Өзара қорыңызды сатуға қанша себеп бар?
Мәселен, сіз өзара қорды неге сатасыз?
1. Өз мақсаттарыңызбен танысу үшін өз қорыңызды сатыңыз
Егер сіз өзара қордың инвесторы болсаңыз, онда сіз мақсатқа байланысты (мысалы, зейнеткерлікке шығу, балалар колледжі тәрбиесі) байланысы бар активтерді бөлу әдісін қолдана отырып, өзара қаражат алуыңыз мүмкін. Сіздің мақсаттарыңызға жету жолында жүріп бара жатқанда, активтерді бөлудің өзгеруі қажет. Мысалы, егер сіздің балаларыңыз колледжге түсуге жақындаса, Сіз портфолиоларыңызды колледждің оқу ақысын жоғалту қаупін азайту үшін консервативті орналастыру үшін түзетуге шешім қабылдай аласыз. Бұл жағдайда сіз өзіңіздің меншікті капитал қорларыңыздың бір бөлігін сатасыз және консервативті бекітілген кірістердің өзара қорларын сатып аласыз.
2. Дрейфті көрсеңіз, өзіңіздің қорыңызды сатыңыз
Егер сіздің қоржыныңыздың отандық кішігірім үлесін толтыру үшін белгілі бір қорды сатып алған болсаңыз және жолдың төменгі жағында қордың басқа да инвестициялық стиліне, мысалы, отандық ірі кассалық акцияларға, Сіздің өзара қорыңызды сатқыңыз келуі мүмкін.
Инвестициялық стильдерді өзгерту мәселесі «стильдік дрейф» деп аталады.
Стильдің ауытқуы күрделі мәселе болуы мүмкін. Бұл стильді дрейфті анықтау үшін өзіңіздің қорларыңызды зерттеуді және бағалауды жалғастыруыңыз қажет, себебі сіз нарықтың бір аймағында түсініксіз тым көп әсер етуі мүмкін. Стильдің дрейфі сізді бір инвестициялық класстағы артық салмақпен және басқа салмақтағы салмақпен қалдыруы мүмкін, сондықтан портфолиіздің тәуекел / сыйақы сипаттамаларын өзгертуге болады.
3. Қордың менеджері өзгерсе, өзіңіздің қорыңызды сатыңыз
Өзіңіздің қорыңызды сатуды қарастырғаныңыздың тағы бір себебі - қор басқарушысы басқарушыдан кетсе. Көптеген инвесторлар нақты қор менеджерінің есебінен өзара пайданы сатып алады . Мысалы, 1990 жылға дейін Fidelity Magellan қорының әйгілі менеджері Питер Линч есіңізде ме? Көптеген инвесторлар Питер Линчтің зейнеткерлікке шыққаннан кейін қайтымсыз қайтаруларымен (немесе, кем дегенде, керемет қайтарулар ретінде) үмітсіз болғаны үшін, инвестиция мен табысты есепке алудың арқасында Fidelity Magellan қорына ие болды.
Қор басқарушысы басқа жұмысты жалғастыру үшін жұмыстан кетсе немесе басқа жолмен кетсе, ауыстыру басқарушысы бүктеге кірсе, жаңа менеджер жақында кететін менеджерге қарағанда басқа философияға ие болуы мүмкін. Осы себепті қор басқарушысы кем дегенде, капиталдың құнын төмендетуге әкелуі мүмкін айналымды құрып, портфолиалды жаңарта алады. Егер сіздің қордың басқарушысы кетсе, оны өзгерту стратегиясын көрсетіңіз және өзіңіздің қорыңызды сатуды қарастырыңыз.
4. Өзіңіздің қорыңызды үнемі жоғалтса, өзіңіздің қорыңызды сатыңыз
Егер сіз отандық шамадан тыс өзара қорды сатып алсаңыз, қордың уақыт өте келе, оның көрсеткішінен асып кетуін күтуіңіз мүмкін.
Бұл жағдайда S & P 500 -нің отандық шамадан тыс қорына қарағанда, S & P 500- тен асып кету керек деп ойласаңыздар, әйтпесе S & P 500 индекс қорын сатып алған боларсыз ба? Егер сіздің қорыңыз өз деңгейін төмендетсе, онда өзара қорды сатуды және басқа белсенді басқарылатын қорды сатып алуды немесе индекстік өзара қор арқылы өзіндік бағаны сатып алуды қарастырыңыз.
Соңғы кеңестердің бірі
Егер сіз ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз және сатып алу-ұстау стратегиясына сенесіз, сатып алу-ұстау стратегияңыз ешқашан өзара қорыңызды сатпау керек дегенді білдірмейді. Сіздің қорыңызбен байланыста болыңыз, немесе зерттеу (жыл сайынғы тексеруден тыс) немесе сенімді қаржы қызметкері. Мүмкін ... мүмкін, мүмкін ... сіз өзара қорды сатуға және оны сіздің қажеттіліктеріңізге жақсырақ жауап беретін альтернативті ауыстыруға негіз таба аласыз.