Инвестициялық портфельдердің анықтамасы және ең жақсы практикасы
Инвестициялық портфельді анықтау
Инвестициялау кезінде портфолио бірнеше инвестициялық холдингтерден тұратын ұжымдық тұтастық болып табылады.
Кәдімгі инвестициялық портфелде холдингтер жиі акционерлік бағалы қағаздар болып табылады немесе әдетте акциялар деп аталады (яғни «қорлардың портфелі»).
Өзара пай қорларымен бірге барлық негізгі қорлар бірыңғай портфельді қалыптастырады. Жартаспен толтырылған шелек ойлап көріңіз. Шелек - өзара қор, ал әрбір рок - бірыңғай қор немесе облигация. Барлық тау жыныстары (акциялар немесе облигациялар) сомасы холдингтердің жалпы санына немесе өзара қор портфеліне тең.
Өзара қорлардың портфелін құру
Бір өзара қор өз портфелі деп саналса да, өзара қорлардың портфелін құруға болады немесе портфолио портфолиосы ретінде қарастыруға болады. Бір портфолионға ие болу ақылға қонымды себебі - бұл әртараптандыру деп аталады. Дұрыс әртараптандырған кезде, сіз өзіңіздің қаржылық мақсаттарыңыз бен тәуекелге төзімділікті қамтамасыз етуге ыңғайлы инвестициялардың араласуы (құбылмалылықты төмендетуді) төмендете аласыз.
Әртараптандыру: «Барлық жұмыртқаларды бір себетке қоймаңыз» деген сөздерді білдіреді. Инвестициялық қорлардың портфелін құрастырмас бұрын тәуекелге бейімділікті немесе тәуекелге төзімділік сауалнамасын толтыру арқылы тәуекелге төзімділікті түсіну және бағалау маңызды. Бұл портфельді құрудағы маңызды қадам, өйткені сіз өзіңіздің инвестициялаушы тұлғаңыз үшін тым агрессивті болатын өзара қорларға инвестиция салудың қателігін жасағыңыз келмейді.
Мысалы, портфолиттің құны төмендейтін болса, түнде ұйықтауды жоғалтады деп ойласаңыз, агрессивті инвестициядан аулақ болу керек.
Өзара қордың портфельдік мысалы
Өзара қорлардың портфолиосы консервативті (төмен тәуекел), орташа (орта тәуекел) немесе агрессивті (жоғары тәуекел) болуы керек пе, сіз өзіңіздің қоржыныңызға қандай қорларды сатып алуға немесе қосуға болатындығын шеше аласыз.
Міне, ұсынылған қор түрлері бар портфолиттің әрбір негізгі түрінің кейбір мысалдары:
Консервативті портфель Мысал :
15% Ірі қапшық (индекс)
05% Шағын қақпақ
05% шетелдік қор
45% орташа аралық облигация
30% ақша / ақша нарығы
40% Ірі қорлар (индекс)
10% Шағын қақпақ
15% шетелдік қор
30% орташа мерзімді облигация
05% Ақша / ақша нарығы
30% Ірі шоқтығы (индекс)
15% Орташа қақпақ
15% Шағын қақпақ
25% Шетелдік немесе дамушы қор
15% Аралық мерзімді облигация
Жоғарыда келтірілген мысалдар сіз бастауға көмектесетін оқу құралдары ғана екенін есте сақтаңыз. Сондай-ақ, осы қорлардың барлығын бірден сатып ала алмайтыныңызды есте сақтаңыз, себебі көптеген өзара қорлар бастапқы сатып алудың минималды көлемі 2000 доллардан жоғары.
Егер сіз бірден артық қор сатып ала алмасаңыз, осы мақаланы тек бір қормен немесе осы мақаланы тек 100 доллар ғана инвестициялай бастау үшін ең жақсы қорлармен қалай инвестициялау туралы қараңыз .
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.