Класс D өзара қорларының анықтамасы мен негіздерін үйреніңіз
D акцияларының өзара қорлары туралы білу қажет:
Өзара қордың класс D үлесі анықтамасы
Класс D инвестициялық қорлары жүктеме қорына ұқсас бола алады, өйткені олар дәстүрлі және көп тараған A үлесі , B үлесі және С -нің алдындағы жүктемелерге балама ретінде құрылған өзара қордың үлестік сыныбы тиеу немесе тиеу-түсіру.
Мысалы, ең көп сатылатын D акцияларының біреуі - PIMCO Real Return D. PIMCO Real Return A, PIMCO Real Return B және PIMCO Real Return C-імен салыстырғанда, D үлес салмағы жүктемесі бар жалғыз болып табылады және ол таза шығындардың ең төменгі коэффициентіне ие .
Өзара қордың Class D акцияларын сатып алу керек пе?
Жоғарыдағы PIMCO қорында болғандай, D акциялары инвесторларға жүктеме шығындарын төлеместен өзара пайданы сатып алудың ақылды жолы болуы мүмкін. Пайдалы қордың жүктемесі - өзара пайданы сатып алу немесе сату үшін комиссия. Қордың акцияларын сатып алу кезінде алынатын жүктемелер, алдын-ала жүктемелер деп аталады және өзара қорды сатудан кейін жүктелетін жүктемелер кері бағытта жүктемелер немесе шартты кейінге қалдырылған сату төлемі (CDSC) деп аталады.
Жүктің мақсаты - инвестициялық кеңес беру үшін инвестициялық кеңесшінің өтемақысы. Сондықтан, жүкті төлейтін жалғыз уақыт, егер сіз инвестициялық кеңесшіні пайдалансаңыз, мағынасы бар. Сондықтан, егер сіз «do-it-yourelf» инвесторы болсаңыз, сіз әрқашан жүктемені төлеуден аулақ болуыңыз керек.
Үлестік, B үлесі немесе С үлес бөлігі болып табылатын қорлардың көпшілігі брокер арқылы сатылады. Кейбір өзара қор компанияларының көпшілігі танымал қорлардың жүктелмеген нұсқаларына деген сұранысты қанағаттандыру үшін D акцияларының класын құрды.
Жүксіз қорларды сатып алудың артықшылықтары
Көптеген жағдайларда жүк түсіруге арналған қаражат жүктеме қорларына қарағанда орташа шығын коэффициенттерін төмендетеді және шығындарды төмендетеді, әдетте, жоғары табыс әкеледі.
Себебі, өзара қордың портфелін басқару бойынша шығыстар қордың жалпы кірістерінен тікелей шығады.
Сондай-ақ, D акцияларының қаражаттары жүкті босатқан қаражаттармен бірдей болмайды, бұл әдетте жүктің алдын-ала жүктелуіне жол бермейтін акция қорлары болып табылады. Қордан шыққан қаражат қордың атауының соңында «LW» болады.
Ақыр соңында, өзара қорлармен жұмыс жасаушылар D акцияларын қорды қордың атының соңында үлестік класс хат немесе дескрипторы жоқ шынайы жүктемелік қор ретінде тани алмайды, бірақ D үлестері әдетте ешқандай жүк жүктемейді.
Жауапкершіліктен бас тарту: Бұл сайттың ақпараты талқылау үшін ғана ұсынылады және инвестициялық кеңес ретінде дұрыс емес. Бұл ақпарат ешқандай жағдайда бағалы қағаздарды сатып алу немесе сату туралы ұсыныс болып табылмайды.