Өзара қорларды сатып алу керек пе?
# 1-дің өзара қорына ие болмау: көптеген таңдау бар
«Өте жақсы нәрсе» дегеніміз - көпшілігіміздің бір-бірімізбен байланыстыратын сөз тіркесі. Егер сіз өзара қордың инвесторы болсаңыз, онда сіз бұл сөзсіз сөйлемге қатысы барсыз.
Өкінішке орай, осы қорлардың барлығы «жақсы нәрсе».
Нарықтағы өзара қорлардың кең спектрі арқылы өтіп кету кейбір инвесторларды инвестиция салуға немесе аз тәуекелді балама таңдауға мүмкіндік береді, кейбір зерттеулері бойынша «олардың ұзақ мерзімді қаржылық әл-ауқаты үшін қолайлы болмайды».
Инвесторлар таңдау жүктемесі болған кезде немесе қандай мінез-құлықтағы ғалымдар ұтымдылықты шектеулі деп айтуға болады, олар қордың таңдауының тым көп екенін көреді, инвестициялық шешімдер қабылдауға қиындық тудырады.
№ 2 өзара қорға ие болмауы: өткен өнімділік болашақ өнімділікті болжайды
Сіздің зерттеулеріңізге қарамастан және / немесе сіздің өзара қорлар бойынша кеңесші жобаларыңызға қарамастан, сіздің өзара қорларыңыздың бұрынғы жұмысы болашақ табыс туралы ақылға қонымды болжамдар болып табылмайды. Егер бұл үлестік қор , облигациялық қор немесе теңгерімделген қор болса, болашақ өнімділік бұрынғы өнімділікпен байланысты емес және өзгермелі болуы мүмкін.
John Bogle-дің бұрынғы өнімділігі туралы кеңестерін оқыңыз: Джон Боглдан келген сапар
№3 өзара қорға ие болмау: Кепілдікті қайтару кепілдігі жоқ
Өзіңіздің инвестициялық қорларыңыздың болашақ өнімділігін бұрынғы өнімділікті қарап, болашақ өнімділігін болжай алмайтыныңызды мойындайтын болсаңыз, бастапқы инвестициялардың 100% қайтаруына кепілдік берілмейтін уақыт келді.
Басқаша айтқанда, егер сіз өзара қорда 1000-нан астам ақша жинаған болсаңыз, сізге қажет болған кезде 1000 долларға қол жетімді болатындай кепілдік жоқ.
Өзара қорлар негізгі кепілдіктің жоқтығына алып келмейді. ЕФТ, жабық қорлар және БТҰ-лар 100% -дық үлесті қайтаруды уәде ете алмайды.
№ 4 өзара қорға ие болмау: үздіксіз зерттеу қажет
Егер сіз өзара қорды сатып алып, қорды өмір бойы ұстасаңыз жақсы болар еді. Кейбір қорлар ( мақсатты мерзімдегі қаражат туралы ойлап) сіздің өмір бойы өткізуге арналған болса да, сіздің инвестициялық профиліңіз (қажеттіліктеріңіз бен мақсаттарыңыз) қалады деп күту негізсіз. Сіз сатып алған қорыңыз мәңгілік үшін өзгеріссіз қалады (мысалы, менеджерлердің өзгеруі, инвестиция стильдерінің ауытқуы , қорлар біріктірілуі немесе басқа қор компанияларына сатылуы).
Инвестордың өміріндегі бұл өзгерістер және өзара қорлардағы өзгерістер әрқашанда біздің зерттеуімізді жалғастыруды талап етеді.
Өзара қорлардың пайда болуына жол бермеңіз
Инвестициялау туралы шешім қабылдағанға дейін өзара қорларға ие болудың кемшіліктерін түсіну маңызды. Инвестициялық қорға инвестициялаудан бұрын, сіз қандайда бір қиындықтардан аулақ болуды үйреніңіз. Және кез-келген жеке шешіммен қатар, өзара қаражатты сатып алу сіздің жеке мақсаттарыңызға, тәуекелге төзімділікке және инвестициялық мақсаттарға сәйкес келетініне көз жеткізіңіз.