Ашық қарым-қатынас сіздің ақшаңызды қорғауда маңызды рөл атқарады
Біз байлықтың трансферлі кезеңіне енуді жоспарлап отырмыз, ол тарихтағы ең үлкен байлық болып табылады. Келесі 50 жылда активтердің 1 триллионнан астамы күтілетін $ 59 трлн сомаға жыл сайын аударылатын болады!
Отбасымыздың және жақындарымыздың қайтыс болғаны жайлы ойлағымыз келмесе де, қазіргі уақытта байлықтарды аудару туралы айту керек. Берілген 59 трлн доллардан 36 триллион доллар мұрагерлерге барады деп күтілуде.
Өкінішке орай, байлық трансферттерінің 70% -ы табысты емес, негізгі кінәлі - отбасылық мәселелер. The Williams Group-тың пікірінше, отбасы мүшелерінің отбасылық динамикасы мен шешілмеген мәселелері байлық трансферттерінің сәтсіздігінде үлкен рөл атқарады. Ал бенефициарлар активтерді сәтті алуы мүмкін, алайда бұл қақтығыстар, қақтығыстар мен сәтсіздікке ауысқаннан кейін жақсы мүмкіндік болады.
Табысты байлық беру мүмкіндігін кеңейту үшін біз сіздердің мұрагерлеріңізбен дұрыс қарым-қатынас пен адалдыққа жол ашудың бірнеше жолдарын ұсынамыз:
Сіздің қаржылық мәліметтеріңіз туралы мұрагерлеріңізге айтыңыз. Біз әдетте жақын адамдарымызбен бірге жеке қаражаттарымыз туралы әңгімелесуден аулақ боламыз, бірақ сіздің мұрагерлеріңіз сіздің жылжымайтын мүлік туралы мәліметтермен жеткілікті түрде таныс екеніне сенімді болуыңыз керек, сол себепті сіз басқаруға кірісе аласыз немесе активтерді қадағалай аласыз.
Сіздің мұрагерлеріңізді жылжымайтын мүлік жоспарлау процесіне тарту. Бұл сіздің жылжымайтын мүлікіңіз қалай өтетіндігі туралы диалогты қалыптастыруға көмектеседі.
Бұл сондай-ақ сіздің отбасыңыздың миссия туралы мәлімдемесінде жұмыс істеудің жақсы уақыты.
Егер сіз іскерлік немесе ірі инвестициялардан өткен болсаңыз, сіздің мұрагерлеріңізбен осы құндылықтарыңыз туралы және осы активтерге үміт артуыңыз керек. Енді түсіндіріңіз, олар кейінірек болжауға мүмкіндік бермейді.
Қаржылық құжаттарыңызды ұйымдастырыңыз және оларды бір жерде сақтаңыз. Сіздердің мұрагерлеріңіз өзіңіздің жылжымайтын мүлікіңіздің әртүрлі бөліктерін табуға тырысқыңыз келмейді.
Барлық осы ақпаратты қауіпсіз жерде сақтаңыз және мұрагерлеріңіз оны қайда орналасқанын білсін.
Сенімді отбасылық кеңесшімен сөйлесіңіз. Бұл табыстың табысты өтілуін қамтамасыз етуде маңызды рөл атқаруы мүмкін. Отбасымен бірге бүкіл отбасымен айналысып, болашақ ұрпақтың дамуына көмектесу үшін ұзақ мерзімді мақсатқа қол жеткізу үшін жоспар құруға көмектеседі. Көптеген отбасылық кеңесшілер қаржылай жауапты балаларды тәрбиелеу туралы баяндамашылар сериясын өткізеді. Олар сондай-ақ сыйлық беру стратегиясын енгізу немесе отбасылық қор құру үшін филантропияға қатысты кеңес бере алады.
Сіздің мұрагерлері мен қаржылық топтарыңыздың (қаржылық кеңесші, жылжымайтын мүлікті жоспарлау адвокаты және CPA) арасындағы қарым-қатынасты нығайтуға көмектесіңіз. Бұл қарым-қатынасты ертерек құруға көмектесе отырып, сіздің мұрагерлеріңіз байлықтың ауысуы күрделі болып қалса, оған бару үшін ресурстарға ие болады. Ол сондай-ақ олардың болашақ рөлдеріне және мұраға әкелетін барлық нәрселерге дайындалуға көмектеседі.
Егер мұрагер болсаңыз, сіздің «жаңадан ашылған» ақшаңызды ақылмен пайдалануыңыз өте маңызды. Мега үйіне көшу, яхтаны сатып алу немесе шопинг сатып алу үшін уақыт емес. Шын мәнінде, сіздің өмір салтыңыз шынымен де өзгермейді. Сіз жасаған ақшаны ақылмен келесі жолдармен қолдануға болады:
- Қарызды жою - сіздің байлығыңыздың кейбірін пайдаланудың тамаша тәсілі
- Шұғыл қорға алты айлық шығындар қосыңыз
- Жоғары білім алу үшін үнемдеңіз
- Үйге арналған жөндеу немесе меншікті капиталға инвестициялар
- Тіпті, мұра шынымен де қосымша ақша болса да, 80%
Есіңізде болсын, отбасылық қарым-қатынас күшті байлықтың табыстылығының кілті болып табылады.
Ақпаратты ашу: Бұл ақпарат сізге тек ақпараттық мақсаттар үшін ресурстар ретінде беріледі. Ол қандай да бір нақты инвестордың инвестициялық мақсаттарына, тәуекелге төзімділігіне немесе қаржылық жағдайына назар аудармай ұсынылады және барлық инвесторлар үшін жарамсыз болуы мүмкін. Бұрынғы өнімділік болашақ нәтижелерді көрсетпейді. Инвестиция тәуекелдікті қамтиды, соның ішінде негізгі соманың жоғалуы. Бұл ақпарат сіз жасай алатын кез-келген инвестициялық шешім үшін бірінші негізді құруға арналмаған және қажет емес.
Кез-келген инвестиция / салық / мүлік / қаржылық жоспарлау туралы ұйғарымдар немесе шешімдер қабылдамас бұрын әрдайым өзіңіздің заңды, салықтық немесе инвестициялық кеңесшіңізбен кеңесіңіз.