Өсу және кіріс қорларының анықтамасы және үлгілері
Дана, Дейвид кеңесшiлерге бөлшектердi қалдырады, бiрақ Сенiмшiлiгi бар өзара жәрдемдесу жөнiндегi басшылық өсу мен табысқа қол жеткiзуге арналған инвестициялар туралы бiрнеше мәлiметтер мен ескертулер бередi.
Өсім және табыс қорлары дегеніміз не?
Өсудің және кірістің қарапайым анықтамасы - бұл өсу мен кіріс бағалы қағаздарына инвестициялаудан тұратын инвестициялау мақсаты .
Бұл әлі де алаяқтық кең анықтама болып табылады, өйткені өсу - бұл кең көлемді инвестициялау мақсаты және табысы қорларға немесе облигацияларға (немесе екеуіне де) қатысты болуы мүмкін. Әр түрлі қорлар мен облигациялар қорларынан тұратын өзара қорлардың әртараптандырылған портфелі өсу мен кіріс мақсатына ие деп санауға болады.
Өсу қорлары - орташа компанияға қарағанда табысын тезірек өсіруге қабілетті компаниялардың бағалы қағаздары. Табыс қорлары орташа дивидендтерден жоғары төлейтіндер болып табылады. Күрделі кіріс санатына енетін облигациялар инвесторға қызығушылық танытатындықтан, кіріс бағалы қағаздар болып табылады.
Сақтық шарасы өсуі мен кірісі
Мен Дэйв Рэссиді жақсы көремін және ол өзімнің инвестициялық қорлар бойынша кеңес беретін фирмаға кірісуіме және өзіңнің кішкене өзара қорлар бойынша басшылыққа айналуыма әкелетін ақшалай қорларға инвестициялауды бастаған себептерімнің бірі екендігіме қуаныштымын.
Дэйв, сондай-ақ заттардың өте қарапайым болуында жақсы. Мен өте ерекше атап өткім келеді. Бұл ақылға қонымды себеп: кейде қарапайым заттарды ұстау сөзді, сөз тіркесін немесе тұжырымдаманың мағынасын төмендетеді. Мен Дэйв Рэсси біреуді адастырғысы келеді, бірақ өте жеңілдетілген деп ойлаймын, жалпы нұсқаулар нақты кеңестен алыс және оның тыңдаушылары бұл түсіну маңызды.
Көптеген өсім және табыс қаражаты ыңғайлы түрде «өсу мен табыс» деген фразаның формалды қор атауына кіреді. Бұл инвестицияларды жеңілдетеді, дұрыс? Мүмкін жеңіл, бірақ жақсы емес. Мысалы, соңғы жылдарда ең жақсы дамып келе жатқан өсу және табыс қаражаттарының бірі Calamos Growth & Income (CGIIX) болып табылады. Бұл қор акциялардан емес, айырбасталатын облигациялардан тұрады ; үлкен айырмашылық бар. Тағы бір мысал - Vanguard Growth & Income (VQNPX), ол қорларды ғана инвестициялайды (өсу қорлары мен құнды қағаздар).
Портфельді құру, өсім және кіріс туралы кеңестер
Мен өсу мен табыс қаражатын өзара қор түрінде инвестициялау туралы айтқанымның қатесін жасамаймын, бірақ мен сізге өзара қорлардың портфелін құруға үйренуді және өзіңіздің ең жақсы қажеттіліктеріңізге сай келетін инвестициялық мақсатты жасауға үйренуді ұсынамын. Өсімдік пен табыс қаражатымен ештеңе қателеспейді, бірақ үлкен аудиторияға белгілі бір қордың түрі сатып алуға және ұстауға қолайлы екендігін айтқан дұрыс емес.
Бұдан басқа, әрдайым осындай санаттарға жатпайтын өсу мен табыс деп санауға болатын қорлар бар. Мысалы, S & P 500 Index қорлары , әрине, өсу қорлары мен құндылықтар (табыс) қорларының тіркесімін сақтайды. Инвестор қазірдің өзінде осындай қорды ұстап тұрса және миллиондаған болса, олар басқа өсу мен табыс қорына мұқтаж емес.
Бірақ бәрі айтылғандай, тіпті менің мақаламда да жеке негізде қолданылатын немесе мүмкін болмайтын жалпы ақпарат бар. Сондықтан, инвесторлар өздерінің жеке мақсаттарына, тәуекелге төзімділікке және өздерінің үй тапсырмаларын орындауға қажетті қаражат тауып, бір болашақты оқып немесе тыңдамауы маңызды. Тағы бір нұсқа - жақсы инвестициялық кеңесшіні жалдау.