Өзара қорлардың негіздері

Олар немен және қалай ақша табуға болады

Өзара қорлар, бәлкім, нарыққа инвестициялаудың ең қарапайым және ең қиын жолы. Шын мәнінде, соңғы бірнеше жылда тарихқа қарағанда кез-келген уақыттағы уақыттағы қарағанда ақшаға жаңа ақша енгізілді. Сіз бассейнге секіруге және өз қаражаттарын өзара қорларға лақтыруға кіріспес бұрын, сіз олардың не екенін және қалай жұмыс істейтінін білуіңіз керек. Өзіміздің қорларымызға инвестициялау жөніндегі толық нұсқаулықтың бөлігі ретінде осы мақала сізге өзара қордың инвестициясын түсінуді бастау керек қорды бере алады.

Өзара қор қандай?

Жай қойыңыз; өзара қор - жеке инвесторлар, компаниялар және басқа ұйымдар ұсынатын ақшалай қаражат. Қордың менеджері салымшылардың салымдарын салуға жұмсалады, қор менеджерінің мақсаты қордың түріне байланысты; мысалы, тұрақты кіріс қорының менеджері ең төменгі тәуекелмен ең жоғары кірістілікті қамтамасыз етуге тырысады. Ұзақ мерзімді өсу жөніндегі менеджер, екінші жағынан, Dow Jones Industrial Average немесе S & P 500-ні фискалды жылмен ұрлауға тырысуы керек (өте аз қаражат осы мақсатқа қол жеткізеді); Әрқашан жеңеді ).

Жабық және қарсы ашық қорлар, жүктемені және жүктеме жоқ

Өзара қорлар төрт жолға бөлінеді: жабық және ашық қаражат; соңғы жүктеме және жүктеме бөлінбейді.

• Жабық қорлар
  Қордың бұл түрі акцияларды бастапқы орналастыру арқылы жұртшылыққа шығарылған көптеген акцияларға ие. Бұл акциялар ашық нарықта саудаланады; бұл жабық қордың қалыпты өзара қор сияқты жаңа акцияларды сатып алмай немесе шығармағанын ескере отырып, қор акцияларын жеткізу және сұраныс заңдарына жатқызады. Нәтижесінде жабық қордың акциялары әдетте жеңілдікпен таза активтер құнына дейін сауда жасайды.

• Open-End қорлары
  Инвестициялық қорлардың көпшілігі ашық болып табылады. Негізгі мағынада, бұл қордың көптеген акциялары жоқ дегенді білдіреді. Оның орнына қор инвесторға ағымдағы активтердің таза құны бойынша жаңа акциялар шығарады және инвестор сатуға шешім қабылдаған кезде акцияларды сатып алады. Ашық форма қордың негізгі инвестицияларының таза активтерінің құнын әрдайым көрсетеді, өйткені акциялар қажет болғанда құралады және жойылады.
  • Жүктемемен және жүктеме жоқ
    Өзара пай қорында айтылған жүктеме - сату комиссиясы. Егер қордың жүктемесі болса, онда инвестор сату бойынша комиссияны қор акцияларының таза активтер құнының үстіне төлейді. Кепілсіз қорлар меншікке байланысты шығындардың төмендеуіне байланысты инвесторлар үшін жоғары табыс әкеледі.

Инвестициялық пайданы инвестициялаудың қандай артықшылықтары бар?

Өзара қорлар қордың портфеліндегі қорлар мен облигацияларды үнемі қадағалайтын кәсіби ақша менеджері арқылы белсенді басқарылады. Себебі, бұл оның негізгі жұмыс орны, олар жеке инвесторға қарағанда инвестицияларды таңдауға көп уақыт бөлуі мүмкін. Ол қаржы есептілігін талдау немесе қаржылық көрсеткіштерді есептемегенде, инвестицияланған ақпаратпен бірге келетін жан тыныштығын қамтамасыз етеді.

Мен үшін қандай қорды таңдауға болады?

Әр қордың нақты инвестициялау стратегиясы, стилі немесе мақсаты бар; Кейбіреулер, мысалы, көк-чип компанияларында ғана инвестиция жасайды. Басқалары бастапқы бизнесте немесе белгілі бір салаларда инвестициялайды. Сіздің инвестициялық критерийлеріңізге және стиліңізге сәйкес келетін өзара қор табу өте маңызды; Егер сіз биотехнология туралы ештеңе білмесеңіз, сіз биотехнологиялық қорға инвестиция жасай алмайсыз. Сіз өзіңіздің инвестицияларыңызды біліп, түсінуіңіз керек.

Қордың түріне орныққаннан кейін, Morningstar немесе Standard and Poors (S & P) бөліміне өтіңіз. Бұл екі компания да өткен рекордқа негізделген қор рейтингтерін шығарады. Бұл рейтингтерді тұз дәнімен алуға тура келеді. Бұрынғы табыс - бұл болашақтың белгісі емес, әсіресе қор басқарушысы жақында өзгерген жағдайда.

Қорға қалай инвестиция салуға болады?

Сізде брокерлік шот бар болса, қордың үлесін сатып алатындықтан, сіз өзара қордың акцияларын сатып ала аласыз. Егер болмасаңыз, қордың веб-парағына кіре аласыз немесе оларды шақырамыз, ақпарат пен өтінішті сұрауға болады. Көптеген қорлардың ең аз бастапқы инвестициялары бар: $ 25,000 - $ 100,000 +, ең көп $ 1,000 - $ 5,000 диапазонында (401к сияқты дәстүрлі IRA тәрізді зейнетақы шотына инвестициялардың ең төменгі бастапқы инвестициялары айтарлықтай төмендетілуі немесе мүлдем бас тартылуы мүмкін) немесе Roth IRA және / немесе инвестор қорға инвестициялау үшін тексеруден немесе жинақ шотынан шегерімдерді автоматтандыруға келіседі.

Доллар құнының орташалануының маңыздылығы

АҚШ доллары құнының орташаланған стратегиясы қарапайым акцияларға қатысты болатындықтан, өзара қорларға қатысты қолданылады. Осындай жоспарды құру сіздің ұзақ мерзімді нарықтық тәуекелділікті елеулі түрде азайта алады және он жыл немесе одан да көп кезең ішінде жоғары таза құны болуы мүмкін.

Көбірек ақпарат

Қосымша ақпарат алу үшін өзара қор бөлімін қараңыз немесе Beginner's Corner-ге кіріңіз.