Жеке қаржы бағдарламасына жаңаша болсаңыз да, ақшаны басқарудың қандай пайдасы бар екендігін білуіңіз керек немесе сіз сол түрдегі басқа бағдарламалық жасақтамаға ауысқыңыз келсе, мүмкіндіктер мен артықшылықтардың бұл тізімі сізге қандай мүмкіндіктерді бағдарламалық жасақтамада болуы керек.
01 Шоттың баланстары және транзакциялар
Бір көзқараспен, жеке қаржы бағдарламалық жасақтамасы қадағалауды таңдаған барлық шоттардың теңгерімін көрсетеді. Сатып алулар мен төлемдер бағдарламалық жасақтамаға енгізілген немесе банктерден және басқа қаржы институттарынан көшірілген кезде, бағдарламалық қамтамасыз ету математикадан нақты шоттардағы қалдықты көрсетеді. Егер сіз онлайн-дербес қаржы бағдарламасын пайдалансаңыз , қалдықтар күніне кем дегенде бір рет жаңартылады. Windows немесе Mac жұмыс үстелі бағдарламалық жасақтамасын пайдаланғыңыз келсе, бағдарламалық жасақтаманың әр іске қосылған кезде есептік жазбаларды автоматты түрде жаңартатындығын анықтаңыз, бұл дәлдік пен ыңғайлылық үшін қолайлы.
Мәмілелерді автоматты түрде жүктеу өте қауіпсіз процедура болғанымен, бұл әркім үшін емес. Егер сіз онымен ыңғайсыз болсаңыз, олар сіздің компьютеріңізге жүктелгеннен кейін транзакцияларды импорттауға немесе транзакцияларды қолмен енгізуге мүмкіндік беретін қаржылық бағдарламаны таңдаңыз 02 Төлемдер кеш емес
Қаржылық бағдарламалық қамтамасыз етудің көбісі вексельдер, жалақы төлемдері, депозиттер мен ақша аударымдары туралы ескертулерді жоспарлауға мүмкіндік береді. Көптеген бағдарламалық жасақтама таңдаулары ұялы телефонға немесе смартфонға немесе электрондық поштаға еске салғыштарды жібере алады. Ең аз дегенде, шот-фактураларды төлеу кезінде ескерту бағдарламалық жасақтамада пайда болуы керек.
Жеке қаржы бағдарламалық жасақтамасымен жұмыс істеуге қатысты кез-келген ескерту үшін үнемі күткен барлық шоттарға арналған жоспарланған операцияларды орнату қажет. Депозиттерді жоспарланған операцияларда да орнатуға болады. 03 Жылдам және жеңіл есеп айырысу
Қаржылық бағдарламалық жасақтаманы салыстырып тексеру функциясы пайдаланылған кезде, жеке қаржы есептілігін алу оңай және қателеседі. Бұл мүмкіндік әдетте Windows және Mac қаржылық бағдарламалық жасақтамасында болады , бірақ он-лайн бағдарламаларда жиі емес. Шот жеке қаржылық бағдарламалық жасақтаманы пайдалану арқылы салыстыру кезінде транзакциялар бағдарламалық жасақтамада қаржы есептілігіне сәйкес тінтуірді нұқу арқылы тексеріледі. Барлық математика сіз үшін жасалады және Сіздің банктік шотыңыздың теңгерімі банкке, несие карточкалық компаниясына немесе басқа қаржы институтына сәйкес келетінін анықтау әлдеқайда жылдам. 04 бюджетті жоспарлау
Қаржылық бағдарламалық қамтамасыз етудің көпшілігі сізге бюджеттік электронды кестені орнатудан оңайырақ етіп жеке бюджет құру арқылы жүреді. Бюджет орнатылғаннан кейін, шоттарыңыздағы кірістер мен шығыстарға арналған бюджеттік санаттарды тағайындаңыз. Бағдарламалық жасақтаманың транзакцияны есте сақтау мүмкіндігі болуы керек, сондықтан тек бір рет транзакциялардың санына тек санаттарды тағайындау қажет. Дегенмен дербес барлық қаржы бағдарламалары бюджеттеу құралын қамтыса, ең алдымен бағдарламалық жасақтаманы бюджеттік мақсатта пайдаланатын болсаңыз, арнайы бюджеттік бағдарламаны қарастырыңыз. Мұнда бюджеттік электрондық кестенің кейбір үлгілері бар . 05 Салық төлеу уақытын жеңілдетіңіз
Салық салынатын транзакция категориясы кейбір қаржылық бағдарламалық жасақтамаға кіреді және сіз әрқашан өзіңіздің салықтық санаттарыңызды орнатуға болады, содан кейін салық шегерімдеріне, төленген салықтарға және басқа да мәселелерге қатысты есеп жасау үшін қайтаруды дайындағанда пайдаланылады. Егер сіз табыс салығына қатысты операцияларды жалақыдан, қайырымдылық қайырмалдықтардан және басқа да салық салынатын шығыстардан санаттарға жатқызсаңыз, жылдық табысқа салықты дайындау әлдеқайда жеңілірек болады. Салық есептілігін деректерді алу үшін немесе салықтық бағдарламалық жасақтамаға деректерді аудару үшін салық есептемесін бір жыл ішінде іске қосыңыз.
Егер сіз салық санаттарын дәйекті қолдануға тырыспаған болсаңыз, табыс салығын қайтару қателерін болдырмау үшін оларды мүлдем пайдаланбауыңыз керек. 06 төлеу шоттары
Кейбір қаржылық бағдарламалық қамтамасыз ету сізге шоттардағы шоттарды мәмілеге уақытында төлеу кезінде автоматты түрде бағдарламалық қамтамасыз ету арқылы төлеуге мүмкіндік береді. Көптеген банктер мен брокерлер тегін онлайндық ақы төлеу қызметтерін ұсынады, бірақ кейбіреулер осы қызметке ақы алады. Тағы бір нұсқасы - банк мекемесіне қатысы жоқ онлайн-шотты төлеу бойынша қызметті пайдалану. Бұл қызметтер сізге шоттарды төлеуді еске салады, ал кейбіреулер тексерулерден немесе жинақ шотыңыздан ай сайын жоспарланған күнде автоматты түрде төлем жасау үшін орнатылуы мүмкін. 07 Инвестицияларды бақылау және талдау
Кейбір қаржылық бағдарлама Инвестициялық операцияларды енгізуге немесе жүктеуге мүмкіндік береді және интернеттегі автоматты жаңартулармен есептік құнды жаңартылып отырады. Басып шығарылған және экрандағы есептер сияқты мүмкіндіктерді іздеңіз, және сіздің инвестицияларыңызды қадағалауға көмектесетін диаграммалар және капиталдың өсуі туралы есептер.
Егер Сіз биржалық сауданы және инвестициялық шешімдерді күнделікті немесе апталық негізде жасауға көмектесетін бағдарламалық жасақтаманы іздесеңіз, қор талдау бағдарламаларын қарастырыңыз. 08 Сіздің таза құнды анықтаңыз
Қаржылық бағдарламалық қамтамасыз етудің барлығы нетто-құндылықтарды бақыламайды , бірақ толыққанды бағдарламалық қамтамасыз ету, әдетте, кез-келген уақытта өзіңіздің таза құныңыздың нақты суретін беру үшін активтер мен міндеттемелерді қадағалайды. Егжей-тегжейлі таза есеп беруі бар бағдарламалық жасақтама негізгі қаржы бағдарламасынан 15-20 долларға көп болуы мүмкін, бірақ егер сіз өзіңіздің нетто-құндылықтарыңызға назар аударатын болсаңыз, графикалық есептер мен кестелерді бұзатын шығындар құнды болып табылады. 09 Балаларға ақша туралы үйрету
Балаларыңыз бұрын ақша табу туралы білетін болса, ересек адамдар ретінде бюджетке және шоттарға жақсы дайындалған. Балаларға өте қызықты тәсілдермен сабақ беретін тегін немесе арзан бағдарлама ата-аналарға және мұғалімдерге сауатты, қызықты іс-шаралар арқылы балаларды тәрбиелеуге көмектеседі. 10 Қаржылық бағдарламалық жасақтама не істей алмайды
Ақшаны басқару және үнемдеу үшін қаржы бағдарламаларын пайдалану кілті бағдарламалық жасақтаманы жиі және жүйелі түрде пайдалану болып табылады. Талап етілетін уақыттың мөлшері бюджеттер мен басқа да қаржылық бақылау құралдарын қаншалықты күрделі түрде орнатқаныңызға байланысты.
Егер сіз ауқымды бюджеттеуді жүргізгіңіз келсе, апта сайын бюджет есебін тексеру, транзакцияларды тексеру және бюджетті теңестіру үшін 10-20 минут жұмсауды жоспарлаңыз. Есепшоттарды төлеуге және шоттардағы қалдықтарды немесе инвестицияларды қадағалау үшін бағдарламалық жасақтаманы пайдалансаңыз, бірнеше аптада тиісті құралдарға 5 минуттық көзқарас қажет болады, ал қосымша жұмысты 20 аптаға ұзартуға болады, мысалы, келісу шоттар. 11 Қаржылық бағдарламаны таңдау туралы қосымша ақпарат
Сіз өзіңіздің ақшаңызды басқару үшін қаржылық бағдарламалық жасақтаманың мүмкіндіктері мен артықшылықтарын таптыңыз, сіздің қаржылық жағдайыңыз үшін ең жақсы құралдарды табу үшін бағдарламалық жасақтама нұсқалары туралы көбірек біліңіз.