PA529 есептік жазбасының салық жеңілдігі туралы біліңіз
Осы шоттардағы инвестициялар федералды және мемлекеттік табыс салығынан босайды. Бұдан басқа, жоғары білімді сапалы біліктілігін арттыру үшін пайдаланылатын барлық қаражаттар федералды табыс салығынан босатылады. 35-ке жуық мемлекет сондай-ақ басқа да ынталандыруларды ұсына отырып, салықтарды алудан бас тартады.
Осы салықтық жеңілдікті жоспарлар арқылы отбасы мүшелері мен достары баланың колледж қорына өз үлестерін қоса алады және сол үшін салықтық жеңілдіктер алады. Көптеген жылдар бойы тұрақты жарналар мен күрделі қызығушылықтарымен жоспар баланың білім алу шығындарын қамтамасыз ету үшін айтарлықтай өсуі мүмкін. Пенсильвания бағдарламасында екі жоспар бар:
- Пенсильвания 529 Кепілдік берілген жинақ жоспары (GSP): Бұл төмендетілген, алдын-ала ақы төленетін оқыту жоспары, сіздің жинақ ақшаңыздың өсуіне байланысты. Пенсильвания тұрғындары біршама уақыт аралығында құндылықтарды көбейтетін бірліктерге ие болады, олар қатысушысы таңдаған бірнеше мектеп санаттарының бірінде орташа оқу ақысын көтереді. Егер сіз семестрге жеткілікті уақытты мемлекеттік жоғары оқу орындарының бірінде сақтасаңыз, болашақта сол мектепте семестрге қанша уақыттан бері немесе қанша уақыт кететініне қарамастан жеткілікті боласыз. Бұл қаржылық гуру емес болсаңыз да, құтқарудың жақсы тәсілі, себебі Пенсильвания қазынашылық департаменті сізге инвестициялау жұмысын жасайды.
- Пенсильвания 529 Инвестициялық жоспары (IP): Мұнда The Vanguard Group ұсынған 15 түрлі инвестициялық опцияларды таңдауға болады. Қаражаттар өздерінің инвестициялық көзқарастарында консервативтіден теңгерілген немесе агрессивті болып табылады. Сіз қалай инвестиция жасайсыз. Кез келген адам PA 529 IP тіркелгісін 25 доллардан кем емес мөлшерде ашып, өзіңіз қалаған кезде $ 25 немесе одан артық жарналар жасай алады. Жалақы төлеуді және автоматты жоспарлауды жоспарлау үнемдеуді жеңілдетеді.
Пенсильвания 529 колледжінің жинақ жоспарының артықшылықтары
Пенсильванияның 529 жоспары бірнеше салаларда - салық, қаржылық көмек және мұрагерлік артықшылықтарға ие. Салық саласында Пенсильвания салық төлеушілер жыл сайын бір бенефициар үшін 529 жоспарға жарналарды 14 000 долларға дейін төмендете алады, егер әрбір жұбайдың кемінде 14 000 АҚШ доллары болса, некеге тұру туралы келісімге қол қоюы 28 000 АҚШ долларын құрайды.
Бұл сома Пенсильвания салық салынатын табысын олардың мемлекеттік табыс салығын анықтау мақсатында азайтады. Пенсильванияның барлық жоспарлары үшін ең көп жарна мөлшері - $ 511,758. Пенсильвания тұрғындары басқа мемлекетте сіздің қажеттіліктеріңізге неғұрлым сәйкес келетін мүмкіндікті тапсаңыз, басқа мемлекетке 529 жоспары үшін салық жеңілдігін алады.
Қаржылық көмек туралы Пенсильвания жоспары 529 жоспардағы активтерді есептемейді, олар 529 жоспардан басқа, мемлекеттік тұрғындарға қаржылық көмек есептеу кезінде. Есептік жазбаңыздың бүкіл құндылығы Пенсильванияның мұрагерлік салықынан босатылады. PA 529 активтері Пенсильваниядағы кредиторлардан қорғалған, ал сыртқы жоспардағы активтер қорғалмаған.
PA 529 жоспарларының тағы бір ерекше артықшылығы - SAGE Scholars Tuition Rewards бағдарламасы, ол бүкіл ел бойынша 300-ден астам жеке колледждерге, соның ішінде Пенсильванияда 50-ден астам оқу ақысын ұсынады.
Әр тоқсан сайын сіз PA 529 шотыңыздың құнынан 2,5% -ға тең жарна аласыз, ол жылына шамамен 10% құрайды. Әрбір нүкте САЖ-ға мүше мектептерде стипендияға 1,00 доллардан асады.
Пенсильванияда 529 шегерім талап етілді
Пенсильвания тұрғындары колледж шоттарының басқа түрлеріне қарсы 529-бөлімнің жоспарын қолдануға қатысты шешім қабылдауға тырысады, 529 жоспары бойынша әлеуетті салық жинақтарына әсер етеді. Пенсильванияның салық салынатын салық мөлшерлемесі 3,07 пайызды құрайтын Пенсильванияның салық салынатын уақытында 429,80 АҚШ долларына дейін үнемдеуі мүмкін.
Тұрғындар Пенсильванияның 529 жоспары бойынша салықтық шегерімдерді ПА-40 кесте O пішінінде талап ете алады. Пенсильвания шегерімі туралы қосымша ақпаратты Пенсильванияның Revenue веб-сайтында және ресми веб-сайтында таба аласыз.