Тым жақсы болу керек пе?
Өкінішке орай, бұл «жұмыс орындары» жиі алаяқтар. Бұл ұстанымға қол жеткізу сіздің табысқа жеткен ақшаңызды (тіпті сізде жоқ ақшаны) жоғалтуға, сондай-ақ ықтимал қылмыстық айыптауға әкелуі мүмкін.
Мүмкін, біраз уақыт бойы жақсы көрінеді, бірақ ерте ме, кеш пе нәрсеге ұқсайды.
Апелляция
Бөлшектер әр операцияға байланысты әртүрлі болады, бірақ ақша аудару жұмысының шабуылдарының көпшілігінің ұқсас сипаттамалары бар: ақша аударымдары бизнесінің сізге жіберетін барлық нәрселерін қысқартуға барасыз және үйден жұмыстарды жасай аласыз. Сізде алдыңғы қатарлы дағдылар немесе тренинг қажет емес, және табыстың әлеуеті сіз бұрын өткен кез келген нәрсеге қарағанда айтарлықтай жоғары (ұлттық орташа кірістен көп және жиі жыл сайын алты көрсеткішке дейін).
Ненің дұрыс емес болуы мүмкін? Егер бұл шындық болу үшін өте жақсы болса, онда ол мүмкін.
Сіз қалай жоғалтады
Ақша аударымдарын жүзеге асыру үшін елеулі тәуекелдер бар. Бұл жұмыста жасаған көптеген төлемдер қайтарылмайды: Сіз төлемнен бас тарта алмайсыз немесе ақшаңызды қайтара алмайсыз . Дегенмен, сіз ақша аудармасаңыз, сіз жасаған салымдар кері қайтарылуы мүмкін.
Сіз алаяқтыққа ұшырайсыз: Бұл операциялар жиі алаяқтық болып табылады, және сіз, ең алдымен, бір сәтте ақша жоғалтады.
Төлемдер сіздің шот арқылы өтіп жатқанда, сіз және сіздің банкіңіз осы транзакцияларды күнделікті оқиғалар ретінде көруге үйретіледі. Банк Сізге тез арада қаражат жинайды (немесе, кем дегенде , ақшаны сізге қол жетімді етіңіз), сіз оларды алғаннан кейін көп ұзамай төлемдерді жібере аласыз.
Қалай аяқталады: Бір кездері үлкен ақы төленеді, сіз төлемсіз екіншісіз алға қарай аласыз.
Дегенмен, банктер үшін депозиттердің анықталмайтындығын түсіну үшін уақыт қажет , ал сіз бұл қаражаттарды шынымен алатындығына кепілдік жоқ. Сіздің банкіңіз сіздің шотыңыздан жаман депозитін қайтарады, бірақ сіз төлемді бұрын жібердіңіз. Нәтижесінде, сіз мәміледегі ақшаңыздан айырылып қаласыз және сіздің шотыңыздың теңгерімі теріс болуы мүмкін. Баламалы түрде (егер сіз бұл төлемді төлеп алмасаңыз), сіз алған ақы алаяқтық деп есептеледі және ол кері қайтарылады.
Жеке ақпарат: Сіздің тапсырмаңызға өтініш жасағанда, сізге құпия ақпараттарды беруге тура келуі мүмкін. «Жалдау процесінің» бөлігі ретінде сіз әлеуметтік сақтандыру нөмірін, банк шотының ақпаратын және фондық тексеру және басқа да талаптарды тексеру үшін басқа да жеке мәліметтерді тексеруіңіз қажет болуы мүмкін. Бұл талаптар ақша жұмсап жатқандықтан, мағыналы болуы мүмкін. Дегенмен, бұл ақпарат сіздің шоттарыңыздан қаражаттарды ұрлау немесе жеке басын ұрлау үшін пайдаланылуы мүмкін.
Қылмыстық айыптау: Ақшаны жоғалтудан басқа, ақшаны жылыстатумен айналысуға қатысу үшін қылмыстық жауапкершілікке тартылуы мүмкін.
Ақшаны жылыстату
Кейбір жағдайларда ақша аударымдары заңсыз ақшаны жылыстатумен айналысады. Ақшаны жылыстатумен күрес - бұл заңсыз алынған қаражат алу және осы қаражатты негізгі қаржы жүйесінде жұмсай алатын заңды шоттарға енгізу.
Әлемдегі қылмыскерлер өздерінің жеке шоттарына кіріс алғысы келеді, бірақ олар өздерінің шоттарына хакерлік шоттардан алаяқтық аудармаларды жасай алмайды - тергеушілер қылмыстың артында кім екенін анықтайды. Сондай-ақ, олар заңсыз бизнессіз үлкен ақшалай қаражаттарды аудара алмайды немесе қызыл жалаушаларды көтеру қаупі бар (банктер, салық жинаушылар және реттеушілер осы қорлардың көзі туралы білгісі келеді).
Ақша ағындары: Ақшаны аудару және қылмыскерлерді ақшаға айналдыруға көмектескенде, сіз « ақша қашыры » деп аталады. Сіздің жұмысыңыз - қылмыскерлерге келетін ақшаның шығуын жасыру. Сіздің жеке шотыңыз таза (қылмыстық әрекетке қатысы жоқ деп танылғандықтан), сіз орналастырған қаражаттар банк жүйесіне енгізіледі және ешкім күмәнданбайды. Бұл қорлар қылмыскерлерге ешқандай проблемаларсыз оралды (қылмыскерлер ешқандай проблемаларды бастан кешірмейді, бірақ сіздер).
Борналалық төлемдер: Қылмыскерлер стандартты банктік арналар арқылы қаражат ала бастағанда, билік органдары ақша табу жолын көру қиын. Қолма-қол ақшамен толтырылған күмбез тәрізді қапшықпен жасалған күмән туғызбайтын депозиттер жоқ және тергеу жүргізіліп жатқан бизнестен қаражат жоқ. Оның орнына, алушы қарапайым ескі чектерді, ақшалай тапсырысты немесе ACH трансферін алады - әдеттегі жалақы алатын адам сияқты.
Ақшаны тазартқыштар: Ақшаны заңсыз айналысуға жұмыстанған кезде кімге ақшаны жібересіз ? Бұл туралы білу мүмкін емес, бірақ жалған ақшаны террористік ұйымдар, хакерлер, ұрланған мүлік және есірткі сақиналары және басқалары құрайды.
Ақшаңызды қайтара аласыз ба?
Сіздің банкіңізді ұстап алғаннан кейін және сіздің шотыңыздағы депозиттер кері қайтарылғаннан кейін, сіздің «жұмыс берушіден» ақшаңызды қайтаруға ешқандай мүмкіндік болмайды. Егер олар сіздің сұрағыңызға тіпті жауап берсе, онда сіз өзіңізбен бірге басқа қауіпті нәрселерді жасаңыз.
Банкіңізге шағым жасайсыз ба? Сіз өзіңіздің банкіңізге қиындықтар туралы хабарлауыңыз мүмкін, бірақ сіз өзіңіздің есептік жазбаңыздан ақша аударымдарына рұқсат бердіңіз және ақшалай тапсырысты сатып алуға немесе ақша орталықтарында ақша аударымдарын жасауға ақша алсаңыз болады. Нәтижесінде , банкке түзетуге қате болмауы мүмкін (себебі сіз өзіңіздің есептік жазбаңызға кірген жалғыз адам).
Құқықтық қолдану? Мәселені құқық қорғау органдарына хабарлауға болады, бірақ сіз істеп жатқан адамдар шетелде немесе басқа тәсілмен табу қиын. Жергілікті билік органдары баяндама жасай алады (белгілі бір пайда алу үшін сізге қажет болуы мүмкін көшірме), бірақ олар әдетте осы қылмыстарды тергеу үшін ресурстарға ие емес. Егер сіздің банкіңіз қаражаттарды қайтармаса, онда сіз өзіңіздің «жұмыс берушіге» қатысты заңдық әрекеттер жасауға тырысыңыз, бірақ табысқа жету мүмкіндігі өте төмен.
Ақшаны аудару бойынша кеңестер
Ақша аударымдарын алу туралы өте абай болыңыз. Өзіңізге келесі сұрақтарды қойып, мүмкіндіктің мағынасы бар-жоғын анықтаңыз (немесе ол қауіпті болса).
- Кәсіпорынның қандай іс-әрекеті өз ақшаларын өңдеу үшін интернетте толық бейтаныс адамды жалдауға мүмкіндік береді?
- Сіз істеп жатқан жұмысыңыз үшін ақылға сыйымды мөлшерлемені төлейсіз бе, әлде бұл шындық болу үшін жақсы ма?
- Жеке бизнесіңіздің есебінен ақшаны айналдыруға қандай бизнес керек: олар сол қажеттіліктер үшін бизнес-шотқа ие емес пе?
- Сіз білмейтін адамға ақша жіберген кезде қанша тәуекел етесіз?