Жылдам және басқа жұмыс үстеліндегі қаржы бағдарламалары автоматтандырылған транзакциялардың жүктелуімен есептік біріктіруді және бір экрандағы бірнеше тіркелгіге арналған мәліметтерді көрсету үшін бағдарламаны теңшеу мүмкіндігін ұсынады.
Дегенмен, шотты біріктіру әдетте көптеген қаржы институттары бойынша барлық несиелік карталарды, брокерлік, жинақ және несие шоттарын бір веб-браузер бетінде көрсететін Интернет-негізделген қаржы құралдарына қатысты қолданылады.
Қаржылық суреттер
Есептік жазбаларды біріктірудің артықшылығы - барлық қаржы есептік жазбаларының суретін алу, сол сияқты соңғы операцияларды жасау сияқты деректік деректемелерді бір жерде оңай алуға мүмкіндік береді. Бұл мүмкіндікті пайдалану арқылы сіз компьютерде бір бағдарламалық жасақтама бумасын ашасыз немесе барлық қаржылық есептік жазбаларды көру үшін бір веб-сайтқа кіресіз. Қаржылық шолуды жүргізу үшін бірнеше есептік жазбаға кіру қажет.
Тіркелгіні жинақтауды қалай орнату керек
Есептік жазбаларды біріктіру үшін сіз алдымен өзіңіздің шоттарыңыздың әрқайсысын ұстайтын қаржы институттарымен онлайн-банктік қарым-қатынастарыңыз болу керек. Содан кейін, сіздің онлайн немесе жұмыс үстелі қаржы бағдарламалық жасақтамасындағы әрбір тіркелгіні тіркейсіз. Бұл әр пайдаланушы үшін тіркелгісі немесе тіркелгі нөмірі және пароль немесе PIN коды үшін тіркелгі деректерін көру үшін агрегаторға кіру рұқсатын беретін әрбір тіркелгіге қоса, әр қаржы есептік жазбасының қайда орналасатынын көрсететін орнату үрдісі арқылы жасалады.
Бағдарламалық жасақтамаға құпия сөзіңізбен кіргенде, бағдарламалық жасақтама агрегация қызметін тіркелгі деректерін және құпия сөздерді тіркелгіңізді сақтайтын барлық жеке қаржы институттарына сенімді түрде ұсыну үшін пайдаланады. Әрбір тіркелгіге арналған деректер кейін жүктеледі немесе «қырқылған», оларды бір көзқараспен қарауға болады.
Мүмкіндіктер, сіз бірнеше шоттардан деректерді жүктейтін немесе жүктейтін онлайн қаржылық бағдарламалық жасақтаманы немесе жұмыс үстелі қаржы бағдарламасын пайдалансаңыз, тіркелгіні жинақтауды пайдаланасыз.
Тіркелгіні жинақтау қызметтерін қайдан табуға болады
Көптеген банктік веб-сайттар және кейбір онлайн брокерлік қызметтер клиенттердің ыңғайлылығы үшін шоттарды біріктіруді ұсынады. Ақшалар, Мволлердер және онлайндық салықтық бағдарламалық қамтамасыз ету сияқты онлайн-дербес жеке қаржы ұсыныстары шотты біріктіруді қамтамасыз етеді. Yodlee, танымал және беделді есеп агрегациялау қызметі, Yodlee MoneyCenter-ді дербес жеке қаржы құралы ретінде ұсынады. Көптеген iPhone қосымшалары және Android қаржы бағдарламалары тіркелгілерді біріктіреді.
Есепті біріктіру қауіпсіз бе?
Есептік жазбаларды біріктіру қызметтері тек қана транзакциялар арқылы транзакцияларды жасамауға мүмкіндік беретін шоттардағы қалдықтар мен мәмілелерді көру үшін бағдарламалық жасақтамаға кіру мүмкіндігін ұсынады. (Бұл үшін әр шоттың веб-сайтына кіру қажет). Бағдарламалық қамтамасыз етуге қауіпсіз кіру мәліметтерін бергеннен кейін, автоматтандырылған жүйе «кіріп кетеді» немесе ақпаратты жүйеге кірсеңіз, сол сияқты жинайды өзіңіз туралы. Бұған қоса, бағдарламалық қамтамасыз ету көптеген алдыңғы қатарлы қауіпсіздік мүмкіндіктеріне сүйенеді. Мысалы, белгісіз компьютерден немесе құрылғыдан кірсеңіз, қосымша түпнұсқалықты растау қажет болуы мүмкін.
Өз қаржыларын басқаруда белсенді рөл атқаратын көптеген адамдар олардың ыңғайлылығы, пайдалану ыңғайлылығы және қауіпсіздік мүмкіндіктері үшін біріктіру есептік қызметіне қарайды. Бұл қызметтер ақшаңызды басқаруға қосымша алаңдамай уақытты үнемдеуі мүмкін.