Консервативті өзара қорларды анықтау, табу және пайдалану
Егер консервативті инвестор болсаңыз немесе өзіңізді қажет деп ойласаңыз, өзара қорлармен консервативті түрде инвестициялаудың жақсы әдісін табу үшін үй тапсырмасын орындауға тура келеді. Сіз өзіңіздің консервативті портфеліңізді әртүрлі қорлармен таңдау жолын үйренгіңіз келеді.
Консервативті өзара қорлар анықтамасы
Консервативті қорлар әдетте «консервативті қаражат бөлу» деп аталады, себебі олар тәуекелге қатысты салыстырмалы түрде аз мөлшерде (акцияларды, облигациялар мен қолма-қол ақшаны) орналастыруды қамтиды. Консервативті портфельдер әдетте инвесторға капиталдың ризашылығын және табысын қамтамасыз етуге тырысады. Консервативті орналастыру қорлары қалыпты портфельдерден аз мөлшерде акцияларды ұстап тұруға бейім және агрессивті қордың портфеліне қарағанда әлдеқайда төмен.
Консервативті қаражаттар әдетте акциялардың портфелдегі активтерінің 20% -дан 50% -на дейін, ал облигациялар мен ақшалай қаражаттардың бірігуінде активтердің 50% -дан 80% -на дейін болады.
Консервативті қорларға кім қаржы салуы керек?
Консервативті портфолио тәуекелге төзімділік деңгейі төмен және инвесторға үш жылдан көп уақытқа дейін уақыттың көкжиегіне сәйкес келеді. Консервативті инвесторлар төтенше нарықтық құбылмалылық кезеңдерін қабылдауға дайын емес (шоттағы құнның айтарлықтай өсуі мен төмендеуі) және сәйкес келетін немесе біршама кеңінен тараған инфляцияны қайтаруға тырысады.
Өзара қорлардың консервативтік портфелінің үлгісі
Инвесторлар әр түрлі қорлар санаттарынан әртүрлі өзара қорлар түрлерінің теңдестірілген қоспасымен өзара қорлардың өзінің консервативті портфелін құра алады.
Мұнда бес қордан тұратын консервативті портфельдің мысалы келтірілген. Активтерді орналастыру 25% акциялар, 45% облигациялар және 30% ақша қаражаты (ақша нарығы) болып табылады.
15% Ірі қапшық (индекс)
05% Шағын қақпақ
05% шетелдік қор
45% орташа аралық облигация
30% ақша / ақша нарығы
Ең үздік консервативтік қаражат бөлу
Инфляция деңгейінен бұрынғы орташа мәнге ие тұрақты табыстары бар үздік консервативті орналастыру қорларының бірі Vanguard Wellesley кірісі (VWINX) болып табылады. Мысалы, қорлардың ең нашар жылдарының бірі 2008 жылы, S & P 500 индексі 37% -ға төмендеген кезде болды. VWINX тек 9,8% шығынға ұшырады, бұл барлық консервативті орналастыру қорларының 90% -ын құрайды. Ұзақ мерзімді кірістер (10 жыл және одан көп) орта есеппен шамамен 7% құрайды. Әр түрлі сөзбен айтқанда, науқастың инвесторы 10 жылға жуық уақыттың ішінде шамамен 10% шығынға жол бермейді, бірақ инфляция деңгейінен айтарлықтай жоғары орташа жылдық көрсеткішті қайтарады, VWINX деп қарастырады.
Егер Vanguard Wellesley кірісі сияқты өзіңіздің портфеліңізді құрғыңыз келсе, индекстік қорлар сатып алып, оларды VWINX сияқты етіп бөлуге болады. Веллеслиге активтерді бөлу әдетте шамамен 35% акцияларды, 60% облигацияларды және 5% ақшалай қаражатты қамтиды.
Консервативті инвестициялар бойынша даналық сөздері
Инвестициялық мақсатыңызды консервативті ету туралы шешім қабылдағанға дейін өзіңіздің басымдықтарыңызды біліңіз. Егер сіздің мақсатыңыз уақыт өте келе өз ақшаңызды өсіруге келсе, қорларыңыздың әсерін арттырып, қалыпты бөлу қорына инвестициялауыңыз керек немесе инвестициялық пай қорларының (мысалы, 60% акциялар, 35% облигациялар және 5% ақшалай қаражат) .
Егер сіздің басымдылығыңыз қауіпсіздік болып табылады және сіз нөлдік қызығушылықты табуды ойласаңыз, онда өзара қорлар жақсы таңдау емес.
Бірақ егер сіз өзіңіздің инвестицияларыңызбен инфляциямен ұстанғыңыз келсе, онда сіз қандай да бір дәрежеде тәуекелге баруыңыз керек және өте қарапайым, бірақ сөзсіз құнсыздануды көруге дайын болуыңыз керек.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.