Өзара қорлардың отбасыларына инвестициялардың артықшылықтары
Дополнительно жасалды, өзара қор тобында инвестициялау активтер классы әртараптандыруды ұсына алады және сіздің инвестициялық шығындарыңызды ықтимал төмендетеді.
Өзара қордың отбасын анықтау
Бірлескен қордың отбасы - бірдей қордың демеушісі болып табылатын өзара қорлар тобы. Осы тұжырымдаманы түсінуге көмектесу үшін, менің активтерді басқарушы компаниямыз өзара қордың еншілес ұйымын құрғанын және еншілес демеушінің үш жаңа инвестициялық қорына ие болғанын елестетіңіз:
- Joshua Kennon қоры қоры
- Joshua Kennon облигациялық қоры
- Жылжымайтын мүлік қоры Джошуа Кеннон
Осы өзара қорлардың әрқайсысы бірегей және өзінің инвестициялық портфеліне ие. Көптеген өзара қорлардың отбасыларында әр қорды бөлек портфельді басқарушылар басқарады. Бірақ үшеуі де «Джошуа Кеннонның» өзара қорларының бір бөлігі болар еді.
Өзара қордың отбасыларында инвестициялаудың артықшылықтары
Бір ғана өзара қордың отбасыларына ақша салуға ұмтылатындар үшін бірнеше артықшылықтар бар.
Бұлар:
- Жеке қордың әрқайсысына сіздің инвестицияларыңызды толықтыратын өзара қордың отбасы мүшесінің шоғырландырылған мәлімдемесі. Бұл құжаттарды аз жұмсауды және өзіңізге тиесілі нәрселердің ыңғайлы болуын білдіреді.
- Көптеген өзара қор компаниялары веб-сайт ұсынады, ол арқылы өзара қордың отбасы құрайтын жеке қаражаттардың арасында ақша аударуға болады. Біздің мысалға оралған болсаңыз, Джошуа Кеннон қорының қорына 100,000 доллар жұмсаған болсаңыз, онда сіз өз акцияларын сатылымдар қорының және жылжымайтын мүлік қорының кейбір ақысын тегін сатып алуға мүмкіндік бере аласыз. Отбасылық қорлардың аударымдарын жеке жағдайда қалай жұмыс істейтінін анықтау үшін проспектіні оқып шығу маңызды.
- Кейбір қорлар акционерлерге өзара қордың отбасыларында басқа да өзара қорларға төменгі минималды деңгейде инвестиция салуға мүмкіндік береді. Яғни қорға қол жеткізе алатыныңызды білдіреді, олай болмаған жағдайда қордың отбасыларына берген бизнеске айырбастауға болмайды.
- Көптеген өзара қорлар Сізге ақшаны тексеруден немесе жинақ шоттарынан автоматты түрде шығаруға және өзара есеп айырысу қорларының ішінде әртүрлі өзара қорларға бөлінетін болады.
- Сирек жағдайларда өзара қордың отбасыларына салынған инвестициялардың арқасында жаңа акционерлерді қабылдамайтын «жабық» қорға инвестиция жасай аласыз.
Пайда қоры компанияларының өзара қордың отбасыларын құру
Бірнеше өзара қор құруға тиімсіз болып көрінуі мүмкін, бірақ өзара қордың отбасы идеясы шынымен де дұрыс. Мәселен, егер мен күні бойы жұмыс істеп жүрген болсам, бөлмеде және құнды компанияларда отырсам, бірнеше өзара қорлармен жұмыс істейтін болсам, бір ғана өзара қорды басқаруға қарағанда әлдеқайда күш жұмсамас едім, өйткені сатып алу мен сату туралы шешімдер қордың түріне немесе Мен қарайтын басқа қауіпсіздік. Көрнекі мысал көмектесуі мүмкін.
Өзара пай қорларының отбасыларына арналған төрт түрлі қорларды іске асыратынымды елестетіп көріңіз. Бұлар:
- Вице-қор (алкоголь, темекі, құмар ойындар және қорғаныс қорлары)
- Blue Chip Dividend Fund (жоғары дивидендтер және күшті баланстары бар компаниялар)
- Халықаралық құндылық қоры (Америка Құрама Штаттарынан тыс орналасқан және бағаланбайтын компаниялар)
- Корпоративтік облигациялардың жоғары сапалы аралық қоры (жоғары рейтингілік корпорациялардың облигациялары)
Егер мен Diageo сияқты компания туралы есепті оқып жатсам, сол уақытта оның бағасы төмендетілсе, мен алғашқы үш қорға - вице-қорға, көк шип дивиденд қорына және халықаралық құндылық қорына . Егер мен Berkshire Hathaway сияқты компания туралы есепті оқып отыратын болсам, бұл қаражаттардың ешқайсысына сәйкес болмайды, себебі ол вице-қор болып табылмайды, дивиденд төлемейді және ол халықаралық деңгейде тұрмайды.
Мұның артықшылығы, ол жеке акционерге өзінің портфолиосына сәйкес келетін активтердің түрін таңдауға мүмкіндік береді.
«Vanguard» және «Fidelity» сияқты үлкен өзара қор компанияларында өзара қордың отбасыларында ондаған қаражат бар, олар активтердің әрқайсысының ықтимал класын, активтерді бөлуді және сіз ойлағандай инвестициялық стратегияны қамтиды.
Өзара қорларға қалай инвестициялау туралы көбірек ақпарат
Инвестициялық қорларды инвестициялау туралы көбірек білу үшін өзара қаржыландыруға толыққанды Beginner нұсқаулығын оқыңыз.
Баланс салық, инвестиция немесе қаржы қызметтері мен кеңес бермейді. Ақпарат инвестициялық мақсаттарды, тәуекелдерге төзімділікті немесе қандай да бір нақты инвестордың қаржылық жағдайын есепке алмастан ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы.