Егер аралас қорлар сіз үшін жақсы инвестициялық опция болса, біліңіз
Араластыру қорларының түрлері қалай анықталады
Корпоративтік қорлардың пайлары өсу немесе құндылықты білдіретін олардың инвестициялық стилі бойынша жіктеледі, бірақ олар сондай-ақ, нарықтың капитализациясы бойынша , сондай-ақ акциялардың бағасына тең бизнес немесе корпорацияның мөлшері болып табылатын «нарықтық қалпақ» деп аталады орналастырылған акциялардың.
Өзара қорлар, әдетте, үлкен қақпақша, ортаңғы қақпақ немесе кішкентай қалпақша болып саналады.
Бұдан кейін өсу, құндылық немесе дескриптор араласады. Мысалға, ірі қорлар қоры, ең алдымен, капиталдандыру (немесе жай ғана «ірі көлемдегі қорлар») бойынша үлкен өсу мен құндылық қорларына инвестициялайтын болады.
Көбінесе Vanguard 500 индексі (VFINX) немесе Fidelity Spartan 500 индексі (FUSEX) секілді ірі индекстік қорлар біріктіру қорлары ретінде саналады, себебі олар табиғат бойынша қорлардың өсу қорларының және құндылық қорларының қосындысы.
Аралас қорлар, гибридтік қорлар және теңдестірілген қорлар арасындағы айырмашылық
Аралас қорлар әртүрлі инвестициялық стиллерді араластыруға қарамастан, олар теңдестірілген қорлар немесе гибридтік қорлар сияқты емес .
Теңгерімді қаражаттар мен гибридтік қорлар активтерді бөлу қорлары болып табылады, яғни активтерді бөлу салыстырмалы түрде тұрақты болып қалады және белгілі бір мақсаттарға немесе инвестициялау стиліне қызмет етеді. Мысалы, консервативті теңдестірілген қор 40% акциялар, 50% облигациялар және 10% ақша нарығы сияқты негізгі инвестициялық активтердің консервативтік араластыруға инвестиция жасай алады.
Алайда, аралас қорлар әдетте бір ғана актив классына инвестиция салады, яғни акциялар (акциялар деп те аталады). Тағы да, қорлардағы қорлар өсу мен құнды қорларды да қамтиды.
Теңдестірілген қорлар өсу мен құндылық қорларын қамтуы мүмкін болса да, олар кем дегенде кейбір облигациялар және / немесе ақшалай қаражаттарға ие болады.
Сіз аралас қорларға инвестиция қажет пе?
Ақшаны араластыру барлық адамдар үшін ең жақсы таңдау бола қоймайды, бірақ олар әртүрлі әртараптандыруға байланысты ұзақ мерзімді инвесторлар үшін өте ыңғайлы.
Инвесторлар аралас қорларға инвестиция салудан аулақ болу керек, олар консервативті (олар салыстырмалы нарықтық тәуекелді төмендетеді) немесе қысқа уақыт кезеңі ішінде, мысалы үш жылдан аз уақытты инвестициялайтын адамдар. Мұнда дәлелдер, әдетте, 100% акция қорлары болып табылады. Ал жеке инвестициялар ретінде, қорларды біріктіру тәуекелдіктерге немесе инвестициялардың қысқа мерзімдеріне төзімділігі төмен инвесторлар үшін жақсы идея емес.
Дегенмен, ақшаны біріктіру, әсіресе индекстік қорлар, ұзақ мерзімді мақсаттары бар және тәуекелге қатысты салыстырмалы жоғары төзімділікпен жаңадан бастағандар үшін жақсы инвестициялық таңдау болуы мүмкін. Ақшаны араластыру, сондай-ақ бірнеше қордың түрлерін қамтуы мүмкін өзара қорлардың әртүрлі портфелін құру үшін негізгі холдинг ретінде қолдануға жақсы таңдау болып табылады.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайт туралы ақпарат тек қана талқылау үшін берілген және салықтық кеңес немесе инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.