2018 жылы үздік облигациялық қорлар
2086 жылы ең жақсы облигациялар қорын табу, кем дегенде, қиындық тудырады. Бірақ, биылғы жылы бекітілген кіріс инвестицияларын сатып алудың кейбір жалпы қағидалары келтірілген.
Пайыздық ставкаларды көтеру үшін ең жақсы облигациялық қаржы
Сыйақы ставкаларының өсуі кезінде облигациялық қорларға инвестициялаудың бір жолы қысқа мерзімді облигацияларды пайдалану болып табылады. Жалпы айтқанда, ұзағырақ өтеу мерзімдері бар облигациялар қысқа мерзімді мерзімі бар тұлғаларға қарағанда қымбатқа түседі. Мәселен, қысқа мерзімді орташа өтеу мерзімі бар облигациялардың өзара қорларын пайдалану арқылы бағаның құлдырауының теріс әсерін азайтуға болады. Бұл жағдайда инвесторлар қысқа мерзімді облигацияларды қарастыра алады.
Пайыздық мөлшерлемелерді көтеру жағдайындағы белгісіздікті басқарудың тағы бір жолы - жақсы әртараптандырылған және жақсы басқарылатын облигациялардың өзара қорын пайдалану. Осындай қорлардың бірі Loomis Sayles Bond (LSBRX) болып табылады. Менеджер Дэн Фьюстің инвестициялық индустриядағы 55 жылдық тәжірибесі бар және 1976 жылдан бері Loomis, Sayles & Company компаниясымен жұмыс істейді. Тұрақты кіріс қордың портфельдеріне қарағанда күрделі және күрделі болуы мүмкін. Осылайша, білікті және тәжірибелі менеджер облигацияларды инвестициялау үшін міндетті болып табылады. Бірақ LSBRX жоғары кірістілік облигацияларына инвестиция сала алатынын ұмытпаңыз, ол экономика әлсіз болып қалса, бағаның күрт төмендеуін көре алады.
Vanguard Total облигациялар нарығының индексі (VBMFX) әртараптандырылған жақсы облигациялық пай қорын құрайды.
Облигациялық қаражаттарды қай уақытта сатуға болады?
Егер облигациялық қорлар 2016 жылы бағаға түсетін болса, облигацияларды сатуға және портфолиттің тіркелген кіріс бөлігін қолма-қол ақшаға ауыстыруға болмайды ма? Бұл күрделі мәселе, бірақ ұзақ мерзімді инвестор болсаңыз, онда жауап қарапайым.
Егер сіз соңғы бірнеше жылда қайтқан болсаңыз, онда акциялардың тарихтағы ең жақсы оң нәтижесі болғанын көруге болады, ал соңғы бірнеше жыл ішінде облигациялардың бағалары үшін бірнеше жарқын нүктелерді қоспағанда, жақсы емес.
Бұл жерде облигациялық қорлар ақша жоғалтуы мүмкін, яғни, облигациялардың бағалары төмендеуі мүмкін, әсіресе пайыздық мөлшерлемелердің өсуі күтіледі.
Бірақ бұл әртараптандырудың қалай жұмыс істеуі керек? Бір актив өте жақсы, ал басқа активтер орташадан төмен. Бұл жақсы теңгерім деп аталады, жаман емес бөлу! Сондай-ақ, егер сіз доллар құнының облигациялық қорларға ортақ болып табылсаңыз, акцияларды сатып алсаңыз, олар бағаға түседі. Сондықтан баға қайтадан көтеріле бастаған кезде, сіздің «орташа» акция бағалары төменірек болады және осылайша олар кері қайтқанда көп пайда табады.
2018 жылы облигацияларға арналған болжам
2018 ж. Және одан кейінгі үздік қор облигацияларын сатып алудың төменгі сызығы: Егер сіз ең алдымен тәуекелді азайтқыңыз келсе және екінші қайтарымды қайтаруды қаласаңыз, бұл ақылға қонымды инвестициялық философия болып табылады, сіз ұзақ мерзімді перспективаларыңызды толығымен тастамайсыз, бірақ әртараптандырасыз.
Бұдан басқа, кім экономиканы қайтадан бәсеңдетпейді және облигациялар өздерінің құндылықтарына бағынады немесе тіпті құнының төмендеуіне байланысты кері бағаның төмендеуіне қарай көтеріледі деп айтуға болады?
Ешкім де білмейді. Сондықтан сатып алу-ұстау стратегиясы көптеген инвесторлар үшін жақсы жұмыс істейді.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.