I Міндеттемелер мен КЕҢЕС арасындағы айырмашылықтар
TIPS және I Облигациялары арасындағы айырмашылықтарды салыстыру сізге қандай инвестициялардың тиімділігі туралы шешім қабылдаған кезде сізге көмектесуге көмектеседі.
Сатып алу қақпақтары
2017 жылғы жағдай бойынша бір күнтізбелік жылда сатып ала алатын электрондық I облигацияларының саны бір адамға 10 000 доллардан асады.
Егер сіз салықты қайтаруды сатып алуға бағыттасаңыз, онда сіз қағаз құнымен қосымша $ 5000 сатып ала аласыз. Ең аз дегенде 25 доллар, ал 25,99 АҚШ доллары секілді.
Treasury Direct арқылы кез-келген аукционда 5 миллион АҚШ долларына дейін кеңес ала аласыз. Ең аз дегенде $ 100.
Меншік құқығының ең төменгі шарттары
Кеңесте ең аз меншік мерзімі жоқ. Сіз оларды қайталама нарықта кез келген уақытта сата аласыз.
Сіз оларды сатып алғаннан кейін 12 айға дейін I облигацияларын сата алмайсыз, егер сіз оларды бес жылға иелігіңізге дейін сатып алсаңыз, сіз оларды үш айлық ақшаға айналдырасыз.
Салық салу
Инфляцияға түзетулерден пайыздар мен принципалдың кез келген ұлғаюы ТИПС сатып алғанда жыл сайын салық салынатын болады. Сізге әлі алынбаған табысқа салық салынуы мүмкін, себебі оны сатқанға дейін облигацияның негізгі сомасын ұлғайтпайсыз. Бұл мүмкіндік Салықты кейінге қалдырылған зейнетақы шоттарында ТИПС иелену үшін салық тиімдірек етеді.
Пайыздар I Облигация құнына қосылады және тек өтеу кезінде салық салынатын болады.
TIPS және I облигациялары бойынша пайыздар федералды табыс салығына жатады, бірақ бұл, әдетте, мемлекеттік және жергілікті салықтар мақсатындағы салықтан босатылады.
Дефляция кезіндегі өнімділік
ТИПС дефляциялық ортада құндылыққа түсе алады, бірақ олар әрқашан сатып алу кезінде негізгі соманы кем дегенде тұруға тиіс.
Мен облигациялар өткен айдағы облигациялардың құнынан төмен түсе алмайды. Сіз қабылдайтын кез келген жоғары инфляцияның түзетулері кейінгі дефляция кезеңінде жойылмайды.
Қол жетімді шарттар
КЕҢЕС 5-, 10 және 30 жылдық мерзімде шығарылады.
Менің облигацияларым 30 жылға дейін төленеді. Сіз оларды 12 айдан кейін өтей аласыз.
Инфляцияны түзету қалай жұмыс істейді
TIPS принципі тұтыну бағаларының индексіндегі өзгерістердің жоғары немесе төменгі деңгейіне байланысты түзетіледі. Пайыздық мөлшерлеме мәселе бойынша анықталады. Төленген доллар сомасы облигацияның негізгі құнынан тәуелді болады, сондықтан егер негізгі қарыз инфляцияның ұлғаюына байланысты жоғары болса, онда пайыздың жоғары мөлшері төленеді.
I тоқсанның пайыздық мөлшерлемесінің айнымалы бөлігі алты ай сайын белгіленеді. Ол тұтыну бағаларының индексіне негізделген. Бұл айнымалы мөлшерлеме облигация шығарылған кезде анықталатын белгіленген мөлшерлемеге қосымша төленеді.
Бұл инвестицияларды қайдан сатып алуға және сақтауға болады
КЕҢЕСТЕР Қазыналық тікелей немесе банк немесе брокер арқылы онлайн режимінде сатып алуға болады. Сіз бәсекеге қабілетті емес сауда-саттықты пайдалана аласыз және нарықтық кірісті ала аласыз. Егер банк, брокер немесе дилер арқылы жүрсеңіз, сіз өзіңізге қажетті мөлшерлемені көрсету үшін конкурстық ұсыныс жасай аласыз, бірақ сіз өзіңізге алғыңыз келуі мүмкін.
I облигациялары тек Қазынашылық тікелей арқылы онлайн режимінде қол жетімді.