Сіз қор биржасының индексі қорын немесе S & P 500 индекс қорын сатып алуыңыз керек пе?
Сондай-ақ S & P 500 индексі дебатына қарсы қор нарығының жалпы индексінен аулақ болу үшін кейбір қателер бар.
Инвестициядан бұрын ұқсастықтар мен келіспеушіліктерді салыстыруға және олардан айырмашылығы бар.
Жалпы қор нарығы «Барлығы» әртараптандыру емес
Инвесторлар шатастыруға және / немесе қателіктер жіберуге болатын жағдайда, қор нарығының көптеген қор индекстері Wilshire 5000 индексін немесе Расселл 3000 Индексін бағдар ретінде пайдаланады немесе Morningstar белгілегендей, «ең жақсы сәйкес индекс».
«Жалпы биржалық индекс» дескрипторы жаңылыстыруы мүмкін. Wilshire 5000 индексі мен Russell 3000 индексі қорлардың кең ауқымын қамтиды, бірақ екеуі де үлкен немесе үлкен капиталдандыру қорларынан тұрады, бұл S & P 500 индексіне жоғары корреляцияны ( R-квадрат ) береді.
Қарапайым терминдерде қор нарығының жалпы қоры шын мәнінде қор нарығында нақты мағынада емес. Жақсы дескриптор «кең ауқымды қор индексі» болар еді. Көптеген инвесторлар қордың қорларының қорын сатып алудың қателігін жасайды, себебі олардың бір қорда ірі қорлардың, орташа қорлардың және шағын қорлардың әртараптандырылған қоспасы бар деп ойлайды.
Бұл дұрыс емес.
Әртараптандырылған портфельді құру үшін индексті таңдау
Инвестор әр түрлі нарық сегменттерін бөлек көрсететін өзара қорларды сатып алу арқылы әртараптандырылған портфельді құрғысы келген жағдайда, жалпы қор нарығын жақсарта алады. Мысалы, инвестор төрт немесе одан да көп қорларға инвестиция құюы мүмкін, олардың әрқайсысы әртүрлі қор санаттарын , мысалы, ірі көлемді акцияларды, кішкентай акцияларды, шетелдік қорларды және тұрақты кірісті (облигациялар) білдіреді.
Ірі кәрзеңкелер үшін инвестор S & P 500 индексінің ең жақсы қорларының бірі сияқты шындыққа ие үлкен индексті қолдануға және оны басқа қордың түрлеріне айналдыруға болар еді.
Қысқаша айтқанда, қор нарығының жалпы қоры жалпы қор нарығын қамтымайды; ол орта қақпақшалар мен кішігірім қорлар секілді басқа сегменттердің өте кішкентай көрінісі бар ірі қор нарығының көпшілігін алады. Сондықтан нарықтың орташа қақпағы үлкен қақпақ, сондықтан S & P 500 индекс қорына ұқсас.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.