Өзара қорларға негізделген құндылықтар
Бұл, негізінен, күнделікті акциялар деп аталып, алкогольдік, құмар ойындар немесе порнография секілді салаларда жұмыс істейтін компанияларды шығарумен айналысады. Бірқатар ұйымдар осы нарыққа өте жақсы қызмет көрсетіп келеді, мұнда 5 жетекші ойыншы бар:
1) Ave Maria Mutual Funds - Михаэль Плимут қаласындағы Шварц Инвестиция Кеңесінің басқаратын Ave Maria Mutual Funds компаниясының басқарушы активтерінің ішінде 2 миллиард доллардан асатын екі миллиард доллардан астам активтері бар, олардың арасында «Католиктердің ірі отбасы» деп аталады. Қорлар. « Компания «бірінші кезекте қаржы салу критерийлері бойынша инвестицияларды көрсетеді, содан кейін аборт жасау тәжірибесіне қатысатын немесе саясатына қарсы отбасылық деп бағаланатын компанияларды жоққа шығарады.». Отбасына қатысты отбасылық тәжірибелер компанияның католиктік консультативтік кеңесі жүргізген моральдық пікіріне негізделген. « Бұл тар критерийлер әлеуметтік топтардың экологиялық және әлеуметтік факторларға қатысты кең таралған мәселелеріне қарағанда, осы топтың сценарийлерін тарихи тұрғыда толық көлемде жүзеге асырды.
Өзара пай қорының активтерінің жартысы Морнингстар үшін 4 жұлдызды қор болып табылатын Ave Maria Rising Dividend Fund компаниясында.
Бастапқы уақыттан бері қор S & P 500-ке 8,28% қарсы орта есеппен 9,68%, инвесторлар үшін жақсы нәтиже. Сіздің құндылықтарыңызды сіздің ақшаңызға сәйкес келтірудің сенімді әдісі, бұл жағдайда Рим-католиктік
2) Azzad Funds - 1997 жылы құрылған Azzad-ақ діни-этикалық критерийлерге, олардың жағдайында исламдық қаржыландыруға немесе «Halal Investing» немесе Шариғатқа негізделген инвестициялау нысанын білдіру үшін қандай салаға инвестиция салуға тырысады.
Жақында Экологиялық инвестициялар журналы үшін жазылғандай, исламдық қаржыландыру жалпы құндылықтарға ие, бірақ көбінесе теріс скрининг түрінде қолданылады.
Аззадтың нұсқасы «Халал» тәсілінің жеті кезеңін қамтиды, оның ішінде алкоголь, темекі немесе шошқа етінен тұратын компанияларды скрининг. 2011 жылы «Тұрақты инвестицияларға арналған Evolutions in Stabil Investing» басылымында Ұлыбританияның жетекші тұрақты инвестициялық инвестициялық қорларының бірі Юпитер Экология қоры ұзақ уақыттан бері органикалық шошқа етін өндіретін Cranswick plc компаниясындағы ең үлкен холдингтердің біріне ие болды және ол қордың үшінші осы күнге дейін ірі холдинг. Дәлірек айтқанда, сіз піскен қабатының тұрақты инвестициялық стратегиясына ауысқан кезде, біз «Evolutions» кітабына 15 жағдайлық зерттеулерде көргеніміздей, нәтижесінде пайда болған әдістер әртүрлі болуы мүмкін, әсіресе сіз климаттың өзгеруіне немесе адам құқықтарына назар аударуды ескере отырып, бірнеше секторларды қатаң скрининг жүргізу. Сіз өзіңіздің инвестицияларыңызға қолданылатын мәндермен немесе стратегиялармен ұштастыра отырып, кілт сіз үшін әртүрлі нәтижелермен аяқталады.
Аззадтың басшылығымен 387 млн. АҚШ доллары болды.
Бір қызығы, жақында МККК - діни инвесторлардың коалициясына екі мың трлн АҚШ доллары көлемінде әлеуметтік жауапкершілік мәселелері бойынша корпорациялармен айналысатын активтерді қосып, Аззадтың діндер арқылы қол жеткізетінін көрсетті. ICCR маңызды топ болып табылады, ол көбінесе компаниялармен тікелей қарым-қатынаста және акционерлердің шешімдері арқылы Бангладеште және одан тыс жерлердегі өндіріс жағдайына қойылатын талаптарға өзгерістер енгізу үшін компаниялармен қарым-қатынас жасау идеясын тудырды. Акционерлердің шешімдерінің рекордтық саны осы жылы жүзеге асырылуда және осыған байланысты олардың қызметі туралы көбірек біле аласыз.
3) Everence Praxis - Жоғарыдағы Ave Maria-ға қарағанда бұл кеңістікте тіпті Everence Asset Management, тіпті Praxis Mutual Fund желісі өте үлкен болмаса да.
Everence 2012 жылы олардың активтері 2,1 млрд. АҚШ долларынан 2012 жылы 2,5 млрд. Долларға дейін өскенін көрсетті.
Everence американдық SIF-тің мүшелерінің әлеуметтік жауапты өзара қорларының тізбесіне енгізілген АҚШ-тың Мүдделі қорына бағдарланған ірі құнды құндылықтарды қадағалайды, бұл табысқа тұрақты түрде назар аудара отырып, 424 млн. АҚШ долларын басқаратын Praxis Intermediate Income болып табылады. Скринингтік әдеттер туралы көбірек білуге болады. Жоғарыда айтылғандай Аззад сияқты төлемдер басталған кезден бастап өнімділік тестілеуден төменірек болады, бірақ оның мәні ақшамен салыстыруға және өнімділікке тым көп кетпеуді білдіреді.
4) Тімоте жоспары - біз Тімөтеге келеміз, олар өздерін «Киелі кітапта жауапты инвестиция» деп атайды. Қор қорларды теңестіру немесе ұрып-соғу арқылы капиталды сақтауға ұмтылған кезде, моральдық экрандар құруды көздейді және біз зерттеу арқылы көріп отырғанымыздай, нарықтық көрсеткіштерге ең жақсы сәйкес келу жағдайында теріс скринингті көрсетті, осылайша төмендетілген тәуекелдер шектеулі және осылайша, осындай тәсілдер арқылы қол жеткізуге болады. Бұл қор 2015 жылы Джонатан Бэрдтің Индианаполис 500-ге жуық күш-жігерін жақында өткізген болатын. Кез-келген инвестор қоршаған ортаға қатысты мәселелерге және / немесе климаттың өзгеруіне байланысты, осы бөлікте көрсетілген қаражат көзқарастарына көп мән бермейді, сондықтан бұл қорлар климаттың өзгеруіне қатысты алдағы Рим Папасы Францискке қалай жауап беретінін көру қызықты болады.
5) Wespath Investment Management - соңғы, бірақ, кем дегенде, Біріккен әдістемелік шіркеудің ақшасын басқару, Иллинойстың Веспат орындағаны. Активтердің 21 миллиардтан астамы Wespath АҚШ-та ең үлкен ақшалай қаражат АҚШ-тың ірі Нью-Йорк және Калифорния зейнетақы қорларынан тыс әлеуметтік жауапкершілікке бағытталған және оларды қадағалайтын маңызды орган болып табылады.
Олар «шіркеу құндылығына сай келетін бәсекеге қабілетті инвестициялық шешімдерді» іздейді. Олардың көзқарастары «әлеуметтік принциптердің негізгі қағидаларын қолдану арқылы төмен шығындарға, айтарлықтай ашықтыққа және инвестициялық басқаруды үйлестіруге бағытталған». 1700 жылдары болған Джон Уэслидің көзқарасы осындай іс-әрекеттердің «бір-біріне зиян келтірмеуі».
Өздерінің жеке немесе діни құндылықтарын олардың ақшасына сәйкестендіруге ұмтылатын инвесторлар үшін нұсқалар бар екенін жылдам көруге болады. Рим Папасы Фрэнсис климатқа қатысты әрекет ету туралы үндеуін ратификациялағандықтан, бұл аймақтың 2015 жылы қалай дамитындығын көруге және көруге өте қызықты болады.
Жоғарыдағы қордың менеджерлері әлі күнге дейін қолға алған тәсілдерге шектеу қойылғанын және Дана мен Горизонт сияқты басқа да менеджерлердің ұқсас көзқарастармен пайда болғанын көрсетеді. Рим Папасы Фрэнсисдің ізбасарлары үшін климаттың өзгеруіне қатысты мәселелерді қалай шешуге болады және олардың инвестициялық долларлары өте қызықты болады.