Салыққа уақыт пен ақшаны үнемдеуге мүмкіндік беретін кеңестерді жазып алыңыз
Неліктен жазбаларды сақтау керек?
Әр адамның қаржы өмірінің көп болғаны онлайнда немесе электронды түрде, адамдарға барлық тиісті жазбаларды бір жерде сақтауға әлдеқайда аз. Бұл сіз қабылдайтын есеп жүргізу стратегиясы электрондық болмауы мүмкін емес, ол жай ғана ұйымдастырылуы керек және қауіпсіздіктің барлық түрін сақтап қалу керек дегенді білдіреді. Қағаз жазбаларын сақтасаңыз, суға және өртке қарсы сейфке инвестиция жасаңыз. Әр түрлі орындарда бірнеше көшірмені сақтауды қарастырыңыз. Егер сіз сандыққа көшуді шешсеңіз, сіз қағаздағы жазбаларыңызда сканерлеуіңіз керек, бірақ ең бастысы, файлдарды қауіпсіз сақтап, сақтық көшірмені сақтаңыз.
Жазбаларды ұйымдастырғаныңыз ғана емес, сіздің салықтық декларацияңызды жеңілдету үшін жеңілірек және аздап жұмсартуға мүмкіндік береді, сонымен қатар сіз өзіңіздің құқығыңызға ие әрбір шегерім немесе салықтық несиеден пайдалана аласыз. Ең бастысы, құжаттарды сақтау, сондай-ақ, Ішкі табыстар қызметі (IRS) аудитте сұрақ қоюы мүмкін екенін қайтаруыңыздағы элементті түсіндіруге мүмкіндік береді.
Басқаша айтқанда, нақты жазбаларды сақтау сізге қолайлы салық жеңілдіктерін алуға және сізге негізсіз заттар үшін қосымша салықтар мен айыппұлдарды төлеуден бас тартуға мүмкіндік береді.
Сізге жазба керек
Сіздің чек кітапшаңыз, жеке бюджеттік бағдарламалық жасақтама немесе онлайн-банктік құралдар сіздің салық декларацияңызда хабарлануы керек кірістер мен шығыстарды есте сақтауға көмектеседі, бірақ тек қана чек кітапшасы немесе бағдарламалық қамтамасыз ету шығынның шегерілігін дәлелдеу үшін жеткілікті құжаттама емес.
Төлемді растаумен қоса (чектер жойылған, несиелік карточкалардың түбіртектері және т.б.) шот-фактуралар, түбіртектер, сауда-саттық жазбалары немесе сіз төлеген төлемдеріңізді анықтайтын басқа да жазбаша құжаттар қажет. Құжаттарды қажет ететін шегерімдерге алимент, қайырымдылық жарналары, ипотекалық несие, бала күтімі бойынша шығыстар және жылжымайтын мүлік салығы жатады. Төлемді қолма-қол ақшамен жасасаңыз, сатып алынған несие туралы жалпы соманы және бөлшектелген сипаттамасын көрсететін күні мен қол қойылған чекін алыңыз.
Қорлар, облигациялар және өзара қорлар сияқты инвестициялардан табысты талап етілгендігіңізді дәлелдеу үшін сіз өзіңіздің базаңызды анықтауға және сіз сатқан кезде пайда немесе жоғалтуыңыз бар-жоғын білуіңіз керек. Сіздің жазбаңызда сатып алу бағасын, сату бағасын және комиссияларды, қолма-қол ақшамен алынған немесе қайта инвестицияланатын дивидендтерді, акциялардың бөлінуін, жүктемені жүктеуді және түпнұсқа шығарылым жеңілдікін (OID) көрсету керек. Excel электрондық кестесі - бұл ақпаратты қадағалаудың керемет жолы, бірақ сіздің брокеріңізден немесе қаржылық кеңесшіңізден немесе қолжазба кестесінен жасалған мәлімдеме жасай аласыз.
Егер жалақыдан, медициналық сақтандыру сыйлықақыларынан немесе 401 (k) жарналар сияқты төленетін жалақыдан ұстап қалатын шегерілетін шығыстарыңыз бар болса, төлем ақшаңызды төлеу дәлелі ретінде сақтаңыз.
Сізге не істеу керектігін білмейсіз бе? Міне, ең көп тараған арнайы жазбалар:
- W-2 және 1099 нысандары
- Банктің есептері
- Брокерлік және өзара қор туралы есептер
- K-1 нысаны (серіктестік үшін)
- Сату үрдісі
- Шоттар
- Кредиттік карточкалардың түбіртектері
- Чектер немесе өзге де ақы төлеу расталмады
- Үй сатып алу-сату туралы келісімдер, қорытынды мәлімдемелері және сақтандыру жазбалары
Қаншалықты ұзақ жазба керек?
Заңды түрде сіз салықтық есепті тек тиісті салық салынатын салық декларациясын берген күннен бастап үш жыл ішінде ұстауыңыз керек болса да, нақты салық декларацияларының көшірмесін, W-2s, 1099s және т.б., шексіз. IRS үш жыл өткеннен кейін бастапқы салық декларацияларын бұзады және сіз немесе сіздің мұрагерлеріңіз бір сәтте қайтару туралы ақпаратқа мұқтаж болуы мүмкін, немесе ақырында Әлеуметтік қамсыздандыру мақсаттары үшін сіздің табысты дәлелдеуіңіз қажет болуы мүмкін.