2018 жылға арналған үздік және ең жаман облигациялық қорлар
2018 жылы инвестициялауға арналған ең жақсы облигациялық қорлар
Кез-келген уақыт кезеңі ішінде сатып алу үшін үздік облигациялық қорларды таңдаудан бұрын, облигациялардың бағалары мен пайыздық мөлшерлемелердің кері байланысқа ие екендігін есте сақтаңыз, яғни, пайыздық мөлшерлемелер төмендеп, облигациялардың бағалары төмендеген кезде, облигациялардың бағалары көбінесе өседі тарифтер өсуде.
Өйткені, қазіргі кездегі жағдай өсіп келе жатқандықтан, көптеген облигациялық қорлар келер жылы теріс кірістерді көре алады.
Осыны ескере отырып, 2018 жылы сатып алу үшін ең жақсы облигациялық қорлар:
- Жалпы облигациялар нарығы индексі қорлары : Индекстік қорлар соңғы жылдарда белсенді басқарылатын облигациялық қорлардан асып түсті, өйткені басшылар пайыздық мөлшерлемелер мен Федералдық резервтің әрекеттерін нақты болжай алмады. Осылайша, пассивті басқарылатын облигациялық қор 2018 болжамын күтпеген жағдайдағы ең жақсы ставка болуы мүмкін. Бағалы қағаздар нарығының жалпы индексі, әдетте, Barclay-дің жиынтық бонд индексіне инвестиция салатын индекстік өзара қорларды немесе биржалық саудалық қорларды (ETFs) білдіреді. BarCap Aggregate - американдық сауда айналымдағы көптеген облигациялар мен АҚШ-та сатылатын кейбір шетел облигацияларын қамтитын кеңейтілген облигациялар индексі ретінде BarCap Aggregate, АҚШ-та сатылатын инвесторлар жалпы облигациялар нарығының жұмысын индекстік өзара қорға немесе ЕФТ-ға инвестициялау жолымен қамтуы мүмкін. индексі. Қордың мысалдарына iShares Barclays Capital Aggregate Bond Index (AGG) және Vanguard Total Облигациялар нарығының индексі (VBMFX) кіреді. Сонымен қатар индекстік қорлар пассивті басқарылатындығын есте ұстаңыз, яғни менеджер тарифтерді көтеру үшін түзетулер енгізе алмайды. Сондықтан кейбір индекстік қорлар белсенді басқарылатын қорлардан айырылып қалуы мүмкін. Әр түрлі сөзбен айтқанда, индекстік қорлар болжалды ортада жақсы идея болып табылады, егер белсенді басқарушылар қателесетін болса.
- Пайыздық ставкаларды көтеру үшін облигациялық қарыздар : 2015 жылы пайыздық мөлшерлемелер мен инфляция арта түсетініне сенесіз бе, пайыздық мөлшерлемені төмендете алатын кейбір облигациялардың түрлері бар. Пайыздық ставкалардың өсуі облигациялардың бағасын төмендетеді, бірақ өтеу мерзімдері неғұрлым ұзағырақ болса, одан да қымбат бағалары төмендейді. Сондықтан, керісінше, шын мәнінде: қысқа мерзімді өтеу мерзімі облигациялардың бағалары жоғары болғандықтан, олар ұзақ мерзімге өтетіндермен салыстырғанда жақсы болады. Алайда, «жақсы жұмыс істеу» бағасының құлдырауы дегенді білдіреді, бірақ құлдырау, әдетте, кемірек. Жақсы жұмыс істейтін облигациялық қор Vanguard қысқа мерзімді облигация индексі (VBISX) болып табылады. Инфляцияның өсуі үшін қазынашылық инфляциямен қорғалған бағалы қағаздарды (TIPS) пайдалануды қарастыруға болады. Бұл облигациялық қорлар инфляциялық ортада бұрын-соңды болмаған уақытта жұмыс істей алады, бұл көбінесе пайыздық мөлшерлемелер мен өсіп келе жатқан экономикалармен сәйкес келеді. TIPS үшін көзқарас қоры - Vanguard Inflation Securites қорының қоры (VIPSX). Сондай-ақ, өзгермелі мөлшерлемедегі облигациялық қорларды қарастыруға болады, олар ставкалардың өсуіне бейімделіп, кеңейтілген облигациялардың нарықтық көрсеткіштеріне қарағанда әлдеқайда тиімдірек болуы мүмкін.
2015 жылы инвестициялауға арналған ең несиелік қорлар
- Ұзақ мерзімді Облигациялық қорлар, ең алдымен, өтеу мерзімдері 10 жылдан асатын облигацияларды инвестициялайды. Сондықтан осы облигациялық қорлар пайыздық мөлшерлеменің жоғары тәуекеліне ие . Пайыздық мөлшерлемелердің төмендеуі күтілетін ұзақ мерзімді облигациялар қысқа мерзімді және орта мерзімді облигациялардың қорларымен салыстырғанда салыстырмалы жоғары кірістілік үшін инвестордың ең жақсы ставкасы болып табылады. Керісінше, пайыздық мөлшерлеменің өсу орталарында (ұзақ мерзімді облигациялардың бағасы қысқа мерзімдерге қарағанда тезірек төмендейді және ұзақ мерзімді облигациялар қорының инвесторына теріс кірістілік тудырады).
- Жоғары кірістілік (Қалаусыз) Облигациялық қорлар : пайыздық мөлшерлемелерден басқа, инвесторлар мен капитал нарықтарына сондай-ақ облигациялардың бағалары мен кірістілігіне әсер етеді. Экономиканың дамуы мен инвесторлар рецессияға үміт күттіретіндіктен, олар жоғары тәуекелге байланысты облигациялардың бағасын қанша төлеуге дайын емес, ал қазынашылық облигациялар американдық қазынашылар сияқты несиелік сапа несиелеріне қарағанда жоғары тәуекелге ие.
Жауапкершіліктен бас тарту : Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.