептеледі . Шоттың иесін өзгертудің орнына, кастодианның кәмелетке толмағанға дейін ересек адам өлгеніне дейін өлсе, шотты тексеріп алмау үшін мұрагердің кастодианы тағайындалуы керек.
04 Өмірді сақтандыру.
Өмірді сақтандыру полисінің иесі Сақтандырылушының Қайталанатын Тірі Тастағы Сенімгеріне кез келген теріс табыс салығы салдарын жасамай өзгертілуі мүмкін болғанымен, жылжымайтын мүлік жоспарлау адвокатымен келіспесеңіз, кейбір мемлекеттерде «Қайтарылатын тірі траст» қорғалмайды, жеке тұлға « кредиторларды қорғау мақсаттары үшін .
05 Автомобильдер, Жүк, Мотоциклдер, қайықтар, Скутер, ұшақтар.
Жалпы алғанда, автокөлік құралдарын сеніміңізге қайтаруға болады, ал кейбір елдер трансфертті сатылым ретінде қарастырады және сенім атауына жаңа атау беру үшін елеулі аударым салығын төлейді. Егер сіздің жағдайыңыз осылай болса, сен жаңа көлік құралын сеніммен күтіп, сатып алуыңыз мүмкін. Бұдан басқа, кейбір мемлекеттерде автокөлік иесіне меншік құқығын иеленуден кейін көшіру қажет емес, ал иеленушілердің қайтыс болғаннан кейін автокөлік иелері қайтыс болғаннан кейін бенефициарды тағайындауға мүмкіндік береді. Сіздің мемлекетіңіздегі көлік құралдарын тексеруден қалай аулақ болатынын білу үшін жылжымайтын мүлік жоспарлау адвокатымен танысу керек.