Отбасыңыздың қайтарылатын сеніміңізді реттей алатынын қалай анықтауға болады
Көптеген адамдар, егер олар тірі тірі сенімге ие болса , олардың соңғы істерін шешу процесі қарапайым болады және жылжымайтын мүлік пен сенімгерлік көмек көрсетуді талап етпейді. Менің тәжірибемде бұл шектеулер саны шектеулі ғана. Мұнда сіз өзіңіздің сүйікті жаныңыздың тірі тірі сенімін реттеуге көмектесу үшін сізге адвокат жалдауға тура келетінін анықтау кезінде ескерілетін нәрселер тізімін табасыз.
01 Қайталанатын өмірге деген сенімі толық қаржыландырылды ма?
02 Трейдерлер үйленді ме?
Егер сіздің сүйікті адамыңыздың тірі тірі сенімінде AB немесе ABC сенім жоспарын құрайтын болса, онда бірінші жұбайыңыздың қайтыс болғаны және қайтыс болған жұбайыңыз А, В және / немесе С тресттерінің сенімді болуын қамтамасыз ету үшін, федералды және / немесе мемлекеттік деңгейде тиісті түрде қаржыландырылған және кез-келген жылжымайтын мүлік салығы бойынша декларациялар дайындалып, берілген.
(Ескерту: Тіпті егер салық төленбесе де, белгілі бір салықтық сайлауды өткізу үшін қайтару қажет болуы мүмкін). Содан кейін, аман қалған жұбайым кейінірек қайтыс болған жағдайда, мұрагердің қамқоршысы жылжымайтын мүлікпен және A, B және / немесе C тресттерін ашады, сондай-ақ тірі қалған жұбайының соңғы істерін және тірі тірі сенімін реттейді.
03 Бенефициарлардың мұрагерлерін тікелей немесе сенімді деп ала ма?
Егер бенефициарлар мұраны тікелей алса, жылжымайтын мүлік салығын төлеуге, салықтық төлемдерді алуға, сенімгерлікпен басқарушының қарызын төлеуге немесе зейнетақы шоттарымен не істеу керектігіне қатысты шешімдер қабылдауға шешім қабылдамаса, адвокаттың көмегі болмаса сенімгерлікпен басқарушы және бенефициарлар сенімгерлікпен келісу үшін бірге жұмыс істей алады.
Алайда, егер бір немесе бірнеше бенефициардың мұраға ие болуына сенімділік берілсе, онда мұрагердің сенім білдірілген адамы әрбір бенефициардың сенімін дұрыс қаржыландырып, сенімгерлік табыс салығы бойынша салық декларациясын талқылау үшін, және әр сенім күнделікті негізде қалай шешілуі керек.
04 Жылжымайтын мүлік федералдық немесе мемлекеттік мүлік салығы немесе мұрагерлік салықтарға жатады ма?
Егер сенімгерлік басқарушы жылжымайтын мүлікке ие болса және / немесе жылжымайтын мүлікке ие болса, мемлекеттік мүлік салығын жинайтын немесе юрисдикциядағы мұрагерлік салықты жинайтын жеті мемлекеттің бірінде бірнеше заңдық құзыреттердің бірі болса, онда сенімгерлік активтерді бенефициарларға сенімгерлікпен басқару органы барлық қажетті мүлік және / немесе мұрагерлік бойынша салықтық декларациялар берілуін қамтамасыз ету үшін және барлық салықтар төленетіндігін қамтамасыз ету үшін сенімгерлікпен сенімгерлікпен жұмыс істеуі керек.
Олай болмаған жағдайда, егер мұрагердің сенімі бенефициарларға салықтарды толық төлегенге дейін үлестірсе, онда мұрагердің қамқоршысы өздерінің жеке активтерінен салық төлеумен айналысты.
05 Трейдермен бизнеске ие болды ма?
Егер трейдерлер бизнестің иесі болса және Трейдерлер қайтыс болғаннан кейін бизнестегі жағдайға байланысты шығу жоспарын жасаса, онда құқық иеленушісі шығу жоспарын жүзеге асыру үшін жылжымайтын мүлік пен сенімгерлікпен жұмыс істеу керек. Егер, екінші жағынан, Трастинг-менеджердің бизнеске тиесілі болса, бірақ шығу жоспарын жасамаса, онда сенімгерлікпен басқарушының сенімгерлікпен сенім білдірілген адаммен кездесуі қажет, сенімгерлікпен басқарушының қызметін жалғастыру, сату немесе жабудың заңды аспектілерімен .
06 Бенефициарлар соғысуға барады ма?
Тіпті мұқият жоспарланған және толығымен қаржыландырылған тірі төзімді сенім тіпті терең отбасылық келіспеушіліктерді жеңе алмайды. Егер тірі тірі траст бенефициарлары сенімгерлік басқарушының сенімгерлік активтерді бөлу жолымен келіспейтін болса, онда құқық иеленушілердің келіспеушіліктерін шешуге көмектесу үшін мұрагерлер мен сенушілерді жалдауға тура келеді. Сонымен қатар, траст бенефициарлары сенімгерлік басқаруда олардың мүдделерін қорғап, тиісті түрде қорғалуын қамтамасыз ету үшін өз адвокаттарын жалдауды қажет етуі мүмкін.
07 Зейнетақы шотының пайдасына аталатын сенім бе?
Егер сенімгерлікпен басқарушының жұбайының немесе басқа бенефициарларының пайдасына бір немесе бірнеше трест зейнеткерлік шоттың негізгі бенефициары (лар) деп аталса, мысалы сенімгерлік басқарушының IRA немесе 401 (k) нұсқасы болса, IRA немесе 401 (k) иелігіндегі активтерді тиісті сенімге (ларға) қаржыландыруға және қажетті минималды үлестірулерді қалай қаржыландыруға және кез келген мүлік салығы мен табыс салығы салдарларын барынша азайтуға .
08 Зейнетақы шотының бенефициары ретінде жеке тұлға ма?
Тіпті егер IRA немесе 401 (k) шотының негізгі бенефициары деп аталмаған болса да, бенефициарлар зейнетақы активтерінің талап етілетін ең аз үлестірулерге қатысты дұрыс жұмыс істеуін қамтамасыз ету үшін жылжымайтын мүлік пен сенімгерлік көмекке мұқтаж болуы мүмкін және мүлік және табыс салығы бойынша салдарлар.
Сіз не істеуіңіз керек? Өзіңіздің жақын адамыңыздың тірі қалған сенімі жақын адамыңыздың қайтыс болғаннан кейінгі бірнеше күн немесе апта ғана болатындығын ойлаңыз. Сенің сүйікті адам сенімі сенімділікті қарап, қарапайымдылықпен және қоғамдық сахнаның сыртында және пробация сотының қадағалауымен шешілу үшін өлгеннен кейін олардың сенімділігі дұрыс жұмыс істеуін қамтамасыз ету үшін барлық күш-жігерін жұмсады деп үміттенеміз.