Өзара қорларға инвестициялау оңай немесе әлдеқайда қолжетімді болмауы мүмкін
Келесі үш сұраққа жауап бере отырып, мен өзара қорлардың қайсысы жұмыс істейтінін және олардың инвестициялық портфеліне қалай қосыла алатындығын жақсы түсінетін боласыз деп үміттенемін.
Өзара қор дегеніміз не?
Кез-келген инвестициялармен қатар, бизнестің бірінші кезектегі тәртібі сатып алуды қалай қарастыратыныңызды түсіну. Барлық мақсаттар мен мақсаттар үшін өзара қорлар жеке басқарылатын шотқа мүмкіндік бермейтін инвесторлар үшін балама ретінде қызмет етеді. Инвестициялық қорлар капиталдың аз мөлшерде қаражаты бар инвесторлар бірге ақша жинап , қордың проспектісіне сәйкес әр түрлі қорлар, облигациялар немесе басқа бағалы қағаздарды сатып алу үшін біріктірілген пул қоржынын басқару үшін портфельді басқарушыларды жалдаған кезде құрылады. Әрбір инвестор жұмсалатын шығындарды бөлісу кезінде өз үлесін алады, бұл өзара қордың шығыстық коэффициенті деп аталады. Өзара қорлар бірнеше түрлі жолмен құрылымдалған болуы мүмкін; ашық айырбасталатын өзара қорлар және жабық өзара қорлар айрықша маңызды айырмашылық болып табылады .
Инвестициялық қорлардың ұйымдастырылуы туралы көбірек білу үшін , өзара қордың құрылымы туралы оқыңыз. Сіз, сондай-ақ, инвесторлардың өзара қордағы үлеске ие болуынан инвесторлардың нақты пайдасын (немесе шығындарын өтеуді) түсіндіретін өзара қорлардан ақша табуды оқығыңыз келуі мүмкін.
Өзара қорды қалай таңдауға болады?
Бұл жерде сіз назарыңызды аударып, біраз нәрсені және зерттеуді жасағыңыз келеді.
Инвесторлар үшін қол жетімді инвестициялық қорлардың саны қазір Солтүстік Американың биржаларында акциялар санына қарама-қарсы келеді; олардың әрқайсысы бірегей, бірақ оларда сақталған негізгі бағалы қағаздардың түріне қарай санаттарға бөлінуі мүмкін. Ең кең деңгейде қор үш санаттың біріне, меншікті капиталға (акцияларға), тіркелген кірістерге (облигацияларға) және ақша нарығына (ақшаға ұқсас) түседі. Капитал мен тұрақты кірістің кішігірім санаттары бар, олар инвесторға өзінің инвестициялық долларымен тар шеңбер салуға мүмкіндік береді. Мысалы, үлестік қордың инвесторы технологиялық компанияларға инвестиция салатын технологиялық қорға инвестиция салуы мүмкін. Сондай-ақ, ағымдағы кірісті іздейтін облигациялық қордың инвесторы мемлекеттік бағалы қағаздарды инвестициялайтын мемлекеттік бағалы қағаздар қорына инвестиция салуы мүмкін. Теңгерімділік қоры - қорлар мен облигацияларға ие болатын өзара қор.
Өзара пай қорларын бағалау кезінде тәуекелдік маңызды мәселе болып табылады. Инвестор ретінде сіз өзіңіздің тәуекеліңізді қаншалықты тәуекелге түсіруге және тәуекелге төзімділікке тап болатын қор іздестіруге тырысыңыз. Әрине, сіз белгілі бір мақсатқа инвестиция жасайсыз, сондықтан сіздің тәуекелдеріңізді сақтай отырып, инвестициялық қажеттіліктеріңізге жауап беретін қорларға шоғырлану арқылы үміткерлердің тізімін қысқартыңыз.
Сонымен қатар, ең төменгі соманы қорға салуға болатындығын тексеріңіз. Кейбір қаражаттар зейнетақы шотына немесе зейнеткерлікке шықпайтын шотқа байланысты әртүрлі минималды шектерге ие болады.
Өзара қорды қалай сатып аламын?
Өзара қордың акцияларын сатып алу процесі өзара қордың акциясын қалай сатып аламын? бірақ жиынтық нұсқасы мынада: Өзара қорлар негізінен акциядан сатып алынған қорлардан айырмашылығы долларлық мөлшерде сатып алынады. Өзара қорларды тікелей өзара қор компаниядан, банк немесе брокерлік фирмадан сатып алуға болады. Инвестиция жасамас бұрын бұйрық орналастырғанға дейін осы мекемелердің бірімен есеп айырысу қажет. Бірлескен қор комиссия немесе комиссияны төлеуге ақша жұмсау үшін «жүктеме» немесе «жүктеме жоқ» қор болады.
Сізге көмектесу үшін инвестиция маманын пайдалансаңыз, сіз жүкті төлей аласыз. Түсінесіз бе, бұл «жүктеме жоқ» қоры бос емес. Барлық өзара қорлар ішкі шығындарға ие, яғни сіздің инвестициялық долларларыңыздың бір бөлігі қор компаниясына, қор басқарушысына және өзара қормен айналысуға байланысты басқа да төлемдерге төленеді. Бұл төлемдер көбінесе инвесторға ашық және өзара қордың активтерінен алынып тасталады. Инвестициялық қорларды инвестициялау кезінде барлық төлемдер мен алымдарды ескеру керек
Өзара қорды сатып алу үдерісі телефон арқылы, онлайн немесе жеке тұлға арқылы жүзеге асырылуы мүмкін. Тапсырыс жасау үшін сіз қанша ақша салғысы келетінін және қандай қорды сатып алғыңыз келетінін көрсетесіз. Бірлескен қорға қарамастан, акцияға төлейтін баға сол күннің соңындағы жабу акциясының бағасы бойынша анықталады.
Бұл мақала Марк Перлманмен 2011 жылдың мамырында жазылған. Кейіннен ол Joshua Kennon пішімдеуі мен анықтығы үшін редакцияланған. Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелдерге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын есепке алмастан ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.