T. Rowe Price Funds тізімін және үлгі портфелін бөлу
Бірақ ең жақсы Т.
Rowe Price Funds және инвестор олардың көмегімен портфельді қалай құра алады? Жауап үшін дұрыс жерге келді!
Үздік қоржын құрылымынан бастаңыз
Біздің портфолиоымызды пайдалану үшін ең жақсы T. Rowe Price қорын таңдамас бұрын, негізгі және спутниктік деп аталатын қарапайым, бірақ тиімді портфель құрылымын қарап шығамыз: ол портфолио «негізгі холдинг» қоржынның үлкен бөлігі болып табылатын ірі қорлардың қор индексінің өзара қорына және қордың басқа түрлеріне - «спутниктік холдингтерге» - портфолиолардың аз бөлігін құрайтын тұтастай алғанда аяқтауға мүмкіндік береді. Спутниктер әдетте әртүрлі санаттағы қаражаттардан тұрады, мысалы шетелдік қорлар, кішігірім қорлар, облигациялар, кейде секторлық қорлар .
Осы портфельдің дизайнының негізгі мақсаты әртүрлі тәсілдер арқылы тәуекелдерді азайту (әртүрлі себеттерге жұмыртқаларды қою), ал инвестордың ұзақ мерзімді мақсаттарына сәйкес келетін ақылға қонымды көрсеткіштерге жету.
Үздік T. Rowe Price Funds қорының үлгі портфелі
Енді бізде T. Rowe Price қоржынымыздың портфолигі үшін тиімді дизайнымыз бар болса, өз портфелін құру үшін үлгі бола алатын мысалға назар аудара аламыз:
- 35% T. Rowe Price Бағалы қағаздар нарығының жалпы индексі (POMIX): Үлкен қор индексі
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Шетелдік қор
- 10% T. Rowe Diversified Small Cap Өсуі (PRDSX): Шағын қақпақ қоры
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Денсаулық сақтау секторы
- 35% T. Rowe Бағасы Жаңа кіріс (PRCIX): Облигациялар
T. Rowe Price қорының осы ерекше қоспасы - қалыпты портфельдің үлгісі , ол инвесторға орташа (орташа) тәуекелге төзімділік пен кемінде 5 жыл уақыттық горизонтқа сәйкес келеді. Орташа инвесторлар нарықтық құбылмалылықтың қалыпты кезеңдерін (шоттағы құнның өсуі мен төмендеуі) маңызды кезеңде инфляцияның жоғары деңгейін қайтару мүмкіндігін алмастыруға дайын. Активтерді орналастырудың бөлінуі 65% және 35% облигациялар.
PRHSX сияқты салалық қорларды пайдалану міндетті емес. Егер басқа секторлар қосылса, әр салаға 5% -ға жуық бөлуді сақтаңыз және секторларға 15% бөлуден (яғни, 3 түрлі секторлық қорларға бөлінген 5%) аспауға тырысыңыз.
Бұл қоржынында бес қор бар болса да, қоржын салу үшін қаражаттың тамаша саны туралы ешқандай қатаң ереже жоқ. Жақсы ауқым үш-жеті қордың арасында.
T. Rowe Price қандай қаражатты таңдайсыз, тек өзара қорлар санаттарының әртүрлі араластарын қолданып, өзара қорларды талдау бойынша осы нұсқауларды орындаңыз.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.