Индекстің инвестициясы соншалықты танымал, себебі ол қорларды жинаудан аулақ болуға мүмкіндік береді, керісінше нарықтың үлкен бөлігін қайтаруға арналған.
Бұған қоса, индекстеу сіздің портфолыңыздағы жедел әртүрлілікті пайдаланудың арзан тәсілі болып табылады. Индекстік қорлар мен Индекстің ETF-лары белсенді басқарылатын қорларға қарағанда әлдеқайда төмен тарифтерді алады, ал кейбір брокерлер меншік қаражатын сатып алған кезде транзакцияға ақы алмайды.
Слам данк сияқты көрінеді: нарықтың ұтымды, арзан пакетте пайдасы. Бірақ шын мәнінде индекстеудің барлығы оның жарылуы болды ма? Инвестицияларды индекстеудің кейбір төмендеуі келтірілген.
Сіз жоғары сатып алу тәуекелін іске қосасыз
Индекстелуімен жиі қолданылатын стратегиялардың бірі - долларлық орташа құндылық. Осы стратегиямен сіз бірдей ақшаны үнемі салып, барынша көп акцияларды сатып аласыз. Жиі инвестициялар ай сайын белгілі бір күнге автоматтандырылады. Бұл дегеніміз, акция бағалары жоғары болған кезде сатып алуыңыз мүмкін. Сіз өзіңіздің ақшаңызды азайтасыз.
Екінші жағынан, сіз долларға жұмсалатын орташа баға нарықтың төмен болған кезде пайда болады.
Алайда, уақыт өте келе нарықтық өсу үрдісі болғандықтан, сіз акцияларды сатып алуды жалғастырасыз, себебі акциялардың құны қымбат болады. Бүкіл нарыққа инвестиция салу индекстік инвесторлар нарықтың кез-келген бөлігіне үстеме бағаланатын болады, бұл әсіресе нарықтық түзетуге осал болып қалады.
Сіздің зейнетақылық стратегияңыздың бөлігі ретінде (немесе басқа да себептермен) сатуға және жоюға уақыт келгенде, нарық өсуде.
Икемділік пен бақылаудың болмауы
Басқа мәселе икемділік пен бақылаудың болмауы. Индекстік қорлардың акциялары индексте не болғанымен анықталғандықтан, сізде бар нәрсені басқаруға кіріспейсіз. Егер сіз қордағы компанияны ұнатпаған болсаңыз, оны портфолиодан шығара алмайсыз. Бұл икемділік басқа да өзара қорларға да қолданылады. Белсенді менеджер жұмыс істемейтін активтерді ауыстыра алады; бұл пассивті басқарылатын индекстік қорларға жатпайды.
Осының үстіне, акционер құқықтарын жүзеге асыра алмауыңыздың жақсы мүмкіндігі бар. Егер сіз индекстің ETF-ін қолдансаңыз, әлдеқайда төмен ықтималдық бар. Индекстеу корпоративтік жауапкершіліктің төмендеуіне әкелуі мүмкін. Көптеген индекстік инвесторлар компаниялармен не болып жатқандығына назар аудармайды және олардың ешқандай құқықтарына ие болмауы мүмкін.
Үлкен табыстарға қол жеткізе алмайсың
Индекстік қорларға инвестиция салғанда, сіз көптеген жағдайларда нарықты ұрып алмайсыз. Әзірге кейбір индекстерден асып кететін болса, тұтастай алғанда, сіздің қорыңыз жалпы нарыққа қарама-қарсы тұрудан әлдеқайда көп нәрсе істеуді күтуге болмайды.
Сонымен қатар, ақыға байланысты, сіздің нақты табысыңыз көбінесе жалпы нарықтың нәтижесінен ұялады.
Бұрынғы нарыққа шығудың ықтималдығы жоғары болғандықтан, сіз мұқият іріктелген жеке қорларға, әсіресе дивидендтік қорларға инвестиция құнын қарастыруыңыз мүмкін. Сонымен қатар, өзіңіздің жеке бизнесіңізге немесе басқа жолдармен байлыққа инвестиция салған кезде жақсы қайтарымды көре аласыз. Индекстерді инвестициялау - бұл уақыт өте келе қатты пайда табудың жалғыз жолы емес.
Жылжымайтын мүлікті, тауарларды және қымбат металдарды, егер сіз сауда жасауды білсеңіз, уақыт өте көп пайда табу мүмкіндігін бере аласыз. Бірақ, активтердің осы түрлерімен абай болу маңызды, өйткені олар өздерінің тәуекелдерімен келеді және кейде акциялар сияқты құбылмалы болуы мүмкін.
Индекс қорлары: Уақыттың тұрақты, біркелкі пайдасына қол жеткізудің ең қарапайым жолы
Соңында, индексті инвестициялау - сіздің байлықты уақыттың ішінде біртіндеп өсірудің ең оңай жолы.
Кейде сіздің портфолыңызбен стратегияға тым терең кіргенде, сіз болжамдар жасауға тәуекел жасайсыз және сіз нарыққа уақытша ауысып отырасыз. Бұған сақ болу маңызды. Индекстеу - долларлық орташа құндылықтармен біріктірілген - сіз нарықта уақытты ұстай алмайсыз.
Онжылдық кезеңде индекстелгенде, сіз өзіңіздің мақсаттарыңызға жетуге көмектесетін сіздің байлықты өсіруге көбірек ұқсайсыз, тіпті үлкен нарыққа қарсы күреске қол жеткізе алмасаңыз да болады. Инвестицияларды тартудың бір жолы - сіздің ұзақ мерзімді байлығы құрылысының негізгі бөлігін индекстеу арқылы активтерді бөлу стратегиясына айналдыру, одан кейін портфолиосыңыздың үлкен бөлігі қайтару үшін әлеуеті бар инвестициялар үшін аз мөлшерін пайдалану.