Барлық инвесторлардың түрлері бойынша уақыттық стратегия
Инвестициялық қорларды сатып алу туралы айтатын болсақ, барлық инвестициялар, тіпті егер сіз сатып алу-ұстаушы инвестициялық стратегияны қолдансаңыз да, нарық уақытының нысаны болып табылады. Мысалы, өзара қорды сатып алу туралы шешім қабылдаған кезде сіз не сатып алуды және оны сатып алғаныңызды таңдадыңыз. Сонымен қатар сатылым жағында болады - сатуға қандай инвестицияларды шешесіз, қанша акциялар сатып алсаңыз да, уақытты анықтайтын болсаңыз, сіз «саналы уақытты белгілеу» немесе жоқсыз.
Барлық инвестициялық стратегиялар мен қаржылық жоспарлар сияқты, табысты болудың көптеген жолдары бар. Сізге жұмыс істейтін және олармен бірге қалатын бір-екі стратегияны табу қажет. Міне, өзара қорлармен нарыққа шығудың 10 жолы бар, сонымен қатар нарық аясындағы уақытты ескерту туралы:
1. Инвестордың ең нашар қарсыластарын еңсеру
Аңызға айналған инвестор Бен Греймді сөзбен айтқанда, инвестордың ең нашар жауы жиі өздігінен тұрады. Инвестор жасай алатын ең үлкен қателік қорқыныш, ашкөздік, алаңдаушылық және бақылауға деген ұмтылыс сияқты эмоцияларға зиянын тигізу арқылы соқыр болуға мүмкіндік береді, олардың барлығын кішіпейілділік пен шыдамдылық қасиеттерімен азайтуға немесе бейтараптандыруға болады. Егер сіз шешімдер қабылдасаңыз, «нарықтан бас тарту» мүмкін емес және сіз нәтиже жиі кездейсоқ емес екенін түсінесіз, әдетте, эмоцияға негізделген жаман шешімдер қабылдау мүмкіндігін азайта бастайсыз.
Бұл нашар шешімдер сыртқы қаржы көздерінен, мысалы, қаржы құралдарынан болуы мүмкін. «Нарықтық уақытты қалай тез алу керек» сияқты эмоциялық түймелерді басатын мақалаларды оқып жатырсыз ба? Ақпаратты тұтынуды мүмкіндігінше нақты фактілер ретінде сақтауға тырысыңыз. Бірақ егер сезім тудыратын ұнайтын сайтқа қосылуды қажет деп санасаңыз, оны шындыққа негізделген басқа көздермен теңестіруге тырысыңыз.
2. Өсім көрсеткішінің индексі
Сіз өзіңіздің инвестициялық қорларыңыздың портфолиосын құрып жатырсыз ба, әлде бар инвестициялық қоспаңыздың тиімділігін арттырудың ең жақсы әдісін іздесеңіз, сіз нарықтық циклде құндылық пен өсу стратегиясының қай жерде жақсы жұмыс істейтінін білу ақылға қонымды.
Өсудің өсу стратегиялары ( өсу қорының өзара қорлары) , әдетте, экономика үнемі өсіп келе жатқан кезде нарықтық циклдың жетілген сатыларында ең жақсы болып табылады. Өсімдік стратегиясында денсаулық сақтау салаларында корпорациялар, тұтынушылар мен инвесторлардың барлығы бір уақытта бір мезгілде жұмыс жасайды - бұл болашақ өсудің күткендегідей үлкен үміт артып, көп ақша жұмсайды. Технологиялық компаниялар мұнда жақсы мысалдар болып табылады, мысалы, қымбат металдар қорлары сияқты энергия немесе балама аудандар сияқты басқа өнеркәсіптік салалар. Олар, әдетте, жоғары бағаланады, бірақ қоршаған ортаны қорғауға келгенде, бағалаудан тыс өседі.
Баға стратегиясы ( құндылық қорының пай қорлары ) әдетте рецессия жағдайында өсу мен араласудан (индекс) асып түседі. 2002 жылы ойлап көріңіз, «нүкте көпіршігі» толығымен жарылып, өсім бұрышта болды. Жақында 2008 жылы «Ұлы рецессия» шыңы өсіп, құндылықтар басым болып отыр.
3. Кішігірім акцияларға инвестициялаудың жақсы уақыты
Кәдімгі даналық кішігірім қорларға инвестициялаудың ең жақсы уақыты қашан араласады. Кейбіреулер пайыздық мөлшерлемелердің өсу ортасын жақсартуда жақсы жұмыс істейтіндерін айтады, бірақ пайыздық мөлшерлемелер салыстырмалы түрде жоғары және құлдырауы мүмкін болған жағдайда, экономикалық дағдарыстың ерте кезеңінде жиі пайда болады. Себебі, кішігірім компаниялар ірі компанияларға қарағанда өсіп келе жатқан елдерде тезірек көтеріле бастайды, өйткені олардың ұжымдық тағдыры пайыздық мөлшерлемелерге және олардың өсуіне көмектесетін басқа да экономикалық факторларға тікелей байланбайды. Судағы кішкентай қайық сияқты, кішігірім компаниялар алып океан лайнерлері секілді ірі компанияларға қарағанда тезірек қозғала алады.
4. Өзара қордың ағымымен уақытты анықтау
Әдетте «қорлардың ағымы» деп аталатын өзара қорлардың ағымы инвесторлардың өз қаражаттарын өзара қорларға қалай инвестициялайтынын көрсетеді.
Ағындар - өзара қаражатқа түсетін немесе шығатын долларлық шаралар. Кейбір инвесторлар қордың ағындарын жетекші экономикалық көрсеткіш ретінде пайдаланады, бұл дегеніміз, болашақта экономиканың қандай бағытына көшу мүмкін болатындығын бүгінгі күні өзара қор инвесторлары қалай инвестициялайтыны туралы қадағалау арқылы алуға болады. Егер, мысалы, ақша ағыны оң болса, онда инвесторлар пайдаға қарағанда өзара қорларға көбірек ақша түсетін болса, бұл экономиканың таяу болашақта оң бағытта жүріп жатқандығын білдіреді.
5. Аю нарығының өзара қорларын пайдалану
Bear-market қорлары - нарықтың құлдырауы кезінде ақша табу үшін салынған және жобаланған өзара қордың портфолиосы. Ол үшін нарықтық қорлар қысқа позициялар мен туынды құралдарға инвестиция жасайды, осылайша олардың қайтарымы негізінен индикатордың қарама-қарсы бағытта қозғалады. Сондықтан аю нарығының қаражатын пайдаланудың ең жақсы уақыты бычьего рыногының соңында немесе инвестор аю нарығының дәлелді дәлелдерін көрген кезде.
6. Секторлармен нарықтың уақыты
Денсаулық сақтау, қаржы және технология сияқты бірнеше салалық сектор бар және әрбір сектор экономикалық кеңейту мен қысқартудың әртүрлі кезеңдерінде жақсы жұмыс істейді. Сондықтан нарықтың қорлары немесе ЕФО-мен бірге уақытты өткізу мүмкін болады. Қор нарығын уақытша ұстау әдісі болмаса да, әрқайсысының 5% -на бөлінген үш немесе төрт секторлық қорлар немесе ЕФО сияқты инвестициялық портфельге кішігірім бөліктерді қосуды қоса алғанда, әртараптандыруды (тәуекелді азайту) және әлеуетті портфельді көбейтуді қайтарады.
7. Momentum Investing: Уақыт және стратегия
Ең жиі, әсіресе, инвестициялау стратегиясын ұстап тұруға арналған өзара қорлармен бірге «жоғары сатып алу және сатылым жасау» идеясы. Мысалы, өзара қор басқарушысы өсу үрдістерінің жалғасатындығын күте отырып, баға бойынша дәйекті баға беру үрдісін көрсеткен өсу қорларын іздей алады. Бұл уақыт, әдетте, акциялар нарығында бірнеше жыл бойы көтеріліп, экономикалық цикл жетілген сатыларға жақындаған бұқа нарығының соңғы сатыларында.
Көптеген инвесторлар үшін Vanguard Growth ETF (VUG) немесе Fidelity Growth Company (FDGRX) сияқты белсенді басқарылатын өсудің өзара қоры сияқты жақсы өсу индексі биржалық сауда қорын пайдалану керек.
8. Тактикалық активтерді бөлу
Тактикалық активтерді бөлу - бұл бастапқы актив класстары (қорлар, облигациялар және ақшалай қаражаттар) инвестормен портфельдің кірістілігін барынша арттыру және индекс сияқты салыстырмалы көрсеткіштермен салыстырғанда тәуекелдерді барынша азайту мақсатында түзетілген және түзететін инвестициялық стиль. Бұл инвестиция стилі техникалық талдаудан және іргелі талдаудан ерекшеленеді, өйткені ол бірінші кезекте активтерді бөлуге және екіншіден, инвестицияларды таңдауға бағытталған.
Бұл инвестициялаудың стилінің бөлігі тактикалық болып табылады, бұл бөлу басым (немесе күтілетін) нарыққа және экономикалық жағдайларға байланысты өзгереді. Осы шарттарға және инвестордың мақсаттарына байланысты белгілі бір активке (немесе бірнеше активке) бөлу не бейтараптандырылған, артық салмақ немесе аз салмақ болуы мүмкін.
Тактикалық активтерді бөлу абсолютті нарық уақытынан ерекшеленеді, себебі әдіс баяу, әдейі және әдіснамалық, ал уақытты жиі жиі және спекулятивтік саудаға әкеледі. Демек, тактикалық активтерді бөлу инвестордың активтерді немесе инвестицияларды тоқтатуды емес, салмақты немесе пайызды өзгертуді қажет етпейтіндіктен, кейбір пассивті инвестициялау, сатып алу және ұстап тұру қасиеттеріне ие белсенді инвестициялау стилі болып табылады.
9. Техникалық талдауды қолдану
Техникалық талдау - бағалы қағаздар туралы барлық белгілі ақпараттарды, мысалы, қорлар сияқты, осы бағалы қағаздардың бағасына аударылғанын дәлелдейтін тиімді нарықтық гипотеза (ЕМ) арқылы наразылық жасайтын уақыттық әдіс. Сондықтан, талдаудың ешқандай сомасы инвесторға басқа инвесторларға жағымсыз әсер ете алмайды. Техникалық трейдерлер көбінесе болашақ үлгілер мен үрдістерді болжау үшін соңғы баға үрдістерін және ағымдағы нарықтық үрдістерді тану үшін диаграммаларды пайдаланады. Әр түрлі сөзбен айтқанда, техникалық трейдерге кейбір индикаторлар немесе сигналдар, индикаторлар, болашақ нарықтық қозғалыстар туралы ақпарат бере алатын нақты үрдістер мен үрдістер бар. Мысалы, кейбір үлгілерге «басы мен иығына» немесе « шыныаяқ және тұтқа » сияқты сипаттама атаулары беріледі. Бұл пішіндер қалыптасып, танылатын болса, техникалық трейдер үлгі немесе үрдістің күткен нәтижесіне негізделген инвестициялық шешімдер қабылдай алады.
10. Сатып алу және ұстап тұру стратегиясы
Иә, тіпті сатып алу-өткізу - бұл нарық уақытының нысаны! Егер сіз өзіңіздің акцияларды, облигацияларды, өзара қорларды немесе ЕФО акцияларын сатып алған сайын, сіз акциялардың уақытын және санын немесе доллар сомасын таңдайсыз деп ойласаңыз, сатып алу мерзімін белгілепсіз ! Көптеген сатып алу-ұстауға қарамастан, инвесторлар пассивті инвестиция деп санайды, әсіресе инвесторлар «оны орнатып, оны ұмытып кету» философиясын АҚШ долларының орташа бағасы , сатып алу-ұстау сияқты тактикамен пайдаланады, бірақ аз дәрежеде болса да.
Нарықтық уақытты белгілеу, әдетте, арзан бағамен сатуға және жоғары бағамен сатуға ниет білдіре отырып, қысқа мерзімдерде сатып алушы мен сатушы болып табылады, ал сатып алу-өткізу әдетте мерзімді аралықта сатып алуды көздейді, Ұзақ уақыт бойы ұстау.
Бұдан басқа, сатып алу-ұстаушы ұзақ мерзімді кезеңде ұстап тұру басқа стратегияға қарағанда сауда-саттықты аздатуды талап етеді. Осылайша, саудаға жұмсалатын шығындар барынша азайтылған, бұл инвестициялық портфельдің жалпы таза кірісін арттырады. Қарапайым сөзбен айтқанда, инвесторлар сатып алу мен ұстап тұру «нарықтағы уақыт» - бұл «нарыққа шығу уақытына қарағанда» ақылға сыйымды инвестициялау стилі.
Нарықтық уақытты сақтау туралы ескерту
Нарықтық уақыт - инвестор инвестициялық шешімдерді қабылдаған инвестициялық болашақ стратегиясы, келешекке болжам жасау негізінде инвестициялық бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату. Бірақ нарықтық мерзімді ме? Инвестициялық инвесторлар үшін нарықтық уақытты белгілеудің ақылға қонымды екендігі туралы мәселе басқа сұрақ қою арқылы жауап беруге болады: Болашақты болжау мүмкін бе? Қысқа жауап - «Жоқ» Нарық таймері, алайда, болашақ нарық пен экономикалық қызметке баға беру негізінде арзан баға бойынша акцияларды немесе инвестициялық пайданы сатып алуға және төмен бағамен сатуға болады деп санайды.
Көптеген жағдайларда нарықтық уақытты қысқа мерзімде жасауға болатынына келіседі, бірақ ұзақ мерзімді кезеңде қор нарығының қозғалысын дәйекті және дәл болжау қиын. Болашақты болжауға болады, бірақ бұл болжау жүзеге асырылатындығын білдірмейді. Орташа инвестор үшін ұзақ мерзімді кезеңде өткізілген өзара қорлардың әртараптандырылған портфелі - бұл ең жақсы стратегия. Инвестициялық пай қорларының портфолиосын құру инвестор өздерінің инвестициялық мақсаттарын (яғни, уақыттың горизонты, қаржы мақсаттары) және тәуекелге төзімділікті мұқият қарастырған кезде жақсы қолданылады (қор нарығының өсуі мен құлдырауы туралы эмоциялар немесе эмоциялар).
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.