Алаяқтық пен жалған ақша тапсырыстарын анықтаңыз: Өзіңізді қорғаңыз
Жалған ақша бұйрықтары - сатушының тауарларды сатуы немесе «сатып алушыға» сым ақша ретінде сатқындықтың ең көп тараған түрі. Банк мәселені тапқан сәтте өнімдерді немесе қаражаттарды қалпына келтіруге тым кеш.
Бірақ сіз ақшаны жөнелтуге тапсырыс бергенде, сіз ақшаңызды алып тастай аласыз.
Неліктен ақшаға тапсырыс жасайды?
Ақша аударымдары көбінесе төлемдерді қабылдаудың қауіпсіз әдісі болып табылады, олар заңды болып табылады. Өкінішке орай, қауіпсіздіктің беделі алушыларға өздерінің қорғаныштарын түсіруі мүмкін. Бұл алаяқтар жұмыс істейді, өйткені сіз төленген ақшалай қаражатыңыз ақшалай қаражатқа жақсы деп ойлайсыз. Шын мәнісінде, сіз әрдайым ақшалай тапсырыстарды сақтықпен, жеке чектермен және басқа тексерулер түрлерімен салыстыруға тиіссіз.
Әдеттегі ақшаға тапсырыс беруді алдау
«Шамадан тыс» алаяқтық: әдеттегі тәсіл басқа бір мемлекеттен немесе елден сұрау салуды талап етеді. Адам өзіңіздің тауарды сатып алуға келіседі, бірақ төлем келгенде бұл ақша тапсырысына қарағанда көп. Неге олар артық төледі? Сатып алушы Сізден артық ақшаны, жоғарыда және сіздің сату құныңыздан тыс жерде жіберуді сұрайды. Мүмкін сіз қаражатты шетелге транзакция жасайтын қымбат жүк тасымалдаушыға жіберуіңіз керек.
Немесе сатып алушы артық соманы қайтаруды сұрайды, әдетте ақша аударымдары арқылы немесе ақша аудару қызметі арқылы, өйткені ол дұрыс сомаға ақша тапсырысын ала алмады. Қалай болғанда да, егер сіз сатып алушының нұсқауларымен жүрсеңіз, сол ақшаны жоғалтасыз.
Сатып алдама: Кейде ақшаны сатып алуы әлдеқайда қарапайым: сіз жалған ақшасыз тапсырыс алсаңыз және сіздің тауарыңызды жібересіз.
Сатып алушылар сізге ақшаны жөнелтуді сұрамайды, бірақ олар тауарларды тегін алады.
Депозит адастыруы: Мұндай жағдайларда, сізден біреу сізге ақша аударуды сұрайды немесе олар үшін ақшалай қаражат тапсырады. Адам, әңгіме жүріп жатыр, банктік шот әлі жоқ, ол кассалық қолма-қол ақша дүкенінде күрделі ақы төлеуді қаламайды. Оның орнына, ол сіздерге ақшалай тапсырысқа қол қояды және сіздің уақытыңыз үшін төлей алады. Ненің дұрыс емес болуы мүмкін? Таңқаларлықтай, сіздің банкіңіз ақшамен жүруге рұқсат бере алады, бірақ бұл ақшалай тапсырыс туралы соңғы естисіз.
Төлемдерді өңдеу: Депозиттік шпионға ауытқу төлемді өңдеуді алдау болып табылады. Сіз жұмыстан бос уақытында жұмыс істейтін төлемдер немесе құпияны сатып алу туралы ойлайсыз, ал сіздің жұмысыңыз ақшаны қабылдау және төлемдерді алға жіберу болып табылады. Кейбір жағдайларда сіз шынымен қылмыскерлерді ақшаға айналдыруға көмектесесіз, алайда, сіз өшіресіз.
Қауіпсіздік депозиті: Егер сіз мүлікті басқаратын болсаңыз, әлеуетті жалға алушылардан хабардар болуы мүмкін. Олар бірінші және соңғы айларында ақшалай тапсырысты, сондай-ақ қауіпсіздік депозитімен бірге жібереді. Дегенмен, олар жоспарларыңыз өзгергенін тез хабардар етеді, мүмкін, олар өздері жүріп бара жатқан жұмыс орындары арқылы өтіп кетсе, енді олар мүлікті жалға алғысы келмейді. Олар жалгерлік ақыны сақтап қалу үшін ұнамды түрде ұсыныс жасайды, бірақ олар сізге қауіпсіздік депозитін қайтаруды қалайды.
Шексіз сорттар: ұрылар шығармашылық, ал ақшамен шексіз жолмен ақша тапсырыстарын пайдаланады. Мұнда сипатталған қызыл жалауларға қараңыз және ішекке сеніңіз. Егер бірдеңе шынымен де оңай болмаса немесе өте жақсы болса, ақшаны жөнелтуден және қосымша ақпарат алудан бұрын үзіліс жасаңыз.
Қайталанатын жерлерден
Ақшаны жөнелтуге сенетін ақша жіберген немесе жұмсайтын болсаңыз, банкіңіздің проблемаларын күтіңіз. Сіз өзіңіздің аккаунтыңызға ақша аударуды жүзеге асырған кезде, банк Сізге бірден немесе барлық депозитті дереу пайдалануға мүмкіндік береді (әдетте, алғашқы $ 200, бірақ ол көп болуы мүмкін, әсіресе, US Postal Service ақша аударымдары). Дегенмен, банк ақша эмиссиясының эмитентінен ақша жинаған жоқ; бұл процесс бірнеше күн немесе апта алады.
Сіздің банкіңіз Western Union-тан ақша жинауға тырысқан кезде, мысалы - банк ақшаға айналдырылған ақша төлемі бар екенін біледі.
Банк ешқандай ақшаға ие болмағандықтан, олар сіздің шотыңыздан жалған депозитті алып тастайды. Егер сіздің шотыңыз бос болса, сіздің балансыңыздың қалдықтары теріс болады және банкке төлеуге тура келеді. Бұдан басқа, сіздің тексерулеріңіз басталады және сіздің дебеттік / банкомат картаңыз ақша қаражаттарының төмендігімен уақытша пайдасыз болады.
Егер мұның бәрі таныс болса, ұрылар кассирдің көмегімен тексереді .
Өзіңізді қорғаңыз
Ақша бұйрығын алаяқтықтан қорғау үшін не істей аласың?
Белгісіз сатып алушылар: Ең қауіпсіз әдіс - сіз білетін және сенетін адамдардан ғана төлемдерді қабылдау. Бірақ егер сіз жаңа клиенттермен жұмыс істеуді немесе онлайн режимінде сатқыңыз келсе, сіз өзіңізді тәуекелге ұшыратасыз. Бақытымызға орай, қызыл жалаушалар мен мінез-құлық сіздің тәуекелді басқаруға көмектеседі.
Қызыл жалаулар: Егер назар аударатын болсаңыз, сіз ақша мигранттарының көп ақшаларын алаяқтардан аулақ ұстай аласыз. Бірақ өмір бос емес болғанда, егжей-тегжей жіберіп, бұл алаяқтардың қалай жұмыс істейтінін және олардың бар екенін ұмытып кету оңай. Негізгі қызыл ту - сіз келісетін бір нәрсе - ақшалай тапсырыспен төленгеннен кейін ақша жіберу немесе ақша аудару туралы сұрау. Осы тізімді тексеріп көріңіз және сізге таныс нәрсе бар екенін көріңіз:
- Сізге ақша аударымымен төленген ақшаны жөнелту немесе ақша аудару туралы сұрау.
- Көктен шыққан ұсыныс (бұл жомарт, сенетін адам сізді қалай табады?).
- Халықаралық ақша аударымдары (жалған USPS ақша аударымдары да проблема болып табылады).
- Көптеген грамматикалық және орфографиялық қателер бар хабарлар.
- Сізді электронды түрде төлеуден бас тартады (олар ақша аудара алмайды немесе онлайндық қызметті пайдалана алмайды).
- Сатып алушы тауарды немесе өнім туралы мәліметтерді тексеруге мүдделі емес және ол сатып алатын нәрселер туралы ештеңе білмейтін сияқты.
- Сатып алушы банк шотының нөмірі сияқты құпия ақпарат сұрайды.
- Бұл шындық болу үшін өте жақсы естіледі.
Ақшаны растау : Ақша тапсырысымен төленгенде әрдайым қаражатты тексеріңіз . Ақша тапсырыс берушіге қоңырау шалыңыз және сізде заңды құжат бар ма екенін тексеріңіз. Сіз ешқашан 100 пайыз сенімді бола алмайсыз, бірақ сіз өз мүмкіндіктеріңізді жақсарта аласыз.
- Ақшалай тәртіптегі қаражаттарды қалай табуға болатындығын қараңыз.
Қауіпсіздік мүмкіндіктері: Әрбір ақша тапсырысы эмитенті ақ ақша тапсырыстарында басылған соңғы қауіпсіздік мүмкіндіктерін сипаттай алады. Мысалы, 2017 жылы USPS ақшалай тапсырыстары Ben Franklin су белгісіне ие, ал MoneyGram алаяқтықты азайту үшін жылуға сезімтал патч пайдаланады.
Кешіктіруге жұмсалатын шығындар: Егер күмәніңіз бар болса, ақшаны ақшамен тапсырмаңыз. Оны күдікті ретінде бағалаңыз немесе банкіңізді қайтаруға дайын болыңыз. Банк сізге жаман ақша аударымдарын орналастырғаныңызды анықтау үшін бірнеше апта немесе бірнеше ай кетуі мүмкін. Бірнеше апта ішінде алаяқтық заттар туралы көп біле аласыз , бірақ ол ұзақ уақыт алуы мүмкін .
Сіздің банкіңізден көмек сұраңыз. Олар сіздермен күмәнді әрекеттер туралы әңгімелесуден бұрын ақша тапсырысының алдамасын көрді.
Ақшамен тапсырыс беру
Ең көп таралған алаяқтар сіз алған ақыдан басталады, бірақ біреу төлегенде ақшаны жоғалту мүмкін.
Алдын ала төлем: Алаяқтықтың неғұрлым негізгі түрі төлем жасаған кезде және ештеңе қайтармаған жағдайда болады. Сатушылар төлемді талқылағанда қызықты және коммуникативті, бірақ ақшамен ақша жібергеннен кейін жоғалады. Өкінішке орай, ақша тапсырыстарында сатып алушының қорғауы немесе төлемдерді қайтару мүмкіндігі жоқ. Кейбір жағдайларда, сіз ақша тапсырысын жойып тастай аласыз , бірақ процесс қиындықсыз және ақшаға жұмсалады.
Қолға көмектесу: ақша аударымдары мен ақша аударымдары көбінесе «алаяқтыққа көмектеседі». Біреу сізден қаражат жібергіңізді сұрайды, және сіз ақшадан айырылып қалғаныңызды түсінбегенге дейін ақша ақысын төлейді. Бұл алаяқтық бірнеше сорттарда, соның ішінде
- Достарыңыз бен жақындарыңыз шетелге шығып кетті (олардың әмияны жоғалған немесе ұрланған, сондықтан олар әлеуметтік желілерге электрондық хат жібереді немесе сұрайды).
- Романстың алаяқтықтары (сіз біреудің интернеттегі сүйіспеншілігін дамытасыз және адам вексельдер немесе төтенше жағдайларға көмектесуді сұрайды).
- Қарызды жинау (біреуі түрмеге отырғызу қаупі бар немесе басқа қатал зардаптармен шұғылданады, бірақ қазір төлеп жатсаңыз, мәселені артқа қоюға болады).
Ақшаны жібермес бұрын сіз білетін және сенетін адаммен жағдай туралы сөйлесіңіз. Енгізуді енгізу немесе басқа көзқарас сіздің тәуекеліңізді бағалауға көмектеседі. Егер сіз көмекке алғыңыз келетіндіктен, алға қарай жылжуды шешсеңіз, сіз не кіретініңіз туралы жақсы түсінікке ие боласыз.